TC FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio10,0% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09).

Patrimônio líquido de R$ 48,3 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 39,3 mi e devolveu R$ 471 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 48,3 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 49,9 mi

Cotistas

13

soma das séries

Subordinação de 64,0% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

14,2%

Mezanino · 12 meses

15,4%

Subordinada · 12 meses

52,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 48,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 48,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 28 mi57,0%
• IndustrialR$ 17 mi34,9%
• AgronegócioR$ 2,3 mi4,6%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 1,3 mi2,7%
• ImobiliárioR$ 409 mil0,8%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 28 mi63,9%
• 31–60 dR$ 11 mi24,3%
• 61–90 dR$ 3,4 mi7,6%
• 91–120 dR$ 726 mil1,6%
• 121–150 dR$ 256 mil0,6%
• 151–180 dR$ 172 mil0,4%
• 181–360 dR$ 692 mil1,6%

10,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 4,9 mi).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 4,5 mi91,3%
• 31–60 dR$ 334 mil6,8%
• 61–90 dR$ 51 mil1,0%
• 91–120 dR$ 24 mil0,5%
• 151–180 dR$ 17 mil0,3%
• 181–360 dR$ 8550,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 275,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 614 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 275,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 614 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 08/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,8% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 15,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,9 mi3,8%
• 2º maiorR$ 1,6 mi3,4%
• 3º maiorR$ 1,6 mi3,2%
• 4º maiorR$ 1,5 mi3,1%
• 5º maiorR$ 1,1 mi2,3%
• 6º maiorR$ 1 mi2,1%
• 7º maiorR$ 960 mil2,0%
• 8º maiorR$ 902 mil1,9%
• 9º maiorR$ 807 mil1,7%
• 10º maiorR$ 691 mil1,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.