BR - CVMInformações TrimestraisRef. 2018108 páginasCódigo CVM 20796Versão 1Recebida em 07/08/2018valores em R$ mil

ITR 30/06/2018 de BANCO DAYCOVAL S.A.

Name: ITR 30/06/2018 de BANCO DAYCOVAL S.A.
Creator: BANCO DAYCOVAL S.A.

BANCO DAYCOVAL S.A. · CNPJ 62.232.889/0001-90

BANCO DAYCOVAL S.A.

CNPJ 62.232.889/0001-90

ITR 30/06/2018

Exercício 2018

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Metadados

Empresa: BANCO DAYCOVAL S.A.
CNPJ: 62.232.889/0001-90
Tipo: Informações Trimestrais
Páginas: 108
Ano de referência: 2018*
Publicado em: 07/08/2018 — BR - CVM
Indexado em: 05/08/2026, 23:58:22

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Conta a conta · CVM

IndividualConta a conta, como entregue à CVM.

Código	Conta	30/06/2018	31/12/2017	Var.
1	Ativo Total	26.313.646	24.230.980	8,6%
1.01	Ativo Circulante	16.488.175	15.055.548	9,5%
1.01.01	Disponibilidades	143.392	114.709	25,0%
1.01.02	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	5.622.908	4.628.900	21,5%
1.01.02.01	Aplicações no mercado aberto	5.010.686	3.973.111	26,1%
1.01.02.02	Aplicações em depósitos interfinanceiros	521.227	507.599	2,7%
1.01.02.03	Aplicações em moedas estrangeiras	90.995	148.190	−38,6%
1.01.03	Títulos e Valores Mobiliários	533.584	87.505	509,8%
1.01.03.01	Carteira própria	110.857	58.728	88,8%
1.01.03.02	Vinculados a operações compromissadas	95.316	23.255	309,9%
1.01.03.03	Instrumentos financeiros derivativos	327.411	5.522	5.829,2%
1.01.04	Relações Interfinanceiras	117.427	148.723	−21,0%
1.01.04.01	Pagamentos e recebimentos a liquidar	5.522	0	—
1.01.04.02	Créditos vinculados - depósitos no Banco Central	111.720	148.555	−24,8%
1.01.04.03	Correspondentes	185	168	10,1%
1.01.05	Relações Interdependências	0	0	—
1.01.06	Operações de Crédito	6.458.643	6.400.449	0,9%
1.01.06.01	Operações de crédito - setor público	24.954	19.786	26,1%
1.01.06.02	Operações de crédito - setor privado	6.984.091	6.794.720	2,8%
1.01.06.03	(Provisão para operações de crédito de liquidação duvidosa)	−550.402	−414.057	−32,9%
1.01.07	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.01.08	Outros Créditos	3.474.626	3.541.216	−1,9%
1.01.08.01	Avais e fianças honradas	11.757	34.656	−66,1%
1.01.08.02	Carteira de câmbio	978.424	590.979	65,6%
1.01.08.03	Rendas a receber	13.441	8.034	67,3%
1.01.08.04	Negociação e intermediação de valores	3.099	2.404	28,9%
1.01.08.05	Diversos	2.644.855	3.145.587	−15,9%
1.01.08.06	(Provisão para outros créditos de liquidação duvidosa)	−176.950	−240.444	26,4%
1.01.09	Outros Valores e Bens	137.595	134.046	2,6%
1.01.09.01	Bens não de uso próprio	112.822	103.784	8,7%
1.01.09.02	(Provisão para desvalorização de bens não de uso próprio)	−10.665	−10.532	−1,3%
1.01.09.03	Despesas antecipadas	35.438	40.794	−13,1%
1.02	Ativo Realizável a Longo Prazo	8.623.051	8.025.826	7,4%
