FIDC DOTZ NOVERDE CREDITO PESSOAL II

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto40,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09).

Patrimônio líquido de R$ 28,2 mi em 09/2026. Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 62,5 mi e devolveu R$ 38,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 28,2 mi

09/2026

Há 12 meses

—

Ativo total

R$ 32,8 mi

Cotistas

17

soma das séries

Subordinação de 78,0% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 28,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 29,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 61 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 6,4 mi17,7%
• 31–60 dR$ 5,3 mi14,5%
• 61–90 dR$ 4,3 mi11,7%
• 91–120 dR$ 3,4 mi9,4%
• 121–150 dR$ 2,6 mi7,1%
• 151–180 dR$ 2,4 mi6,5%
• 181–360 dR$ 6,9 mi18,9%
• 361–720 dR$ 4,5 mi12,4%
• 721–1080 dR$ 639 mil1,8%

40,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 25,1 mi).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 5,3 mi21,0%
• 31–60 dR$ 5,3 mi21,2%
• 61–90 dR$ 8,6 mi34,2%
• 91–120 dR$ 2,8 mi11,1%
• 121–150 dR$ 1,3 mi5,3%
• 151–180 dR$ 414 mil1,7%
• 181–360 dR$ 1,2 mi4,6%
• 361–720 dR$ 192 mil0,8%
• 721–1080 dR$ 30 mil0,1%
• > 1080 dR$ 12 mil0,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 73,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 73,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 1,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 3,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 307 mil1,1%
• 2º maiorR$ 294 mil1,0%
• 3º maiorR$ 183 mil0,6%
• 4º maiorR$ 119 mil0,4%
• 5º maiorR$ 117 mil0,4%
• 6º maiorR$ 98 mil0,3%
• 7º maiorR$ 92 mil0,3%
• 8º maiorR$ 78 mil0,3%
• 9º maiorR$ 78 mil0,3%
• 10º maiorR$ 74 mil0,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.