FINZA FIDC

Patrimônio líquido de R$ 49,3 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 48,0 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 49,3 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 49,5 mi

Cotistas

4

soma das séries

Subordinação de 37,4% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

13,3%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

1,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 45,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 49,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 36 mi75,9%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 11 mi24,1%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 2,3 mi5,0%
• 31–60 dR$ 2,6 mi5,6%
• 61–90 dR$ 2,8 mi6,1%
• 91–120 dR$ 2,6 mi5,6%
• 121–150 dR$ 2,5 mi5,3%
• 151–180 dR$ 2,4 mi5,2%
• 181–360 dR$ 12 mi25,2%
• 361–720 dR$ 13 mi28,8%
• 721–1080 dR$ 5,4 mi11,6%
• > 1080 dR$ 697 mil1,5%

2,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,1 mi).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 497 mil43,5%
• 31–60 dR$ 250 mil21,8%
• 61–90 dR$ 181 mil15,9%
• 91–120 dR$ 139 mil12,1%
• 121–150 dR$ 77 mil6,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 44,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 61 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 44,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 61 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 1,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 2,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 482 mil1,1%
• 2º maiorR$ 205 mil0,5%
• 3º maiorR$ 187 mil0,4%
• 4º maiorR$ 184 mil0,4%
• 5º maiorR$ 149 mil0,3%
• 6º maiorR$ 140 mil0,3%
• 7º maiorR$ 137 mil0,3%
• 8º maiorR$ 133 mil0,3%
• 9º maiorR$ 121 mil0,3%
• 10º maiorR$ 116 mil0,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.