OTMOW I FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto76,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 29,4% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 7,9 mi em 09/2026 (+7,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 8,5 mi e devolveu R$ 9,1 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 7,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 7,3 mi

+7,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 7,9 mi

Cotistas

1

soma das séries

Subordinação de 78,5% em 06/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

23,5%

Mezanino · 12 meses

8,9%

Subordinada · 12 meses

15,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 7,8 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 7,9 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 8,9 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 953 mil45,2%
• 31–60 dR$ 526 mil25,0%
• 61–90 dR$ 630 mil29,9%

76,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 6,8 mi), contra 29,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,7 mi40,1%
• 31–60 dR$ 645 mil9,5%
• 61–90 dR$ 531 mil7,8%
• 91–120 dR$ 623 mil9,2%
• 121–150 dR$ 2,3 mi33,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 34,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 34,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 29,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 72,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,3 mi29,0%
• 2º maiorR$ 1,1 mi14,0%
• 3º maiorR$ 1.000 mil12,9%
• 4º maiorR$ 638 mil8,2%
• 5º maiorR$ 623 mil8,0%
• 6º maiorR$ 541 mil7,0%
• 7º maiorR$ 406 mil5,2%
• 8º maiorR$ 352 mil4,5%
• 9º maiorR$ 289 mil3,7%
• 10º maiorR$ 209 mil2,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.