CHAPADA FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio13,4% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09).

Patrimônio líquido de R$ 44,4 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 106,9 mi e devolveu R$ 33,3 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 44,4 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 47,4 mi

Cotistas

4

soma das séries

Subordinação de 54,2% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,3%

Mezanino · 12 meses

17,4%

Subordinada · 12 meses

28,6%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 31,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 47,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 24 mi75,5%
• IndustrialR$ 6,4 mi20,1%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 1,4 mi4,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 17 mi60,9%
• 31–60 dR$ 6,8 mi24,6%
• 61–90 dR$ 1 mi3,7%
• 91–120 dR$ 1 mi3,6%
• 121–150 dR$ 998 mil3,6%
• 151–180 dR$ 993 mil3,6%

13,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 4,3 mi).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 4,3 mi100,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 194,7 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 46 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 194,7 mi

Recompras · 12 m

R$ 46 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 19,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 44,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 6,2 mi19,5%
• 2º maiorR$ 5,6 mi17,5%
• 3º maiorR$ 1,4 mi4,4%
• 4º maiorR$ 435 mil1,4%
• 5º maiorR$ 431 mil1,4%
• 6º maiorR$ 420 mil1,3%
• 7º maiorR$ 407 mil1,3%
• 8º maiorR$ 383 mil1,2%
• 9º maiorR$ 341 mil1,1%
• 10º maiorR$ 335 mil1,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.