BR - CVMInformações TrimestraisRef. 201242 páginasCódigo CVM 8540Versão 1Recebida em 18/05/2012valores em R$ mil

ITR 31/03/2012 de MERCANTIL FINANCEIRA S.A. - SOCIEDADE DE CREDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO

Name: ITR 31/03/2012 de MERCANTIL FINANCEIRA S.A. - SOCIEDADE DE CREDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO
Creator: MERCANTIL FINANCEIRA S.A. - SOCIEDADE DE CREDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO

MERCANTIL FINANCEIRA S.A. - SOCIEDADE DE CREDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO · CNPJ 33.040.601/0001-87

MERCANTIL FINANCEIRA S.A. - SOCIEDADE DE CREDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO

CNPJ 33.040.601/0001-87

ITR 31/03/2012

Exercício 2012

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Metadados

Empresa: MERCANTIL FINANCEIRA S.A. - SOCIEDADE DE CREDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO
CNPJ: 33.040.601/0001-87
Tipo: Informações Trimestrais
Páginas: 42
Ano de referência: 2012*
Publicado em: 18/05/2012 — BR - CVM
Indexado em: 05/08/2026, 23:57:30

* ano de referência inferido — pode conter erros, confira sempre na publicação

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IF.data 2026 (parcial)30/06/2026
DFP 202504/03/2026
IF.data 202531/12/2025
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Conta a conta · CVM

IndividualConta a conta, como entregue à CVM.

