ICRED CHOPIN INSS FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioCotas subordinadas perderam 31,2% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 1,0 bi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 1,1 bi e devolveu R$ 121,3 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 1,0 bi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 1,0 bi

Cotistas

5

soma das séries

Subordinação de 15,3% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

11,7%

Mezanino · 12 meses

14,3%

Subordinada · 12 meses

-33,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 996,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 1,0 bi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 1 bi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 19 mi1,9%
• 31–60 dR$ 20 mi2,0%
• 61–90 dR$ 20 mi2,0%
• 91–120 dR$ 19 mi1,9%
• 121–150 dR$ 19 mi1,9%
• 151–180 dR$ 19 mi1,9%
• 181–360 dR$ 108 mi10,7%
• 361–720 dR$ 189 mi18,8%
• 721–1080 dR$ 158 mi15,8%
• > 1080 dR$ 433 mi43,1%

0,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,1 mi).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 255 mil22,9%
• 31–60 dR$ 235 mil21,2%
• 61–90 dR$ 186 mil16,7%
• 91–120 dR$ 154 mil13,9%
• 121–150 dR$ 114 mil10,2%
• 151–180 dR$ 73 mil6,6%
• 181–360 dR$ 95 mil8,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 577,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 577,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.