CVMInformações TrimestraisRef. 2021Código CVM 20796Versão 1Recebida em 04/11/2021valores em R$ mil

ITR 30/09/2021 de BANCO DAYCOVAL S.A.

Name: ITR 30/09/2021 de BANCO DAYCOVAL S.A.
Creator: BANCO DAYCOVAL S.A.

BANCO DAYCOVAL S.A. · CNPJ 62.232.889/0001-90

BANCO DAYCOVAL S.A.

CNPJ 62.232.889/0001-90

ITR 30/09/2021

Exercício 2021

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Metadados

Empresa: BANCO DAYCOVAL S.A.
CNPJ: 62.232.889/0001-90
Tipo: Informações Trimestrais
Páginas: —
Ano de referência: 2021*
Publicado em: 04/11/2021 — CVM
Indexado em: 05/08/2026, 23:58:44

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Conta a conta · CVM

IndividualConta a conta, como entregue à CVM.

Código	Conta	30/09/2021	31/12/2020	Var.
1	Ativo Total	57.380.744	49.552.860	15,8%
1.01	Caixa e Equivalentes de Caixa	1.052.629	3.812.370	−72,4%
1.01.01	Caixa	302.407	342.892	−11,8%
1.01.02	Aplicações de Liquidez	750.222	3.469.478	−78,4%
1.01.02.01	Aplicações no mercado aberto	558.756	3.286.298	−83,0%
1.01.02.02	Aplicações em moedas estrangeiras	191.466	183.180	4,5%
1.02	Ativos Financeiros	50.927.266	40.846.597	24,7%
1.02.01	Depósito Compulsório Banco Central	187.190	217.672	−14,0%
1.02.02	Ativos Financeiros Avaliados ao Valor Justo através do Resultado	1.345.166	1.325.617	1,5%
1.02.02.01	Títulos e Valores Mobiliários	90.092	136.907	−34,2%
1.02.02.02	Derivativos	1.255.074	1.188.710	5,6%
1.02.03	Ativos Financeiros Avaliados ao Valor Justo através de Outros Resultados Abrangentes	8.675.104	5.146.031	68,6%
1.02.03.01	Títulos e Valores Mobiliários	8.675.104	5.146.031	68,6%
1.02.04	Ativos Financeiros ao Custo Amortizado	40.719.806	34.157.277	19,2%
1.02.04.01	Aplicações em Depósitos Interfinanceiros	2.282.876	1.017.200	124,4%
1.02.04.02	Aplicações no Mercado Aberto	2.761.224	1.078.694	156,0%
1.02.04.03	Títulos e Valores Mobiliários	16.571	15.685	5,6%
1.02.04.04	Operações de Crédito	33.486.864	31.212.251	7,3%
1.02.04.05	Provisão para Perdas Esperadas Associadas ao Risco de Crédito	−1.625.892	−1.515.720	−7,3%
1.02.04.06	Operações de Arrendamento	0	0	—
1.02.04.07	Provisão para Perdas Esperadas Associadas ao Risco de Crédito de Operações de Arrendamento	0	0	—
1.02.04.08	Outros Ativos Financeiros	3.798.163	2.349.167	61,7%
1.03	Tributos	1.914.428	1.628.398	17,6%
1.03.01	Imposto de Renda e Contribuição Social - Correntes	174.318	193.975	−10,1%
1.03.02	Imposto de Renda e Contribuição Social - Diferidos	1.740.110	1.434.423	21,3%
1.03.03	Outros	0	0	—
1.04	Outros Ativos	1.930.899	1.770.778	9,0%
1.04.01	Ativos Não Correntes a Venda	134.823	100.249	34,5%
1.04.02	Ativos de Operações Descontinuadas	0	0	—
1.04.03	Outros	1.796.076	1.670.529	7,5%
1.04.03.01	Devedores por depósitos em garantia	1.553.615	1.438.626	8,0%
1.04.03.02	Outros créditos diversos	242.461	231.903	4,6%
1.05	Investimentos	1.494.578	1.432.901	4,3%
1.05.01	Participações em Coligadas	1.489.255	1.428.965	4,2%
1.05.02	Participações em Controladas em Conjunto	0	0	—
1.05.03	Participações em Controladas	0	0	—
1.05.04	Propriedades para Investimento	0	0	—
1.05.05	Outros Investimentos	5.323	3.936	35,2%
1.06	Imobilizado	60.944	61.816	−1,4%
1.06.01	Imobilizado de Uso	116.228	108.670	7,0%
1.06.02	Direito de Uso de Arrendamento	0	0	—
1.06.03	Depreciação Acumulada	−55.284	−46.854	−18,0%
1.07	Intangível	0	0	—
1.07.01	Intangíveis	0	0	—
1.07.02	Goodwill	0	0	—
1.07.03	Amortização Acumulada	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2021	31/12/2020	Var.
2	Passivo Total	57.380.744	49.552.860	15,8%
2.01	Passivos Financeiros Avaliados ao Valor Justo através do Resultado	8.805.869	5.614.932	56,8%
2.01.01	Emissões de títulos no exterior	2.589.678	2.405.406	7,7%
2.01.02	Obrigações por empréstimos	6.054.043	3.151.462	92,1%
2.01.03	Derivativos	162.148	58.064	179,3%
2.02	Passivos Financeiros ao Custo Amortizado	36.420.348	34.067.224	6,9%
2.02.01	Depósitos	15.153.089	13.557.672	11,8%
2.02.02	Captações no Mercado Aberto	3.539.066	1.951.672	81,3%
2.02.03	Recursos Mercado Interfinanceiro	769.319	524.880	46,6%
2.02.04	Outras Captações	16.958.874	18.033.000	−6,0%
2.02.04.01	Emissões de títulos no Brasil	14.078.307	16.055.053	−12,3%
2.02.04.02	Obrigações por empréstimos	2.228.520	1.352.440	64,8%
2.02.04.03	Obrigações por repasses do país - Inst. Oficiais	184.090	164.850	11,7%
2.02.04.04	Dívidas subordindas	467.957	460.657	1,6%
2.03	Provisões	2.004.300	1.930.898	3,8%
2.03.01	Provisões para riscos	1.952.358	1.886.117	3,5%
2.03.02	Provisão para garantias financeiras prestadas	51.942	44.781	16,0%
2.04	Passivos Fiscais	1.262.200	933.409	35,2%
2.05	Outros Passivos	3.545.185	2.580.524	37,4%
2.05.01	Carteira de câmbio	2.744.890	1.718.030	59,8%
