GUARDIAN CONSIGNADO FEDERAL FIDC RESP LIMITADA

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoPatrimônio caiu de R$ 177,0 mi para R$ 1,2 mi em 12 meses, quase tudo por amortizações e resgates pagos aos cotistas (R$ 334,2 mi).

Patrimônio líquido de R$ 1,2 mi em 09/2026 (-99,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 151,1 mi e devolveu R$ 334,2 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 1,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 177,0 mi

-99,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 1,5 mi

Cotistas

1

soma das séries

Subordinação de 100,0% em 03/2026 (era 15,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-22,8%

Mezanino · 12 meses

9,0%

Subordinada · 12 meses

6,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 1,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 1,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 3 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 53 mil2,1%
• 31–60 dR$ 52 mil2,1%
• 61–90 dR$ 51 mil2,1%
• 91–120 dR$ 51 mil2,0%
• 121–150 dR$ 50 mil2,0%
• 151–180 dR$ 49 mil2,0%
• 181–360 dR$ 280 mil11,3%
• 361–720 dR$ 450 mil18,2%
• 721–1080 dR$ 414 mil16,8%
• > 1080 dR$ 1 mi41,4%

17,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 535 mil), contra 0,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 54 mil10,0%
• 31–60 dR$ 36 mil6,7%
• 61–90 dR$ 38 mil7,1%
• 91–120 dR$ 38 mil7,2%
• 121–150 dR$ 38 mil7,1%
• 151–180 dR$ 42 mil7,9%
• 181–360 dR$ 289 mil54,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 21,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 77,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 244 mil21,5%
• 2º maiorR$ 203 mil17,8%
• 3º maiorR$ 190 mil16,6%
• 4º maiorR$ 123 mil10,8%
• 5º maiorR$ 121 mil10,7%
• 6º maiorR$ 99 mil8,7%
• 7º maiorR$ 90 mil7,9%
• 8º maiorR$ 81 mil7,1%
• 9º maiorR$ 67 mil5,9%
• 10º maiorR$ 64 mil5,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.