1.02.01	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	45.000	16.468	173,3%
1.02.01.01	Aplicações em depósitos interfinanceiros	45.000	16.468	173,3%
1.02.02	Títulos e Valores Mobiliários	1.751.881	1.316.296	33,1%
1.02.02.01	Carteira própria	1.558.654	976.397	59,6%
1.02.02.02	Vinculados a operações compromissadas	0	129.662	−100,0%
1.02.02.03	Instrumentos financeiros derivativos	92.861	88.292	5,2%
1.02.02.04	Vinculados à prestação de garantias	100.366	121.945	−17,7%
1.02.03	Relações Interfinanceiras	0	0	—
1.02.04	Relações Interdependências	0	0	—
1.02.05	Operações de Crédito	4.623.028	4.522.352	2,2%
1.02.05.01	Operações de crédito - setor público	91.382	97.931	−6,7%
1.02.05.02	Operações de crédito - setor privado	4.898.094	4.685.750	4,5%
1.02.05.03	(Provisão para operações de crédito de liquidação duvidosa)	−366.448	−261.329	−40,2%
1.02.06	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.02.07	Outros Créditos	2.162.763	2.086.477	3,7%
1.02.07.01	Carteira de Câmbio	11	0	—
1.02.07.02	Diversos	2.163.100	2.086.722	3,7%
1.02.07.03	(Provisão para outros créditos de liquidação duvidosa)	−348	−245	−42,0%
1.02.08	Outros Valores e Bens	40.379	84.233	−52,1%
1.02.08.01	Despesas antecipadas	40.379	84.233	−52,1%
1.03	Ativo Permanente	1.202.420	1.149.606	4,6%
1.03.01	Investimentos	1.124.118	1.067.338	5,3%
1.03.01.01	Dependências no Exterior	0	0	—
1.03.01.02	Participações em Controladas	1.123.672	1.066.892	5,3%
1.03.01.03	Participações em Coligadas e Equiparadas	0	0	—
1.03.01.04	Outros Investimentos	446	446	0,0%
1.03.01.05	Provisão para Perdas	0	0	—
1.03.02	Imobilizado de Uso	78.302	82.268	−4,8%
1.03.03	Imobilizado de Arrendamento	0	0	—
1.03.04	Intangível	0	0	—
1.03.05	Diferido	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/06/2018	31/12/2017	Var.
2	Passivo Total	26.313.646	24.230.980	8,6%
2.01	Passivo Circulante	14.222.125	10.767.653	32,1%
2.01.01	Depósitos	3.269.869	3.585.127	−8,8%
2.01.01.01	Depósitos à vista	682.486	736.540	−7,3%
2.01.01.02	Depósitos interfinanceiros	355.594	337.395	5,4%
2.01.01.03	Depósitos a prazo	2.222.679	2.506.517	−11,3%
2.01.01.04	Depósitos em moedas estrangeiras	9.110	4.675	94,9%
2.01.02	Captações no Mercado Aberto	1.922.878	1.860.116	3,4%
2.01.02.01	Carteira própria	93.402	152.610	−38,8%
2.01.02.02	Carteira de terceiros	1.829.476	1.674.825	9,2%
2.01.02.03	Carteira livre movimentação	0	32.681	−100,0%
2.01.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	6.124.741	3.545.362	72,8%
2.01.03.01	Letras de crédito imobiliário	511.906	415.483	23,2%
2.01.03.02	Letras de crédito do agronegócio	545.041	462.328	17,9%
2.01.03.03	Letras financeiras	3.133.300	2.636.234	18,9%
2.01.03.04	Obrigações por títulos e valores mobiliários no exterior	1.934.494	31.317	6.077,1%
2.01.04	Relações Interfinanceiras	11.809	1.906	519,6%
2.01.05	Relações Interdependências	63.214	63.797	−0,9%