2.05.02	Relações interfinanceiras de interdependência	248.144	227.702	9,0%
2.05.03	Outras obrigações	478.355	557.753	−14,2%
2.05.04	Resultado de exercícios futuros	73.796	77.039	−4,2%
2.06	Passivos sobre Ativos Não Correntes a Venda e Descontinuados	0	0	—
2.06.01	Passivos sobre Ativos Não Correntes a Venda	0	0	—
2.06.02	Passivos sobre Ativos de Operações Descontinuadas	0	0	—
2.07	Patrimônio Líquido	5.342.842	4.425.873	20,7%
2.07.01	Capital Social Realizado	3.557.260	3.557.260	0,0%
2.07.02	Reservas de Capital	0	0	—
2.07.02.01	Ágio na Emissão de Ações	0	0	—
2.07.02.02	Reserva Especial de Ágio na Incorporação	0	0	—
2.07.02.03	Alienação de Bônus de Subscrição	0	0	—
2.07.02.04	Opções Outorgadas	0	0	—
2.07.02.05	Ações em Tesouraria	0	0	—
2.07.03	Reservas de Reavaliação	1.125	279	303,2%
2.07.04	Reservas de Lucros	912.380	875.713	4,2%
2.07.04.01	Reserva Legal	95.798	59.131	62,0%
2.07.04.02	Reserva Estatutária	816.582	816.582	0,0%
2.07.04.03	Reserva para Contingências	0	0	—
2.07.04.04	Reserva de Lucros a Realizar	0	0	—
2.07.04.05	Reserva de Retenção de Lucros	0	0	—
2.07.04.06	Reserva Especial para Dividendos Não Distribuídos	0	0	—
2.07.04.07	Reserva de Incentivos Fiscais	0	0	—
2.07.04.08	Dividendo Adicional Proposto	0	0	—
2.07.04.09	Ações em Tesouraria	0	0	—
2.07.05	Lucros/Prejuízos Acumulados	877.544	0	—
2.07.06	Ajustes de Avaliação Patrimonial	0	0	—
2.07.07	Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	—
2.07.08	Outros Resultados Abrangentes	−5.467	−7.379	25,9%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	Acumulado30/09/2021	Acumulado30/09/2020	Var.	Trimestre01/07/2021 a 30/09/2021	Trimestreum ano antes
3.01	Receitas de Intermediação Financeira	4.149.205	5.165.242	−19,7%	2.119.334	1.504.768
3.01.01	Operações de crédito	3.313.928	2.787.612	18,9%	1.183.949	951.906
3.01.02	Arrendamento mercantil	0	0	—	0	0
3.01.03	Resultado de operações com títulos e valores mobiliários	350.395	290.206	20,7%	180.485	75.326
3.01.04	Resultado com instrumentos financeiros derivativos	318.851	1.854.067	−82,8%	723.668	299.086
3.01.05	Resultado de operações de câmbio	163.384	227.914	−28,3%	30.697	176.747
3.01.06	Operações de venda ou de transferência de ativos financeiros	2.647	5.443	−51,4%	535	1.703
3.02	Despesas de Intermediação Financeira	−2.223.364	−3.109.894	28,5%	−1.461.165	−726.542
3.02.01	Operações de captação no mercado aberto	−1.186.939	−1.386.193	14,4%	−689.072	−308.991
3.02.02	Operações de emprésitmos e repasses	−650.835	−1.288.301	49,5%	−641.215	−229.049
3.02.03	Arrendamento mercantil	0	0	—	0	0
3.02.04	Operações de câmbio	0	0	—	0	0
3.02.05	Operações de venda e transferência de ativos financeiros	−708	−2.432	70,9%	−173	−592
3.02.06	Provisão para créditos de liquidação duvidosa	−384.882	−432.968	11,1%	−130.705	−187.910
3.03	Resultado Bruto de Intermediação Financeira	1.925.841	2.055.348	−6,3%	658.169	778.226
3.04	Outras Despesas e Receitas Operacionais	−53.627	−504.520	89,4%	−134.227	−288.109
3.04.01	Despesa de Provisão para Perda Esperada para Risco de Crédito	0	0	—	0	0
3.04.02	Receitas de Prestação de Serviços	194.811	157.615	23,6%	74.002	58.965
3.04.03	Despesas com Pessoal	−385.985	−314.117	−22,9%	−139.332	−110.288
3.04.04	Outras Despesas de Administrativas	−534.661	−396.485	−34,9%	−195.850	−134.243
3.04.05	Despesas Tributárias	−155.935	−130.900	−19,1%	−54.636	−46.600
3.04.06	Outras Receitas Operacionais	923.929	384.136	140,5%	193.665	103.440
3.04.07	Outras Despesas Operacionais	−153.508	−291.784	47,4%	−43.853	−184.177
3.04.08	Resultado da Equivalência Patrimonial	57.722	87.015	−33,7%	31.777	24.794
3.05	Resultado antes dos Tributos sobre o Lucro	1.872.214	1.550.828	20,7%	523.942	490.117
3.06	Imposto de Renda e Contribuição Social sobre o Lucro	−689.376	−522.224	−32,0%	−148.543	−172.500
3.06.01	Corrente	−841.951	−567.233	−48,4%	−249.162	−270.836
3.06.02	Diferido	152.575	45.009	239,0%	100.619	98.336
3.07	Lucro ou Prejuízo das Operações Continuadas	1.182.838	1.028.604	15,0%	375.399	317.617
3.08	Resultado Líquido das Operações Descontinuadas	0	0	—	0	0
3.09	Lucro ou Prejuízo antes das Participações e Contribuições Estatutárias	1.182.838	1.028.604	15,0%	375.399	317.617
3.10	Participações nos Lucros e Contribuições Estatutárias	−114.783	−85.389	−34,4%	−40.682	−29.465
3.10.01	Participações	−114.783	−85.389	−34,4%	−40.682	−29.465
3.10.02	Contribuições	0	0	—	0	0
3.11	Lucro ou Prejuízo Líquido do Período	1.068.055	943.215	13,2%	334.717	288.152
3.99	Lucro por Ação (R$/Ação)	2	2	13,2%	1	1
3.99.01	Lucro Básico por Ação	1	1	13,2%	0	0
3.99.01.01	ON	1	0	13,2%	0	0
3.99.01.02	PN	1	0	13,2%	0	0
3.99.02	Lucro Diluído por Ação	1	1	13,2%	0	0
3.99.02.01	ON	1	0	13,2%	0	0
3.99.02.02	PN	1	0	13,2%	0	0