Código	Conta	31/03/2012	31/12/2011	Var.
1	Ativo Total	300.147	297.347	0,9%
1.01	Ativo Circulante	153.360	143.907	6,6%
1.01.01	Disponibilidades	958	670	43,0%
1.01.02	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	2.083	12.260	−83,0%
1.01.02.01	Aplicações no Mercado Aberto	2.083	12.260	−83,0%
1.01.03	Títulos e Valores Mobiliários	3.086	4.229	−27,0%
1.01.03.01	Carteira Própria	3.086	4.229	−27,0%
1.01.04	Relações Interfinanceiras	0	0	—
1.01.05	Relações Interdependências	0	0	—
1.01.06	Operações de Crédito	131.507	112.790	16,6%
1.01.06.01	Operações de Crédito - Setor Privado	136.134	117.165	16,2%
1.01.06.02	(Provisão para Operações de Crédito de Liquidação Duvidosa)	−4.627	−4.375	−5,8%
1.01.07	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.01.08	Outros Créditos	12.465	11.205	11,2%
1.01.08.01	Adiantamentos e Antecipações Salariais	3	10	−70,0%
1.01.08.02	Créditos Tributários	4.045	3.298	22,7%
1.01.08.03	Impostos a Compensar	8.373	7.868	6,4%
1.01.08.04	Outros	44	29	51,7%
1.01.09	Outros Valores e Bens	3.261	2.753	18,5%
1.01.09.01	Outros Valores e Bens	2.016	1.956	3,1%
1.01.09.02	(Provisão para Desvalorização)	−59	−25	−136,0%
1.01.09.03	Despesas Antecipadas	1.304	822	58,6%
1.02	Ativo Realizável a Longo Prazo	142.186	148.909	−4,5%
1.02.01	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	0	0	—
1.02.02	Títulos e Valores Mobiliários	0	0	—
1.02.03	Relações Interfinanceiras	0	0	—
1.02.04	Relações Interdependências	0	0	—
1.02.05	Operações de Crédito	107.452	113.276	−5,1%
1.02.05.01	Operações de Crédito - Setor Privado	111.063	117.688	−5,6%
1.02.05.02	(Provisão para Operações de Crédito de Liquidação Duvidosa)	−3.611	−4.412	18,2%
1.02.06	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.02.07	Outros Créditos	32.120	34.628	−7,2%
1.02.07.01	Créditos Tributários	5.754	6.130	−6,1%
1.02.07.02	Devedores por Depósitos em Garantia	12.963	12.760	1,6%
1.02.07.03	Impostos a Compensar	2.453	4.935	−50,3%
1.02.07.04	Pagamentos a Ressarcir	6.814	6.767	0,7%
1.02.07.05	Títulos e Créditos a Receber	4.136	4.036	2,5%
1.02.08	Outros Valores e Bens	2.614	1.005	160,1%
1.02.08.01	Despesas Antecipadas	2.614	1.005	160,1%
1.03	Ativo Permanente	4.601	4.531	1,5%
1.03.01	Investimentos	4.448	4.366	1,9%
1.03.01.01	Dependências no Exterior	0	0	—
1.03.01.02	Participações em Controladas	4.394	4.308	2,0%
1.03.01.02.01	No País	4.394	4.308	2,0%
1.03.01.03	Participações em Coligadas e Equiparadas	0	0	—
1.03.01.04	Outros Investimentos	577	577	0,0%
1.03.01.05	Provisão para Perdas	−523	−519	−0,8%
1.03.02	Imobilizado de Uso	112	116	−3,4%
1.03.02.01	Outras Imobilizações de Uso	451	442	2,0%
1.03.02.02	(Depreciações Acumuladas)	−339	−326	−4,0%
1.03.03	Imobilizado de Arrendamento	0	0	—
1.03.04	Intangível	41	49	−16,3%
1.03.04.01	Atívos Intangíveis	164	164	0,0%
1.03.04.02	(Amortização Acumulada)	−123	−115	−7,0%
1.03.05	Diferido	0	0	—
1.03.05.01	Gastos de Organização e Expansão	15	15	0,0%
1.03.05.02	(Amortização Acumulada)	−15	−15	0,0%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2012	31/12/2011	Var.
2	Passivo Total	300.147	297.347	0,9%
2.01	Passivo Circulante	145.495	145.402	0,1%
2.01.01	Depósitos	141.409	141.913	−0,4%
2.01.01.01	Depósitos Interfinanceiros	141.409	141.913	−0,4%
2.01.02	Captações no Mercado Aberto	0	0	—
2.01.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	0	0	—
2.01.04	Relações Interfinanceiras	0	0	—
2.01.05	Relações Interdependências	0	0	—
2.01.06	Obrigações por Empréstimos	0	0	—
2.01.07	Obrigações por Repasse do País	0	0	—
2.01.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.01.09	Outras Obrigações	4.086	3.489	17,1%
2.01.09.01	Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados	286	80	257,5%
2.01.09.02	Sociais e Estatutárias	412	2.307	−82,1%
2.01.09.03	Fiscais e Previdenciárias	1.671	480	248,1%
2.01.09.04	Obrigações por Aquisição de Bens e Direitos	0	1	−100,0%
2.01.09.05	Provisão para Pagamentos a Efetuar	75	117	−35,9%
2.01.09.06	Valores a pagar à Sociedades Ligadas	394	395	−0,3%
2.01.09.07	Credores Diversos - no País	1.248	109	1.045,0%
2.02	Passivo Exigível a Longo Prazo	14.712	14.456	1,8%
2.02.01	Depósitos	0	0	—
2.02.02	Captações no Mercado Aberto	0	0	—
2.02.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	0	0	—
2.02.04	Relações Interfinanceiras	0	0	—
2.02.05	Relações Interdependências	0	0	—
2.02.06	Obrigações por Empréstimos	0	0	—
