BLACK RIVER FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio10,6% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09).

Patrimônio líquido de R$ 9,0 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 7,7 mi e devolveu R$ 236 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 9,0 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 9,3 mi

Cotistas

16

soma das séries

Subordinação de 44,6% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

7,9%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

74,5%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 9,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 9,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 3,4 mi38,1%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 2,9 mi31,8%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2,7 mi30,1%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 6,3 mi77,4%
• 31–60 dR$ 1,3 mi16,3%
• 61–90 dR$ 353 mil4,4%
• 91–120 dR$ 127 mil1,6%
• 121–150 dR$ 15 mil0,2%
• 151–180 dR$ 14 mil0,2%

10,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 954 mil).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 954 mil100,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 35,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 35,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 16,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 45,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,5 mi16,3%
• 2º maiorR$ 847 mil9,4%
• 3º maiorR$ 830 mil9,2%
• 4º maiorR$ 482 mil5,3%
• 5º maiorR$ 436 mil4,8%
• 6º maiorR$ 428 mil4,7%
• 7º maiorR$ 326 mil3,6%
• 8º maiorR$ 291 mil3,2%
• 9º maiorR$ 262 mil2,9%
• 10º maiorR$ 237 mil2,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.