BVGARANTIA FIDC.

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto92,1% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09).

Patrimônio líquido de R$ 4,5 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 8,5 mi e devolveu R$ 3,5 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 4,5 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 4,5 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-8,6%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 4,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 4,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 6,8 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 78 mil14,6%
• 31–60 dR$ 52 mil9,7%
• 61–90 dR$ 55 mil10,3%
• 91–120 dR$ 37 mil7,0%
• 121–150 dR$ 29 mil5,5%
• 151–180 dR$ 29 mil5,5%
• 181–360 dR$ 108 mil20,2%
• 361–720 dR$ 111 mil20,7%
• 721–1080 dR$ 35 mil6,5%

92,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 6,3 mi).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 201 mil3,2%
• 31–60 dR$ 1,2 mi19,7%
• 61–90 dR$ 883 mil14,1%
• 91–120 dR$ 796 mil12,7%
• 121–150 dR$ 604 mil9,7%
• 151–180 dR$ 440 mil7,0%
• 181–360 dR$ 1 mi16,3%
• 361–720 dR$ 436 mil7,0%
• 721–1080 dR$ 282 mil4,5%
• > 1080 dR$ 365 mil5,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 18,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 18,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,6% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 10,5% (09/2026).

• 1º maiorR$ 155 mil3,6%
• 2º maiorR$ 139 mil3,2%
• 3º maiorR$ 59 mil1,4%
• 4º maiorR$ 50 mil1,2%
• 5º maiorR$ 49 mil1,1%
• 6º maiorR$ 43 mil1,0%
• 7º maiorR$ 40 mil0,9%
• 8º maiorR$ 37 mil0,9%
• 9º maiorR$ 32 mil0,7%
• 10º maiorR$ 31 mil0,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.