FROGPAY FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioCotas subordinadas perderam 14,3% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 3,8 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 3,8 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 3,8 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 3,9 mi

Cotistas

2

soma das séries

Subordinação de 49,9% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 3,8 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 3,9 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 2,4 mi62,6%
• IndustrialR$ 918 mil23,9%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 516 mil13,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 776 mil20,4%
• 31–60 dR$ 883 mil23,2%
• 61–90 dR$ 1,1 mi27,8%
• 91–120 dR$ 601 mil15,8%
• 121–150 dR$ 55 mil1,4%
• 151–180 dR$ 68 mil1,8%
• 181–360 dR$ 360 mil9,5%

1,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 41 mil).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 41 mil100,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 4,7 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 94 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 4,7 mi

Recompras · 12 m

R$ 94 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

5 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 26,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 74,5% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1 mi26,7%
• 2º maiorR$ 516 mil13,4%
• 3º maiorR$ 516 mil13,4%
• 4º maiorR$ 421 mil11,0%
• 5º maiorR$ 379 mil9,9%
• 6º maiorR$ 120 mil3,1%
• 7º maiorR$ 110 mil2,9%
• 8º maiorR$ 90 mil2,4%
• 9º maiorR$ 80 mil2,1%
• 10º maiorR$ 70 mil1,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.