2.02.07	Obrigações por Repasse do País	0	0	—
2.02.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.02.09	Outras Obrigações	14.712	14.456	1,8%
2.02.09.01	Fiscais e Previdenciárias	10.901	10.780	1,1%
2.02.09.02	Provisão para Outros Passivos	3.811	3.676	3,7%
2.03	Resultados de Exercícios Futuros	261	323	−19,2%
2.03.01	Resultados de Exercícios Futuros	261	323	−19,2%
2.05	Patrimônio Líquido	139.679	137.166	1,8%
2.05.01	Capital Social Realizado	75.264	75.264	0,0%
2.05.01.01	De Domiciliados no País	75.264	75.264	0,0%
2.05.02	Reservas de Capital	0	0	—
2.05.03	Reservas de Reavaliação	0	0	—
2.05.03.01	Ativos Próprios	0	0	—
2.05.03.02	Controladas/Coligadas e Equiparadas	0	0	—
2.05.04	Reservas de Lucro	61.902	61.902	0,0%
2.05.04.01	Legal	9.114	9.114	0,0%
2.05.04.02	Estatutária	52.788	52.788	0,0%
2.05.04.02.01	Para Aumento de Capital	52.788	52.788	0,0%
2.05.04.03	Para Contingências	0	0	—
2.05.04.04	De Lucros a Realizar	0	0	—
2.05.04.05	Retenção de Lucros	0	0	—
2.05.04.06	Especial p/ Dividendos Não Distribuídos	0	0	—
2.05.04.07	Outras Reservas de Lucro	0	0	—
2.05.05	Ajustes de Avaliação Patrimonial	0	0	—
2.05.05.01	Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	0	0	—
2.05.05.02	Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	—
2.05.05.03	Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	—
2.05.06	Lucros/Prejuízos Acumulados	2.513	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2012	31/03/2011	Var.
3.01	Receitas da Intermediação Financeira	12.451	12.359	0,7%
3.01.01	Operações de Crédito	12.326	12.287	0,3%
3.01.02	Resultado de Operações com Títulos e Valores Mobiliários	125	72	73,6%
3.02	Despesas da Intermediação Financeira	−5.489	−6.490	15,4%
3.02.01	Operações de Captação no Mercado	−3.703	−4.720	21,5%
3.02.02	Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa	−1.786	−1.770	−0,9%
3.03	Resultado Bruto Intermediação Financeira	6.962	5.869	18,6%
3.04	Outras Despesas/Receitas Operacionais	−2.820	−3.309	14,8%
3.04.01	Receitas de Prestação de Serviços	388	301	28,9%
3.04.02	Despesas de Pessoal	−798	−576	−38,5%
3.04.03	Outras Despesas Administrativas	−2.659	−2.969	10,4%
3.04.04	Despesas Tributárias	−44	−185	76,2%
3.04.05	Outras Receitas Operacionais	731	784	−6,8%
3.04.05.01	Recuperação de Encargos e Despesas	290	286	1,4%
3.04.05.02	Reversão de Provisões Operacionais	1	11	−90,9%
3.04.05.03	Variações Monetárias Ativas	400	446	−10,3%
3.04.05.04	Outras Receitas	40	41	−2,4%
3.04.06	Outras Despesas Operacionais	−525	−649	19,1%
3.04.06.01	Aprovisionamentos e Ajustes Patrimoniais	−79	−134	41,0%
3.04.06.02	Descontos Concedidos	−202	−319	36,7%
3.04.06.03	Variações Monetárias Passivas	−9	−10	10,0%
3.04.06.04	Despesas de Caráter Eventual	−47	−42	−11,9%
3.04.06.05	Outras Despesas	−188	−144	−30,6%
3.04.07	Resultado da Equivalência Patrimonial	87	−15	680,0%
3.05	Resultado Operacional	4.142	2.560	61,8%
3.06	Resultado Não Operacional	−12	89	−113,5%
3.06.01	Receitas	36	123	−70,7%
3.06.02	Despesas	−48	−34	−41,2%
3.07	Resultado Antes Tributação/Participações	4.130	2.649	55,9%
3.08	Provisão para IR e Contribuição Social	−1.617	−1.083	−49,3%
3.08.01	Provisão para Imposto de Renda	−1.239	−537	−130,7%
3.08.02	Provisão para Contribuição Social	−749	−321	−133,3%
3.08.03	Ativo Fiscal Diferido	371	−225	264,9%
3.09	IR Diferido	0	0	—
3.10	Participações/Contribuições Estatutárias	0	0	—
3.10.01	Participações	0	0	—
3.10.01.01	Empregados	0	0	—
3.10.02	Contribuições	0	0	—
3.11	Reversão dos Juros sobre Capital Próprio	0	0	—
3.13	Lucro/Prejuízo do Período	2.513	1.566	60,5%
3.99	Lucro por Ação - (R$ / Ação)	0	0	−100,0%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2012	31/03/2011	Var.
4.01	Lucro Líquido do Período	2.513	1.566	60,5%
4.02	Outros Resultados Abrangentes	0	0	—
4.03	Resultado Abrangente do Período	2.513	1.566	60,5%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2012	31/03/2011	Var.
6.01	Caixa Líquido Atividades Operacionais	−9.880	−1.273	−676,1%
6.01.01	Caixa Gerado nas Operações	1.732	1.720	0,7%
6.01.01.01	Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa	1.786	1.770	0,9%
6.01.01.02	Provisão / (Reversão) para Perdas em Investimentos	39	−24	262,5%
6.01.01.03	Depreciações e Amortizações	21	24	−12,5%
6.01.01.04	Resultado de Participações em Coligadas e Controladas	−87	15	−680,0%
6.01.01.05	Ganho / Perda na Alienação de Bens	−27	−65	58,5%
