HELFEN FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto96,7% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09).
• MédioCotas subordinadas perderam 49,4% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 2,3 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 5,9 mi e devolveu R$ 1,8 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 2,3 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 2,3 mi

Cotistas

3

soma das séries

Subordinação de 56,8% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

3,4%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-33,5%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 2,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 2,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 5,2 mi91,0%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 515 mil9,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 184 mil95,5%
• 31–60 dR$ 9 mil4,5%

96,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 5,6 mi).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1 mi18,1%
• 31–60 dR$ 2,1 mi37,1%
• 61–90 dR$ 2,4 mi42,4%
• 91–120 dR$ 133 mil2,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 14,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 14,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.