2.01.06	Obrigações por Empréstimos	1.632.935	759.309	115,1%
2.01.06.01	Empréstimos no exterior	1.632.935	759.309	115,1%
2.01.07	Obrigações por Repasse do País	251.291	264.747	−5,1%
2.01.07.01	BNDES	206.118	214.580	−3,9%
2.01.07.02	FINAME	45.173	50.167	−10,0%
2.01.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.01.09	Outras Obrigações	945.388	687.289	37,6%
2.01.09.01	Instrumentos financeiros derivativos	34.139	8.829	286,7%
2.01.09.02	Cobrança e arrecadação de tributos e assemelhados	12.924	8.362	54,6%
2.01.09.03	Carteira de câmbio	464.771	142.708	225,7%
2.01.09.04	Sociais e estatutárias	75.455	72.945	3,4%
2.01.09.05	Fiscais e previdenciárias	161.376	229.199	−29,6%
2.01.09.06	Negociação e intermediação de valores	2.065	1.685	22,6%
2.01.09.07	Diversas	194.658	223.561	−12,9%
2.02	Passivo Exigível a Longo Prazo	8.845.908	10.415.773	−15,1%
2.02.01	Depósitos	1.564.678	1.567.368	−0,2%
2.02.01.01	Depósitos interfinanceiros	0	0	—
2.02.01.02	Depósitos a prazo	1.564.678	1.567.368	−0,2%
2.02.02	Captações no Mercado Aberto	0	0	—
2.02.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	4.344.341	5.448.491	−20,3%
2.02.03.01	Letras de crédito imobiliário	128.701	91.317	40,9%
2.02.03.02	Letras de crédito do agronegócio	47.573	20.173	135,8%
2.02.03.03	Letras financeiras	4.168.067	3.665.592	13,7%
2.02.03.04	Obrigações por títulos e valores mobiliários no exterior	0	1.671.409	−100,0%
2.02.04	Relações Interfinanceiras	0	0	—
2.02.05	Relações Interdependências	0	0	—
2.02.06	Obrigações por Empréstimos	472.001	973.244	−51,5%
2.02.06.01	Empréstimos no exterior	472.001	973.244	−51,5%
2.02.07	Obrigações por Repasse do País	181.756	207.271	−12,3%
2.02.07.01	BNDES	124.091	140.011	−11,4%
2.02.07.02	FINAME	57.665	67.260	−14,3%
2.02.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.02.09	Outras Obrigações	2.283.132	2.219.399	2,9%
2.02.09.01	Instrumentos financeiros derivativos	7	553	−98,7%
2.02.09.02	Fiscais e previdenciárias	225.446	216.929	3,9%
2.02.09.03	Dívidas subordinadas	10.254	0	—
2.02.09.04	Diversas	2.047.425	2.001.917	2,3%
2.03	Resultados de Exercícios Futuros	49.043	38.526	27,3%
2.05	Patrimônio Líquido	3.196.570	3.009.028	6,2%
2.05.01	Capital Social Realizado	1.892.143	1.892.143	0,0%
2.05.01.01	De domiciliados no país	1.892.143	1.892.143	0,0%
2.05.02	Reservas de Capital	0	0	—
2.05.03	Reservas de Reavaliação	0	0	—
2.05.03.01	Ativos Próprios	0	0	—
2.05.03.02	Controladas/Coligadas e Equiparadas	0	0	—
2.05.04	Reservas de Lucro	1.126.351	1.111.764	1,3%
2.05.04.01	Legal	186.034	171.447	8,5%
2.05.04.02	Estatutária	940.317	940.317	0,0%
2.05.04.03	Para Contingências	0	0	—
2.05.04.04	De Lucros a Realizar	0	0	—
2.05.04.05	Retenção de Lucros	0	0	—
2.05.04.06	Especial p/ Dividendos Não Distribuídos	0	0	—
2.05.04.07	Outras Reservas de Lucro	0	0	—
2.05.05	Ajustes de Avaliação Patrimonial	−188	5.121	−103,7%