6.01.02	Variações nos Ativos e Passivos	−15.742	−5.642	−179,0%
6.01.02.01	Redução (Aumento) em Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos	1.143	780	46,5%
6.01.02.02	Redução em Operações de Crédito	−14.679	327	−4.589,0%
6.01.02.03	Redução (Aumento) em Outros Créditos	1.619	1.459	11,0%
6.01.02.04	Redução em Outros Valores e Bens	−2.091	142	−1.572,5%
6.01.02.05	(Redução) em Depósitos	−505	−1.487	66,0%
6.01.02.06	(Redução) em Outras Obrigações	853	−6.094	114,0%
6.01.02.07	Aumento (Redução) em Resultados de Exercícios Futuros	−62	−87	28,7%
6.01.02.08	Aquisição de Bens não de Uso Próprio	−459	−461	0,4%
6.01.02.09	Alienação de Bens não de Uso Próprio	427	637	−33,0%
6.01.02.10	Imposto de Renda e Contribuição Social	−1.988	−858	−131,7%
6.01.03	Outros	4.130	2.649	55,9%
6.01.03.01	Lucro Líquido antes do Imposto de Renda e Contribuição Social	4.130	2.649	55,9%
6.02	Caixa Líquido Atividades de Investimento	−9	0	—
6.02.01	Aquisição de Imobilizado de Uso	−9	0	—
6.03	Caixa Líquido Atividades de Financiamento	0	0	—
6.04	Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes	0	0	—
6.05	Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes	−9.889	−1.273	−676,8%
6.05.01	Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes	12.930	3.099	317,2%
6.05.02	Saldo Final de Caixa e Equivalentes	3.041	1.826	66,5%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2012	31/03/2011	Var.
7.01	Receitas	11.196	11.039	1,4%
7.01.01	Intermediação Financeira	12.451	12.359	0,7%
7.01.02	Prestação de Serviços	388	301	28,9%
7.01.03	Provisão/Reversão de Créds. Liquidação Duvidosa	−1.786	−1.770	−0,9%
7.01.04	Outras	143	149	−4,0%
7.02	Despesas de Intermediação Financeira	−3.703	−4.720	21,5%
7.03	Insumos Adquiridos de Terceiros	−2.638	−2.945	10,4%
7.03.01	Materiais, Energia e Outros	0	0	—
7.03.02	Serviços de Terceiros	−2.279	−2.522	9,6%
7.03.03	Perda/Recuperação de Valores Ativos	0	0	—
7.03.04	Outros	−359	−423	15,1%
7.03.04.01	Comunicações	−5	−5	0,0%
7.03.04.02	Processamento de Dados	−13	−15	13,3%
7.03.04.03	Publicações	−182	−158	−15,2%
7.03.04.04	Serviços do Sistema Financeiro	−18	−16	−12,5%
7.03.04.05	Transportes	−59	−47	−25,5%
7.03.04.06	Outros	−82	−182	54,9%
7.04	Valor Adicionado Bruto	4.855	3.374	43,9%
7.05	Retenções	−21	−24	12,5%
7.05.01	Depreciação, Amortização e Exaustão	−21	−24	12,5%
7.05.02	Outras	0	0	—
7.06	Valor Adicionado Líquido Produzido	4.834	3.350	44,3%
7.07	Vlr Adicionado Recebido em Transferência	87	−15	680,0%
7.07.01	Resultado de Equivalência Patrimonial	87	−15	680,0%
7.07.02	Outros	0	0	—
7.08	Valor Adicionado Total a Distribuir	4.921	3.335	47,6%
7.09	Distribuição do Valor Adicionado	4.921	3.335	47,6%
7.09.01	Pessoal	630	406	55,2%
7.09.01.01	Remuneração Direta	527	368	43,2%
7.09.01.02	Benefícios	40	26	53,8%
7.09.01.03	F.G.T.S.	63	12	425,0%
7.09.01.04	Outros	0	0	—
7.09.02	Impostos, Taxas e Contribuições	1.778	1.363	30,4%
7.09.02.01	Federais	1.753	1.192	47,1%
7.09.02.02	Estaduais	5	156	−96,8%
7.09.02.03	Municipais	20	15	33,3%
7.09.03	Remuneração de Capitais de Terceiros	0	0	—
7.09.03.01	Aluguéis	0	0	—
7.09.03.02	Outras	0	0	—
7.09.04	Remuneração de Capitais Próprios	2.513	1.566	60,5%
7.09.04.01	Juros sobre o Capital Próprio	0	0	—
7.09.04.02	Dividendos	0	0	—
7.09.04.03	Lucros Retidos / Prejuízo do Período	2.513	1.566	60,5%
7.09.05	Outros	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Movimentação	Capital Social Integralizado	Lucros ou Prejuízos Acumulados	Outros Resultados Abrangentes	Participação dos Não Controladores
5.01Saldo Inicial	75.264	61.902	0	137.166
5.02Ajustes de Exercícios Anteriores	0	0	0	0
5.03Saldo Ajustado	75.264	61.902	0	137.166
5.04Lucro / Prejuízo do Período	0	0	2.513	2.513
5.05Destinações	0	0	0	0
5.05.01Dividendos	0	0	0	0
5.05.02Juros sobre Capital Próprio	0	0	0	0
5.05.03Outras Destinações	0	0	0	0
5.06Realização de Reservas de Lucros	0	0	0	0
5.07Ajustes de Avaliação Patrimonial	0	0	0	0
5.07.01Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	0	0	0	0
5.07.02Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	0	0
5.07.03Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	0	0
5.08Aumento/Redução do Capital Social	0	0	0	0
5.09Constituição/Realização Reservas Capital	0	0	0	0
5.10Ações em Tesouraria	0	0	0	0
5.11Outras Transações de Capital	0	0	0	0
5.12Outros	0	0	0	0
5.13Saldo Final	75.264	61.902	2.513	139.679

