FRUCTUS FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio10,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09).

Patrimônio líquido de R$ 70,5 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 69,3 mi e devolveu R$ 5,1 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 70,5 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 71,9 mi

Cotistas

23

soma das séries

Subordinação de 41,3% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

9,3%

Mezanino · 12 meses

11,6%

Subordinada · 12 meses

8,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 52,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 71,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 47 mi90,0%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 5,2 mi10,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 24 mi51,1%
• 31–60 dR$ 15 mi32,2%
• 61–90 dR$ 6,8 mi14,6%
• 91–120 dR$ 930 mil2,0%
• 121–150 dR$ 43 mil0,1%
• 151–180 dR$ 6 mil0,0%

10,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 5,4 mi).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 5 mi92,6%
• 31–60 dR$ 250 mil4,6%
• 61–90 dR$ 49 mil0,9%
• 91–120 dR$ 76 mil1,4%
• 121–150 dR$ 22 mil0,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 162,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 6,0 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 162,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 6,0 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 8,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 18,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 4,2 mi8,2%
• 2º maiorR$ 1,5 mi2,9%
• 3º maiorR$ 1,4 mi2,7%
• 4º maiorR$ 1,3 mi2,6%
• 5º maiorR$ 1,3 mi2,5%
• 6º maiorR$ 1,2 mi2,3%
• 7º maiorR$ 1 mi1,9%
• 8º maiorR$ 905 mil1,7%
• 9º maiorR$ 864 mil1,7%
• 10º maiorR$ 821 mil1,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.