2.05.05.01	Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	−188	5.121	−103,7%
2.05.05.02	Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	—
2.05.05.03	Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	—
2.05.06	Lucros/Prejuízos Acumulados	178.264	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	Acumulado30/06/2018	Acumulado30/06/2017	Var.	Trimestre01/04/2018 a 30/06/2018	Trimestreum ano antes
3.01	Receitas da Intermediação Financeira	2.266.534	1.866.842	21,4%	1.445.903	1.078.760
3.01.01	Operações de crédito	1.504.666	1.395.214	7,8%	782.422	686.571
3.01.02	Resultado de operações com títulos e valores mobiliários	240.417	379.737	−36,7%	124.937	186.828
3.01.03	Resultado com instrumentos financeiros derivativos	415.345	25.310	1.541,0%	468.726	159.426
3.01.04	Resultado de operações de câmbio	106.106	66.581	59,4%	69.818	45.935
3.02	Despesas da Intermediação Financeira	−1.573.461	−1.265.489	−24,3%	−1.124.992	−692.503
3.02.01	Operações de captação no mercado	−811.533	−791.615	−2,5%	−560.783	−390.858
3.02.02	Operações de empréstimos e repasses	−335.703	−131.307	−155,7%	−306.781	−109.513
3.02.03	Operações de venda e transferência de ativos financeiros	−10.631	−30.775	65,5%	−4.756	−13.977
3.02.04	Provisão para créditos de liquidação duvidosa	−415.594	−311.792	−33,3%	−252.672	−178.155
3.03	Resultado Bruto Intermediação Financeira	693.073	601.353	15,3%	320.911	386.257
3.04	Outras Despesas/Receitas Operacionais	−236.460	−240.542	1,7%	−123.655	−211.409
3.04.01	Receitas de Prestação de Serviços	71.443	54.448	31,2%	36.024	28.804
3.04.02	Despesas de Pessoal	−152.419	−128.652	−18,5%	−80.104	−67.543
3.04.03	Outras Despesas Administrativas	−237.236	−228.364	−3,9%	−120.381	−113.086
3.04.04	Despesas Tributárias	−61.617	−55.213	−11,6%	−31.880	−28.194
3.04.05	Outras Receitas Operacionais	173.030	197.903	−12,6%	87.923	10.202
3.04.06	Outras Despesas Operacionais	−84.337	−109.921	23,3%	−43.030	−55.833
3.04.07	Resultado da Equivalência Patrimonial	54.676	29.257	86,9%	27.793	14.241
3.05	Resultado Operacional	456.613	360.811	26,6%	197.256	174.848
3.06	Resultado Não Operacional	4.627	6.961	−33,5%	2.110	5.543
3.06.01	Receitas	9.661	15.644	−38,2%	4.703	9.740
3.06.02	Despesas	−5.034	−8.683	42,0%	−2.593	−4.197
3.07	Resultado Antes Tributação/Participações	461.240	367.772	25,4%	199.366	180.391
3.08	Provisão para IR e Contribuição Social	−160.682	−84.112	−91,0%	−57.110	−25.770
3.09	IR Diferido	23.980	−8.246	390,8%	2.386	−16.981
3.10	Participações/Contribuições Estatutárias	−32.805	−27.536	−19,1%	−18.259	−12.081
3.10.01	Participações	−32.805	−27.536	−19,1%	−18.259	−12.081
3.10.02	Contribuições	0	0	—	0	0
3.11	Reversão dos Juros sobre Capital Próprio	0	0	—	0	0
3.13	Lucro/Prejuízo do Período	291.733	247.878	17,7%	126.383	125.559
3.99	Lucro por Ação - (R$ / Ação)	1	1	17,7%	1	1

