VETBANK FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio18,1% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09).

Patrimônio líquido de R$ 11,9 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 14,1 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 11,9 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 13,1 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

20,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 12,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 13,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 9,3 mi73,1%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 3,3 mi26,1%
• AgronegócioR$ 109 mil0,9%
• IndustrialR$ 4 mil0,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 5,3 mi51,2%
• 31–60 dR$ 2,5 mi23,9%
• 61–90 dR$ 1,4 mi13,0%
• 91–120 dR$ 719 mil6,9%
• 121–150 dR$ 245 mil2,4%
• 151–180 dR$ 123 mil1,2%
• 181–360 dR$ 100 mil1,0%
• 361–720 dR$ 14 mil0,1%
• 721–1080 dR$ 12 mil0,1%
• > 1080 dR$ 15 mil0,1%

18,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,3 mi).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,3 mi99,8%
• 31–60 dR$ 5 mil0,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 43,5 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 43,5 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 5,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 11,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 675 mil5,4%
• 2º maiorR$ 243 mil2,0%
• 3º maiorR$ 233 mil1,9%
• 4º maiorR$ 132 mil1,1%
• 5º maiorR$ 88 mil0,7%
• 6º maiorR$ 81 mil0,7%
• 7º maiorR$ 81 mil0,6%
• 8º maiorR$ 72 mil0,6%
• 9º maiorR$ 70 mil0,6%
• 10º maiorR$ 70 mil0,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.