valores em R$ mil; variação sobre o mesmo período do exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	Acumulado30/09/2021	Acumulado30/09/2020	Var.	Trimestre01/07/2021 a 30/09/2021	Trimestreum ano antes
4.01	Lucro ou Prejuízo Líquido do Período	1.068.055	943.215	13,2%	334.717	288.152
4.02	Outros Resultados Abrangentes Próprios	1.912	−25.940	107,4%	8.335	−11.235
4.02.01	Valores que serão Reclassificados para o Resultado	1.912	−25.940	107,4%	8.335	−11.235
4.02.01.01	Atribuídos ao Controlador	9.985	−39.852	125,1%	17.582	−23.019
4.02.01.02	Atribuídos a Empresas Controladas	−3.579	−4.021	11,0%	−1.333	1.426
4.02.01.03	Impostos diferidos sobre ajustes de avaliação patrimonial - atribuídos ao Controlador	−4.494	17.933	−125,1%	−7.914	10.358
4.02.02	Valores que não serão Reclassificados o para o Resultado	0	0	—	0	0
4.03	Participação em Resultados Abrangentes de Invest. Avaliados pelo Método de Equivalência Patrimonial	0	0	—	0	0
4.03.01	Valores que serão Reclassificados para o Resultado	0	0	—	0	0
4.03.02	Valores que não serão Reclassificados para o Resultado	0	0	—	0	0
4.04	Resultado Abrangente do Período	1.069.967	917.275	16,6%	343.052	276.917