valores em R$ mil; variação sobre o mesmo período do exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	Acumulado30/06/2018	Acumulado30/06/2017	Var.	Trimestre01/04/2018 a 30/06/2018	Trimestreum ano antes
4.01	Lucro Líquido do Período	291.733	247.878	17,7%	126.383	125.559
4.02	Outros Resultados Abrangentes	−5.309	18.341	−128,9%	−7.265	8.557
4.02.01	Títulos e valores mobiliários disponíveis para venda	−5.790	23.343	−124,8%	−9.553	14.312
4.02.02	Impostos diferidos sobre ajustes de avaliação patrimonial	481	−5.002	109,6%	2.288	−5.755
4.03	Resultado Abrangente do Período	286.424	266.219	7,6%	119.118	134.116

valores em R$ mil; variação sobre o mesmo período do exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/06/2018	30/06/2017	Var.
6.01	Caixa Líquido Atividades Operacionais	−84.502	1.359.045	−106,2%
6.01.01	Caixa Gerado nas Operações	701.990	677.667	3,6%
6.01.01.01	Lucro líquido do exercíco	291.733	247.878	17,7%
6.01.01.02	Depreciações e amortizações	5.001	979	410,8%
6.01.01.03	Impostos diferidos	−23.980	8.246	−390,8%
6.01.01.04	Provisão para riscos	92.941	116.591	−20,3%
6.01.01.05	Provisão para avais e fianças concedidos	7.779	815	854,5%
6.01.01.06	Provisão para créditos de liquidação duvidosa	478.985	281.806	70,0%
6.01.01.07	Provisão para outros créditos de liquidação duvidosa	−63.391	29.986	−311,4%
6.01.01.08	Provisão para perdas em outros valores e bens	133	−2.129	106,2%
6.01.01.09	Variação cambial de caixa e equivalentes de caixa	−32.948	24.466	−234,7%
6.01.01.10	Ganhos na alienação de ativo permanente	413	−1.714	124,1%
6.01.01.11	Resultado de participações em controladas e coligadas	−54.676	−29.257	−86,9%
6.01.02	Variações nos Ativos e Passivos	−786.492	681.378	−215,4%
6.01.02.01	(Aumento) Redução em aplicações interfinanceiras de liquidez	−42.160	−127.767	67,0%
6.01.02.02	(Aumento) Redução em títulos e valores mobiliários e instrumentos financeiros derivativos	−862.208	−176.012	−389,9%
6.01.02.03	(Aumento) Redução em relações interfinanceiras e interdependências	40.616	−13.482	401,3%
6.01.02.04	(Aumento) Redução em operações de crédito	−637.855	−288.792	−120,9%
6.01.02.05	(Aumento) Redução em outros créditos	92.769	416.677	−77,7%
6.01.02.06	(Aumento) Redução em outros valores e bens	40.172	64.061	−37,3%
6.01.02.07	Aumento (Redução) em depósitos	−317.949	−45.638	−596,7%
6.01.02.08	Aumento (Redução) em captações no mercado aberto	−91.889	−32.226	−185,1%
6.01.02.09	Aumento (Redução) em recursos de aceites cambiais e emissão de títulos	735.375	1.149.598	−36,0%
6.01.02.10	Aumento (Redução) em obrigações por empréstimos e repasses	126.446	−83.057	252,2%
6.01.02.11	Aumento (Redução) em outras obrigações	179.428	−131.807	236,1%
6.01.02.12	Imposto de renda e contribuição social pagos	−59.754	−61.452	2,8%
6.01.02.13	Aumento (Redução) em resultados de exercícios futuros	10.517	11.275	−6,7%
6.01.03	Outros	0	0	—
6.02	Caixa Líquido Atividades de Investimento	−1.093	4.538	−124,1%
6.02.01	Alienação de imobilizado de uso	0	7.231	−100,0%
6.02.02	Aquisição de imobilizado de uso	−1.093	−2.693	59,4%
6.03	Caixa Líquido Atividades de Financiamento	907.059	526.810	72,2%
6.03.01	Aumento (Redução) em recursos de aceites cambiais e emissão de títulos	739.854	−333.227	322,0%
6.03.02	Aumento (Redução) em obrigações por empréstimos e repasses	206.966	907.782	−77,2%
6.03.03	Aumento (Redução) em dívidas subordinadas	10.254	0	—
6.03.04	Juros sobre capital próprio provisionados	−50.015	−47.745	−4,8%
