WIND CUPERTINO FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio10,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09).

Patrimônio líquido de R$ 13,0 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 11,0 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 13,0 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 13,1 mi

Cotistas

10

soma das séries

Subordinação de 40,3% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

15,0%

Mezanino · 12 meses

16,7%

Subordinada · 12 meses

36,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 11,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 12,9 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 7,2 mi60,0%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 2,5 mi21,1%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 1,6 mi13,3%
• ImobiliárioR$ 604 mil5,0%
• IndustrialR$ 81 mil0,7%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 2,6 mi24,2%
• 31–60 dR$ 1,7 mi15,9%
• 61–90 dR$ 1,2 mi10,7%
• 91–120 dR$ 827 mil7,6%
• 121–150 dR$ 704 mil6,5%
• 151–180 dR$ 605 mil5,6%
• 181–360 dR$ 1,8 mi16,2%
• 361–720 dR$ 800 mil7,4%
• 721–1080 dR$ 367 mil3,4%
• > 1080 dR$ 257 mil2,4%

10,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,2 mi).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 476 mil38,3%
• 31–60 dR$ 241 mil19,4%
• 61–90 dR$ 215 mil17,3%
• 91–120 dR$ 154 mil12,4%
• 121–150 dR$ 89 mil7,2%
• 151–180 dR$ 67 mil5,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 27,6 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 116 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 27,6 mi

Recompras · 12 m

R$ 116 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 4,6% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 15,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 532 mil4,6%
• 2º maiorR$ 505 mil4,4%
• 3º maiorR$ 295 mil2,5%
• 4º maiorR$ 253 mil2,2%
• 5º maiorR$ 230 mil2,0%
• 6º maiorR$ 230 mil2,0%
• 7º maiorR$ 200 mil1,7%
• 8º maiorR$ 191 mil1,6%
• 9º maiorR$ 173 mil1,5%
• 10º maiorR$ 151 mil1,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.