FLEETER AUTO FIDC MERCANTIS

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 22,2 mi em direitos creditórios (113,0% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 29,1 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 26,7 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 29,1 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 29,2 mi

Cotistas

9

soma das séries

Subordinação de 40,0% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

10,6%

Mezanino · 12 meses

13,1%

Subordinada · 12 meses

11,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 28,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 29,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 28 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 825 mil3,0%
• 31–60 dR$ 789 mil2,9%
• 61–90 dR$ 892 mil3,2%
• 91–120 dR$ 893 mil3,2%
• 121–150 dR$ 815 mil3,0%
• 151–180 dR$ 943 mil3,4%
• 181–360 dR$ 4,6 mi16,5%
• 361–720 dR$ 7,3 mi26,5%
• 721–1080 dR$ 5,3 mi19,2%
• > 1080 dR$ 5,2 mi19,0%

1,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 411 mil).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 411 mil100,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 50,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 22,2 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 50,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 22,2 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 34,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 34,4% (09/2026).

• 1º maiorR$ 9,6 mi34,4%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.