ALMAM FIDC NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 98,8 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 105,9 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 98,8 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 108,9 mi

Cotistas

3

soma das séries

Subordinação de 23,1% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,8%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-0,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 91,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 92,7 mi; R$ 1,0 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 48 mi50,4%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 32 mi33,4%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 15 mi16,2%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 886 mil1,0%
• 31–60 dR$ 8,8 mi10,0%
• 61–90 dR$ 361 mil0,4%
• 91–120 dR$ 2,5 mi2,8%
• 121–150 dR$ 1 mi1,2%
• 151–180 dR$ 1 mil0,0%
• 181–360 dR$ 18 mi20,8%
• 361–720 dR$ 6,5 mi7,4%
• 721–1080 dR$ 46 mi52,8%
• > 1080 dR$ 3,2 mi3,6%

7,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 7,5 mi).

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• 91–120 dR$ 7,5 mi100,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 109,5 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 109,5 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 27,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 92,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 25 mi27,3%
• 2º maiorR$ 16 mi17,0%
• 3º maiorR$ 16 mi16,9%
• 4º maiorR$ 15 mi16,9%
• 5º maiorR$ 13 mi14,6%
• 6º maiorR$ 5,6 mi6,1%
• 7º maiorR$ 1,9 mi2,1%
• 8º maiorR$ 1 mi1,1%
• 9º maiorR$ 1 mi1,1%
• 10º maiorR$ 422 mil0,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.