HOPE FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 1,0% para 6,0% em 12 meses.

Patrimônio líquido de R$ 185,1 mi em 09/2026 (+24,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 19,5 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 185,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 149,3 mi

+24,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 187,1 mi

Cotistas

4

soma das séries

Subordinação de 6,5% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

14,1%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-81,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 186,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 186,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 168 mi80,2%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 29 mi13,6%
• AgronegócioR$ 12 mi5,6%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 1,2 mi0,6%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 7,9 mi4,0%
• 31–60 dR$ 14 mi7,3%
• 61–90 dR$ 14 mi7,0%
• 91–120 dR$ 6,7 mi3,4%
• 121–150 dR$ 18 mi9,1%
• 151–180 dR$ 8,9 mi4,5%
• 181–360 dR$ 34 mi17,5%
• 361–720 dR$ 46 mi23,3%
• 721–1080 dR$ 20 mi10,3%
• > 1080 dR$ 27 mi13,6%

6,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 12,6 mi), contra 1,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 5,2 mi41,8%
• 31–60 dR$ 3,6 mi29,0%
• 61–90 dR$ 3,3 mi26,2%
• 91–120 dR$ 149 mil1,2%
• 121–150 dR$ 113 mil0,9%
• 151–180 dR$ 30 mil0,2%
• 181–360 dR$ 85 mil0,7%
• 361–720 dR$ 3 mil0,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 281,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 281,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 14,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 22,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 26 mi14,0%
• 2º maiorR$ 8 mi4,3%
• 3º maiorR$ 2,8 mi1,5%
• 4º maiorR$ 2,4 mi1,3%
• 5º maiorR$ 2,1 mi1,1%
• 6º maiorR$ 1,9 mi1,0%
• 7º maiorR$ 1,9 mi1,0%
• 8º maiorR$ 1,8 mi1,0%
• 9º maiorR$ 1,8 mi1,0%
• 10º maiorR$ 1,5 mi0,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.