INCOR CRED FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto30,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09).

Patrimônio líquido de R$ 55,6 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 48,7 mi e devolveu R$ 1,9 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 55,6 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 59,3 mi

Cotistas

8

soma das séries

Subordinação de 80,0% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,6%

Mezanino · 12 meses

21,1%

Subordinada · 12 meses

-89,6%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 53,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 55,9 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 52 mi97,0%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 1,5 mi2,8%
• IndustrialR$ 73 mil0,1%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 24 mi63,9%
• 31–60 dR$ 2,4 mi6,4%
• 61–90 dR$ 1,3 mi3,4%
• 91–120 dR$ 306 mil0,8%
• 121–150 dR$ 296 mil0,8%
• 151–180 dR$ 290 mil0,8%
• 181–360 dR$ 1,7 mi4,6%
• 361–720 dR$ 3,8 mi10,1%
• 721–1080 dR$ 3,5 mi9,2%

30,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 16,2 mi).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 16 mi100,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 205,5 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 205,5 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 47,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 89,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 25 mi47,7%
• 2º maiorR$ 13 mi23,4%
• 3º maiorR$ 5 mi9,4%
• 4º maiorR$ 2,8 mi5,2%
• 5º maiorR$ 1,8 mi3,5%
• 6º maiorR$ 1,8 mi3,4%
• 7º maiorR$ 1,1 mi2,1%
• 8º maiorR$ 1,1 mi2,0%
• 9º maiorR$ 747 mil1,4%
• 10º maiorR$ 696 mil1,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.