DIVIX FIDC NP

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioCotas subordinadas perderam 17,9% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.
• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 42,4 mi em 09/2026 (+579,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 35,7 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 42,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 6,2 mi

+579,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 43,0 mi

Cotistas

6

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

12,7%

Subordinada · 12 meses

-3,6%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 41,8 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 42,0 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 28 mi63,0%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 13 mi30,1%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 1,6 mi3,7%
• IndustrialR$ 1,4 mi3,2%
• ImobiliárioR$ 50 mil0,1%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 4,8 mi10,8%
• 31–60 dR$ 2,3 mi5,1%
• 61–90 dR$ 6,2 mi13,9%
• 91–120 dR$ 704 mil1,6%
• 121–150 dR$ 674 mil1,5%
• 151–180 dR$ 4,6 mi10,4%
• 181–360 dR$ 5,7 mi12,7%
• 361–720 dR$ 4,5 mi10,1%
• 721–1080 dR$ 4,2 mi9,5%
• > 1080 dR$ 11 mi24,7%

0,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 44 mil), contra 0,0% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 44 mil100,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 83,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 1,1 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 83,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 1,1 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 58,6% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 96,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 24 mi58,6%
• 2º maiorR$ 10 mi24,1%
• 3º maiorR$ 2,6 mi6,3%
• 4º maiorR$ 1,7 mi4,1%
• 5º maiorR$ 1,5 mi3,5%
• 6º maiorR$ 872 mil2,1%
• 7º maiorR$ 756 mil1,8%
• 8º maiorR$ 450 mil1,1%
• 9º maiorR$ 157 mil0,4%
• 10º maiorR$ 149 mil0,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.