WH1 FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto42,5% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 0,0% doze meses antes.
• MédioCotas subordinadas perderam 19,9% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 10,1 mi em 09/2026 (+10,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 13,7 mi e devolveu R$ 13,1 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 10,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 9,2 mi

+10,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 10,6 mi

Cotistas

6

soma das séries

Subordinação de 100,0% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

10,5%

Mezanino · 12 meses

11,9%

Subordinada · 12 meses

-0,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 8,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 10,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 14 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 2,1 mi25,7%
• 31–60 dR$ 3 mi37,0%
• 61–90 dR$ 1,1 mi13,2%
• 91–120 dR$ 1,3 mi15,9%
• 121–150 dR$ 256 mil3,2%
• 151–180 dR$ 173 mil2,1%
• 181–360 dR$ 204 mil2,5%
• 361–720 dR$ 21 mil0,3%
• 721–1080 dR$ 2 mil0,0%

42,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 6,0 mi), contra 0,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,2 mi19,4%
• 31–60 dR$ 970 mil16,3%
• 61–90 dR$ 886 mil14,9%
• 91–120 dR$ 761 mil12,8%
• 121–150 dR$ 613 mil10,3%
• 151–180 dR$ 471 mil7,9%
• 181–360 dR$ 1,1 mi18,4%
• 361–720 dR$ 4 mil0,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 2,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 2,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.