6.04	Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes	32.948	−24.466	234,7%
6.05	Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes	854.412	1.865.927	−54,2%
6.05.01	Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes	2.561.185	1.189.316	115,3%
6.05.02	Saldo Final de Caixa e Equivalentes	3.415.597	3.055.243	11,8%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/06/2018	30/06/2017	Var.
7.01	Receitas	2.015.696	1.764.416	14,2%
7.01.01	Intermediação Financeira	2.266.534	1.866.842	21,4%
7.01.02	Prestação de Serviços	71.443	54.448	31,2%
7.01.03	Provisão/Reversão de Créds. Liquidação Duvidosa	−415.594	−311.792	−33,3%
7.01.04	Outras	93.313	154.918	−39,8%
7.02	Despesas de Intermediação Financeira	−1.157.867	−953.697	−21,4%
7.03	Insumos Adquiridos de Terceiros	−224.566	−219.525	−2,3%
7.03.01	Materiais, Energia e Outros	−39.410	−31.894	−23,6%
7.03.02	Serviços de Terceiros	−185.164	−187.632	1,3%
7.03.03	Perda/Recuperação de Valores Ativos	8	1	700,0%
7.03.04	Outros	0	0	—
7.04	Valor Adicionado Bruto	633.263	591.194	7,1%
7.05	Retenções	−5.001	−979	−410,8%
7.05.01	Depreciação, Amortização e Exaustão	−5.001	−979	−410,8%
7.05.02	Outras	0	0	—
7.06	Valor Adicionado Líquido Produzido	628.262	590.215	6,4%
7.07	Vlr Adicionado Recebido em Transferência	54.676	29.257	86,9%
7.07.01	Resultado de Equivalência Patrimonial	54.676	29.257	86,9%
7.07.02	Outros	0	0	—
7.08	Valor Adicionado Total a Distribuir	682.938	619.472	10,2%
7.09	Distribuição do Valor Adicionado	682.938	619.472	10,2%
7.09.01	Pessoal	162.133	135.939	19,3%
7.09.01.01	Remuneração Direta	103.550	86.872	19,2%
7.09.01.02	Benefícios	53.613	44.901	19,4%
7.09.01.03	F.G.T.S.	4.970	4.166	19,3%
7.09.01.04	Outros	0	0	—
7.09.02	Impostos, Taxas e Contribuições	221.411	227.795	−2,8%
7.09.02.01	Federais	215.285	222.257	−3,1%
7.09.02.02	Estaduais	979	1.101	−11,1%
7.09.02.03	Municipais	5.147	4.437	16,0%
7.09.03	Remuneração de Capitais de Terceiros	7.661	7.860	−2,5%
7.09.03.01	Aluguéis	7.661	7.860	−2,5%
7.09.03.02	Outras	0	0	—
7.09.04	Remuneração de Capitais Próprios	291.733	247.878	17,7%
7.09.04.01	Juros sobre o Capital Próprio	98.882	95.999	3,0%
7.09.04.02	Dividendos	0	0	—
7.09.04.03	Lucros Retidos / Prejuízo do Período	192.851	151.879	27,0%
7.09.05	Outros	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Movimentação	Capital Social Integralizado	Lucros ou Prejuízos Acumulados	Outros Resultados Abrangentes	Patrimônio Líquido	Participação dos Não Controladores
5.01Saldo Inicial	1.892.143	1.111.764	0	5.121	3.009.028
5.02Ajustes de Exercícios Anteriores	0	0	0	0	0
5.03Saldo Ajustado	1.892.143	1.111.764	0	5.121	3.009.028
5.04Lucro / Prejuízo do Período	0	0	291.733	0	291.733
5.05Destinações	0	14.587	−113.469	0	−98.882
5.05.01Dividendos	0	0	0	0	0
5.05.02Juros sobre Capital Próprio	0	0	−98.882	0	−98.882
5.05.03Outras Destinações	0	14.587	−14.587	0	0
5.05.03.01Reserva Legal	0	14.587	−14.587	0	0
5.06Realização de Reservas de Lucros	0	0	0	0	0
5.07Ajustes de Avaliação Patrimonial	0	0	0	−5.309	−5.309
5.07.01Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	0	0	0	0	0
5.07.02Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	0	0	0
5.07.03Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	0	0	0
5.08Aumento/Redução do Capital Social	0	0	0	0	0
5.09Constituição/Realização Reservas Capital	0	0	0	0	0
5.10Ações em Tesouraria	0	0	0	0	0
5.11Outras Transações de Capital	0	0	0	0	0
5.12Outros	0	0	0	0	0
5.13Saldo Final	1.892.143	1.126.351	178.264	−188	3.196.570

