FACIO 3 FIDC FINANCEIROS DE

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio27,0% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 26,5% doze meses antes.
• InfoPatrimônio mais que triplicou em 12 meses (R$ 16,1 mi → R$ 100,5 mi).

Patrimônio líquido de R$ 100,5 mi em 09/2026 (+525,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 69,7 mi e devolveu R$ 37,5 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 100,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 16,1 mi

+525,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 100,9 mi

Cotistas

110

soma das séries

Subordinação de 40,9% em 09/2026 (era 38,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

28,2%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

237,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 90,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 90,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 99 mi90,6%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 10 mi9,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 35 mi43,3%
• 31–60 dR$ 9,6 mi12,0%
• 61–90 dR$ 5,7 mi7,1%
• 91–120 dR$ 4,9 mi6,1%
• 121–150 dR$ 130 mil0,2%
• 151–180 dR$ 7,8 mi9,7%
• 181–360 dR$ 11 mi13,9%
• 361–720 dR$ 6 mi7,5%
• 721–1080 dR$ 228 mil0,3%

27,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 29,7 mi), contra 26,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 5,7 mi19,1%
• 31–60 dR$ 3,4 mi11,4%
• 61–90 dR$ 4 mi13,6%
• 91–120 dR$ 4,5 mi15,2%
• 121–150 dR$ 5,6 mi19,0%
• 151–180 dR$ 6,5 mi21,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 343,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 343,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.