PIEMONTE FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioCotas subordinadas perderam 31,0% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 2,1 mi em 09/2026 (+31,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 674 mil e devolveu R$ 8 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 2,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 1,6 mi

+31,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 2,2 mi

Cotistas

6

soma das séries

Subordinação de 75,9% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-19,8%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-34,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 2,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 2,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 2,8 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 6 mil0,2%
• 31–60 dR$ 8 mil0,3%
• 61–90 dR$ 122 mil4,4%
• 91–120 dR$ 125 mil4,5%
• 121–150 dR$ 120 mil4,3%
• 151–180 dR$ 111 mil4,0%
• 181–360 dR$ 665 mil24,2%
• 361–720 dR$ 968 mil35,2%
• 721–1080 dR$ 347 mil12,6%
• > 1080 dR$ 282 mil10,2%

0,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 5 mil), contra 0,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 5 mil100,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 1,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 1,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 1,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 4,7% (08/2026).

• 1º maiorR$ 23 mil1,1%
• 2º maiorR$ 19 mil1,0%
• 3º maiorR$ 19 mil0,9%
• 4º maiorR$ 18 mil0,9%
• 5º maiorR$ 17 mil0,8%
• 6º maiorR$ 15 mil0,8%
• 7º maiorR$ 15 mil0,7%
• 8º maiorR$ 15 mil0,7%
• 9º maiorR$ 15 mil0,7%
• 10º maiorR$ 14 mil0,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.