Exercício encerrado em 30/06/2018; valores em R$ mil.

Revisão do auditor

Sem Ressalva

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RELATÓRIO SOBRE A REVISÃO DE INFORMAÇÕES TRIMESTRAISAos Acionistas e Administradores doBanco Daycoval S.A.São Paulo - SPIntroduçãoRevisamos as informações financeiras intermediárias, individuais e consolidadas, do Banco Daycoval S.A. ("Banco"), contidas no Formulário de Informações Trimestrais - ITR referentes ao trimestre findo em 30 de junho de 2018, que compreendem o balanço patrimonial em 30 de junho de 2018 e as respectivas demonstrações do resultado e do resultado abrangente para os períodos de três e seis meses findos nessa data e das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o período de seis meses findo nessa data, incluindo as notas explicativas.A Administração do Banco é responsável pela elaboração das informações financeiras intermediárias, individuais e consolidadas, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições financeiras autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil - BACEN, assim como pela apresentação dessas informações de forma condizente com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM aplicáveis à elaboração das Informações Trimestrais - ITR. Nossa responsabilidade é a de expressar uma conclusão sobre essas informações financeiras intermediárias com base em nossa revisão.Alcance da revisãoConduzimos nossa revisão de acordo com as normas brasileiras e internacionais de revisão de informações intermediárias (NBC TR 2410 - Revisão de Informações Intermediárias Executada pelo Auditor da Entidade e ISRE 2410 - "Review of Interim Financial Information Performed by the Independent Auditor of the Entity", respectivamente). Uma revisão de informações intermediárias consiste na realização de indagações, principalmente às pessoas responsáveis pelos assuntos financeiros e contábeis, e na aplicação de procedimentos analíticos e de outros procedimentos de revisão. O alcance de uma revisão é significativamente menor do que o de uma auditoria conduzida de acordo com as normas de auditoria e, consequentemente, não nos permitiu obter segurança de que tomamos conhecimento de todos os assuntos significativos que poderiam ser identificados em uma auditoria. Portanto, não expressamos uma opinião de auditoria.Conclusão sobre as informações financeiras intermediárias individuais e consolidadasCom base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que as informações financeiras intermediárias, individuais e consolidadas, incluídas nas informações trimestrais anteriormente referidas não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições financeiras autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil - BACEN e apresentadas de forma condizente com as normas expedidas pela CVM.Outros assuntosDemonstrações do valor adicionadoRevisamos, também, as demonstrações, individual e consolidada, do valor adicionado, referentes ao período de seis meses findo em 30 de junho de 2018, preparadas sob a responsabilidade da Administração, cuja apresentação nas informações financeiras intermediárias é requerida de acordo com as normas expedidas pela CVM aplicáveis à elaboração de Informações Trimestrais - ITR. Essas demonstrações foram submetidas aos mesmos procedimentos de revisão descritos anteriormente e, com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que não foram elaboradas, em todos os seus aspectos relevantes, de forma consistente com as informações financeiras intermediárias tomadas em conjunto.São Paulo, 07 de agosto de 2018DELOITTE TOUCHE TOHMATSUCarlos ClaroAuditores Independentes ContadorCRC nº 2 SP 011609/O-8 CRC nº 1 SP 236588/O-4

Declaração dos Diretores sobre as Demonstrações Financeiras

DECLARAÇÃO SOBRE AS DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRASEm cumprimento à Instrução CVM nº 480/09, os diretores do Banco Daycoval S.A., companhia de capital aberto listada na BM&FBOVESPA S.A.- Bolsa de Valores, Mercadorias & Futuros na Categoria "B", DECLARAM, através da presente, que reviram, discutiram e concordam com as demonstrações financeiras referentes ao trimestre findo em 30 de junho de 2018.São Paulo, 07 de agosto de 2018.SALIM DAYAN MORRIS DAYANDiretor Executivo Diretor ExecutivoCARLOS MOCHE DAYAN ALBERT ROUBENDiretor Executivo Diretor MARIA REGINA R. M. NOGUEIRA NILO CAVARZANDiretora DiretorRICARDO GELBAUM ALEXANDRE TEIXEIRADiretor DiretorALEXANDRE RHEIN PAULO AUGUSTO LUZ FERREIRA SABADiretor DiretorEDUARDO CAMPOS RAYMUNDO CLAUDINEI APARECIDO PEDRODiretor DiretorELIE JACQUES MIZRAHIDiretor

Declaração dos Diretores sobre o Relatório do Auditor Independente

DECLARAÇÃO SOBRE O RELATORIO DOS AUDITORES INDEPENDENTESEm cumprimento à Instrução CVM nº 480/09, os diretores do Banco Daycoval S.A., companhia aberta registrada na CVM na Categoria B, DECLARAM, através da presente, que reviram, discutiram e concordam com as opiniões expressas no Relatório de Revisão dos Auditores Independentes das Demonstrações Financeiras, Deloitte Touche Tohmatsu - Auditores Independentes, referentes às demonstrações financeiras para o trimestre findo em 30 de junho de 2018.São Paulo, 07 de agosto de 2018.SALIM DAYAN MORRIS DAYANDiretor Executivo Diretor ExecutivoCARLOS MOCHE DAYAN ALBERT ROUBENDiretor Executivo Diretor MARIA REGINA R. M. NOGUEIRA NILO CAVARZANDiretora DiretorRICARDO GELBAUM ALEXANDRE TEIXEIRADiretor DiretorALEXANDRE RHEIN PAULO AUGUSTO LUZ FERREIRA SABADiretor DiretorEDUARDO CAMPOS RAYMUNDO CLAUDINEI APARECIDO PEDRODiretor DiretorELIE JACQUES MIZRAHIDiretor

