HOVERLA FIDC DE RECEBÍVEIS DE CARTÕES - RESP LIMITADA

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio21,4% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09).

Patrimônio líquido de R$ 96,4 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 100,1 mi e devolveu R$ 20,3 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 96,4 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 96,7 mi

Cotistas

11

soma das séries

Subordinação de 26,8% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

13,7%

Mezanino · 12 meses

17,6%

Subordinada · 12 meses

41,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 88,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 94,8 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 90 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 24 mi34,4%
• 31–60 dR$ 14 mi20,2%
• 61–90 dR$ 11 mi15,7%
• 91–120 dR$ 7,3 mi10,4%
• 121–150 dR$ 5,7 mi8,1%
• 151–180 dR$ 3,4 mi4,9%
• 181–360 dR$ 4,1 mi5,9%
• 361–720 dR$ 289 mil0,4%

21,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 19,1 mi).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,7 mi14,2%
• 31–60 dR$ 2,3 mi11,9%
• 61–90 dR$ 2,4 mi12,4%
• 91–120 dR$ 3,8 mi19,9%
• 121–150 dR$ 3,2 mi16,6%
• 151–180 dR$ 4,2 mi21,9%
• 181–360 dR$ 585 mil3,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 486,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 486,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 08/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 19,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 68,4% (09/2026).

• 1º maiorR$ 18 mi19,9%
• 2º maiorR$ 16 mi18,2%
• 3º maiorR$ 13 mi14,6%
• 4º maiorR$ 7,7 mi8,7%
• 5º maiorR$ 6,2 mi7,0%
• 6º maiorR$ 6 mi6,8%
• 7º maiorR$ 5,8 mi6,6%
• 8º maiorR$ 5 mi5,6%
• 9º maiorR$ 4,6 mi5,2%
• 10º maiorR$ 3,3 mi3,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.