QCX FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto19,9% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 0,0% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 8,5 mi em 09/2026 (+66,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 3,5 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 8,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 5,1 mi

+66,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 8,5 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-5,9%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 6,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 8,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 8,4 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 408 mil6,1%
• 121–150 dR$ 560 mil8,4%
• 151–180 dR$ 471 mil7,0%
• 181–360 dR$ 3,7 mi54,7%
• 361–720 dR$ 1,2 mi18,3%
• 721–1080 dR$ 366 mil5,5%

19,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,7 mi), contra 0,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 500 mil30,2%
• 31–60 dR$ 794 mil47,9%
• 61–90 dR$ 216 mil13,0%
• 91–120 dR$ 148 mil8,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 6,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 6,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 17,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 63,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,2 mi17,2%
• 2º maiorR$ 1 mi15,1%
• 3º maiorR$ 885 mil12,8%
• 4º maiorR$ 701 mil10,1%
• 5º maiorR$ 584 mil8,5%
• 6º maiorR$ 471 mil6,8%
• 7º maiorR$ 466 mil6,7%
• 8º maiorR$ 399 mil5,8%
• 9º maiorR$ 327 mil4,7%
• 10º maiorR$ 278 mil4,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.