Parecer do Conselho Fiscal ou Órgão Equivalente

Até a data de apresentação destas demonstrações financeiras, não há Conselho Fiscal instalado.

Parecer ou Relatório Resumido, se houver, do Comitê de Auditoria (estatutário ou não)

RESUMO DO RELATÓRIO DO COMITÊ DE AUDITORIAO Comitê de Auditoria ("Comitê") do Banco Daycoval S.A. ("Banco") foi instalado por deliberação do Conselho de Administração em conformidade com as normas emanadas pelo Conselho Monetário Nacional e homologado pelo Banco Central do Brasil, sendo composto por três membros independentes. O Comitê se reuniu ao longo do primeiro semestre de 2018, no âmbito de suas atividades, com os Auditores Independentes, com os Auditores Internos, com as áreas responsáveis pela gestão de Riscos, Controles e Compliance e com a Administração do Banco.É de responsabilidade da Administração a elaboração de todas as demonstrações financeiras individuais e consolidadas de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil.O Comitê avaliou o processo que envolveu a preparação e divulgação das demonstrações financeiras individuais e consolidadas, sendo os Auditores Independentes responsáveis pelo exame das demonstrações financeiras individuais e consolidadas e pela emissão de relatório sobre sua adequação em todos os aspectos relevantes de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, a partir das diretrizes contábeis emanadas da Lei das Sociedades por Ações, às normas e instruções do Conselho Monetário Nacional, do Banco Central do Brasil e do Plano Contábil das Instituições Financeiras, da Comissão de Valores Mobiliários e da Superintendência de Seguros Privados e do Comitê de Pronunciamentos Contábeis. Os Auditores Internos avaliam a efetividade dos controles internos visando a sua aderência às normas e procedimentos do Banco. O Comitê acompanhou o cronograma e a execução dos trabalhos planejados, revisou os apontamentos e as conclusões dos trabalhos realizados no período, bem como o follow-up dos apontamentos dos trabalhos em andamento. A área de Gestão de Riscos, Controles e Compliance elabora o mapeamento, a manutenção e o gerenciamento dos riscos e controles. O Comitê avaliou os trabalhos desenvolvidos para o aprimoramento dos principais sistemas e dos relatórios existentes para a gestão dos riscos e apoio à governança.Com a Administração do Banco foram abordados temas relacionados às atividades, à gestão interna, ao aprimoramento do gerenciamento de riscos e de governança e a eventuais apontamentos levantados pelos órgãos reguladores. Com base nas ações desenvolvidas pelo Comitê, nas conclusões e relatórios apresentados pelos Auditores Independentes, no acompanhamento da execução dos trabalhos planejados pela Auditoria Interna com as suas conclusões, nas atividades executadas pelas áreas responsáveis pela gestão de Riscos, Controles e Compliance e pelas informações recebidas da Administração do Banco e, consideradas as limitações naturais decorrentes do escopo de atuação, o Comitê recomenda ao Conselho de Administração a aprovação das demonstrações financeiras individuais e consolidadas do Banco referentes ao semestre findo em 30 de junho de 2018.São Paulo, 07 de agosto de 2018.O Comitê de AuditoriaMarcelo Cardinal Palumbo - Coordenador do Comitê de AuditoriaJosé Ferreira da Silva - Membro do Comitê de AuditoriaRicardo Fraccaroli de Almeida - Membro do Comitê de Auditoria

Relatório Resumido do Comitê de Auditoria (estatutário, previsto em regulamentação específica da CVM)

Não aplicável para o trimestre findo em 30 de junho de 2018.

Procedência: Demonstrações Financeiras Padronizadas entregues à CVM e publicadas no Dados Abertos, transcritas sem alteração. Valores na escala declarada pela companhia. Confira sempre na entrega original.