A4 FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio17,1% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09).

Patrimônio líquido de R$ 26,4 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 23,6 mi e devolveu R$ 76 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 26,4 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 26,5 mi

Cotistas

2

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

12,3%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

1,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 8,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 26,5 mi; R$ 16,3 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 10 mi99,1%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 61 mil0,6%
• IndustrialR$ 30 mil0,3%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 2,2 mi25,3%
• 31–60 dR$ 552 mil6,4%
• 61–90 dR$ 457 mil5,3%
• 91–120 dR$ 1,8 mi20,9%
• 121–150 dR$ 1,8 mi21,0%
• 151–180 dR$ 1,6 mi19,0%
• 181–360 dR$ 177 mil2,1%

17,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,8 mi).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 153 mil8,6%
• 31–60 dR$ 41 mil2,3%
• 61–90 dR$ 19 mil1,1%
• 91–120 dR$ 45 mil2,6%
• 121–150 dR$ 537 mil30,3%
• 151–180 dR$ 443 mil25,1%
• 181–360 dR$ 531 mil30,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 66,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 66,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 17,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 41,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,4 mi17,1%
• 2º maiorR$ 1,1 mi12,6%
• 3º maiorR$ 370 mil4,4%
• 4º maiorR$ 328 mil3,9%
• 5º maiorR$ 301 mil3,6%
• 6º maiorR$ 295 mil3,5%
• 7º maiorR$ 233 mil2,8%
• 8º maiorR$ 210 mil2,5%
• 9º maiorR$ 191 mil2,3%
• 10º maiorR$ 136 mil1,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.