FIDC INCLUSÃO CREDIÁRIA

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio17,4% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09).

Patrimônio líquido de R$ 196,5 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 78,9 mi e devolveu R$ 2,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 196,5 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 198,6 mi

Cotistas

26

soma das séries

Subordinação de 54,3% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

10,2%

Mezanino · 12 meses

11,8%

Subordinada · 12 meses

717,9%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 184,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 189,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 257 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 41 mi19,4%
• 31–60 dR$ 37 mi17,4%
• 61–90 dR$ 32 mi15,1%
• 91–120 dR$ 27 mi12,7%
• 121–150 dR$ 23 mi10,7%
• 151–180 dR$ 18 mi8,5%
• 181–360 dR$ 34 mi16,2%
• 361–720 dR$ 83 mil0,0%
• > 1080 dR$ 54 mil0,0%

17,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 44,6 mi).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 15 mi34,6%
• 31–60 dR$ 11 mi23,6%
• 61–90 dR$ 7,5 mi16,7%
• 91–120 dR$ 5,2 mi11,7%
• 121–150 dR$ 3,4 mi7,7%
• 151–180 dR$ 1,9 mi4,2%
• 181–360 dR$ 679 mil1,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 179,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 179,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.