FORTUNA BANK - FIDC NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 9,9 mi em 09/2026 (+236,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 6,2 mi e devolveu R$ 122 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 9,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 2,9 mi

+236,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 10,2 mi

Cotistas

5

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

20,5%

Subordinada · 12 meses

9,6%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 8,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 9,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 5 mi49,4%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 4 mi39,9%
• IndustrialR$ 873 mil8,7%
• ImobiliárioR$ 198 mil2,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 5,7 mi59,4%
• 31–60 dR$ 2,8 mi28,6%
• 61–90 dR$ 754 mil7,8%
• 91–120 dR$ 268 mil2,8%
• 121–150 dR$ 24 mil0,2%
• 151–180 dR$ 24 mil0,3%
• 181–360 dR$ 83 mil0,9%

4,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 422 mil), contra 1,5% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 59 mil14,1%
• 31–60 dR$ 82 mil19,3%
• 151–180 dR$ 281 mil66,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 44,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 1,3 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 44,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 1,3 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 13,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 35,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,2 mi13,2%
• 2º maiorR$ 761 mil8,5%
• 3º maiorR$ 459 mil5,1%
• 4º maiorR$ 454 mil5,1%
• 5º maiorR$ 349 mil3,9%
• 6º maiorR$ 297 mil3,3%
• 7º maiorR$ 291 mil3,3%
• 8º maiorR$ 286 mil3,2%
• 9º maiorR$ 259 mil2,9%
• 10º maiorR$ 238 mil2,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.