Exercício encerrado em 31/03/2012; valores em R$ mil.

Revisão do auditor

Sem Ressalva

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Informações Trimestrais - ITRDemonstrações financeiras intermediárias em 31 de março de 2012e relatório de revisão dos auditores independentes Relatório de revisão das Informações Trimestrais - ITRAos administradores e acionistasMercantil do Brasil Financeira S.A. - Crédito, Financiamento e InvestimentosIntroduçãoRevisamos as informações contábeis intermediárias (individuais e consolidadas) do Mercantil do Brasil Financeira S.A. - Crédito, Financiamento e Investimentos ("Financeira"), contidas no Formulário de Informações Trimestrais - ITR referente ao trimestre findo em 31 de março de 2012, compreendendo o balanço patrimonial e as respectivas demonstrações do resultado, das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o período de três meses findo nessa data, incluindo o resumo das principais práticas contábeis e demais notas explicativas.A administração é responsável pela elaboração e apresentação das informações contábeis intermediárias de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil e com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM, aplicáveis à elaboração das Informações Trimestrais. Nossa responsabilidade é a de expressar uma conclusão sobre essas informações contábeis intermediárias com base em nossa revisão.Alcance da revisãoConduzimos nossa revisão de acordo com as normas brasileiras e internacionais de revisão de informações intermediárias (NBC TR 2410 - Revisão de Informações Intermediárias Executada pelo Auditor da Entidade e ISRE 2410 - Review of Interim Financial Information Performed by the Independent Auditor of the Entity, respectivamente). Uma revisão de informações intermediárias consiste na realização de indagações, principalmente às pessoas responsáveis pelos assuntos financeiros e contábeis e na aplicação de procedimentos analíticos e de outros procedimentos de revisão. O alcance de uma revisão é significativamente menor do que o de uma auditoria conduzida de acordo com as normas de auditoria e, consequentemente, não nos permitiu obter segurança de que tomamos conhecimento de todos os assuntos significativos que poderiam ser identificados em uma auditoria. Portanto, não expressamos uma opinião de auditoria.ConclusãoCom base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que as referidas informações contábeis intermediárias incluídas nas informações trimestrais acima referidas não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil e apresentadas de acordo com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM, aplicáveis à elaboração das Informações Trimestrais (ITR). Outros assuntosInformações intermediárias do valor adicionadoRevisamos, também, as informações intermediárias do valor adicionado (DVA), referentes ao período de três meses findo em 31 de março de 2012, cuja apresentação nas informações intermediárias é requerida de acordo com as normas expedidas pela CVM - Comissão de Valores Mobiliários aplicáveis à elaboração de Informações Trimestrais - ITR, e considerada informação suplementar para fins do Banco Central do Brasil e Conselho Monetário Nacional, que não requerem a apresentação da DVA. Essas demonstrações foram submetidas aos mesmos procedimentos de revisão descritos anteriormente e, com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que não estão adequadamente apresentadas, em todos os seus aspectos relevantes, em relação às informações intermediárias tomadas em conjunto.Belo Horizonte, 15 de maio de 2012.PricewaterhouseCoopersAuditores IndependentesCRC 2SP000160/O-5 "F" MGCarlos Augusto da SilvaContador CRC 1SP197007/O-2 "S" MG

Procedência: Demonstrações Financeiras Padronizadas entregues à CVM e publicadas no Dados Abertos, transcritas sem alteração. Valores na escala declarada pela companhia. Confira sempre na entrega original.