CARMELO FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioCotas subordinadas perderam 13,1% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 132,7 mi em 09/2026 (+12891,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 85,0 mi e devolveu R$ 10,9 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 132,7 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 1,0 mi

+12891,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 132,8 mi

Cotistas

8

soma das séries

Subordinação de 35,7% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,4%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

527,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 72,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 132,2 mi; R$ 37,5 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 61 mi82,8%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 13 mi17,2%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 17 mi23,0%
• 31–60 dR$ 35 mil0,0%
• 61–90 dR$ 34 mil0,0%
• 91–120 dR$ 33 mil0,0%
• 121–150 dR$ 32 mil0,0%
• 151–180 dR$ 2,6 mi3,5%
• 181–360 dR$ 21 mi28,5%
• 361–720 dR$ 13 mi17,9%
• 721–1080 dR$ 7,9 mi10,8%
• > 1080 dR$ 12 mi16,0%

0,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 221 mil), contra 0,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 34 mil15,3%
• 31–60 dR$ 34 mil15,3%
• 61–90 dR$ 34 mil15,3%
• 91–120 dR$ 33 mil15,0%
• 121–150 dR$ 29 mil13,0%
• 151–180 dR$ 28 mil12,5%
• 181–360 dR$ 30 mil13,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 146,7 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 7 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 146,7 mi

Recompras · 12 m

R$ 7 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 83,8% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 84,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 61 mi83,8%
• 2º maiorR$ 66 mil0,1%
• 3º maiorR$ 62 mil0,1%
• 4º maiorR$ 43 mil0,1%
• 5º maiorR$ 39 mil0,1%
• 6º maiorR$ 32 mil0,0%
• 7º maiorR$ 30 mil0,0%
• 8º maiorR$ 29 mil0,0%
• 9º maiorR$ 28 mil0,0%
• 10º maiorR$ 28 mil0,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.