valores em R$ mil; variação sobre o mesmo período do exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2021	30/09/2020	Var.
6.01	Caixa Líquido das Atividades Operacionais	−4.897.487	−626.179	−682,1%
6.01.01	Caixa Gerado pelas Operações	2.161.397	1.884.210	14,7%
6.01.01.01	Lucro ou Prejuízo Líquido antes dos Tributos sobre o Lucro	1.068.055	943.215	13,2%
6.01.01.02	Ajustes ao Lucro ou Prejuízo	1.093.342	940.995	16,2%
6.01.02	Variações nos Ativos e Passivos	−7.058.884	−2.510.389	−181,2%
6.01.02.01	(Aumento) Redução em aplicações interfinanceiras de liquidez	−1.265.676	31.307	−4.142,8%
6.01.02.02	(Aumento) Redução em títulos e valores mobiliários e instrumentos financeiros derivativos	−3.425.822	−3.895.243	12,1%
6.01.02.03	(Aumento) Redução em relações interfinanceiras e interdependências	45.042	−79.049	157,0%
6.01.02.04	(Aumento) Redução em operações de crédito	−1.446.841	−5.463.612	73,5%
6.01.02.05	(Aumento) Redução em operações de arrendamento mercantil	0	0	—
6.01.02.06	(Aumento) Redução em outros créditos	−2.660.141	562.423	−573,0%
6.01.02.07	(Aumento) Redução em outros valores e bens	−29.338	18.887	−255,3%
6.01.02.08	Aumento (Redução) em depósitos	1.839.857	4.379.377	−58,0%
6.01.02.09	Aumento (Redução) em captações no mercado aberto	−95.100	348.983	−127,3%
6.01.02.10	Aumento (Redução) em recursos de aceites cambiais e emissão de títulos	−1.162.121	587.495	−297,8%
6.01.02.11	Aumento (Redução) em obrigações por empréstimos e repasses	866.105	367.897	135,4%
6.01.02.12	Aumento (Redução) em outras obrigações	847.725	1.072.761	−21,0%
6.01.02.13	Imposto de renda e contribuição social pagos	−569.330	−471.368	−20,8%
6.01.02.14	Aumento (Redução) em resultado de exercícios futuros	−3.244	29.753	−110,9%
6.01.03	Outros	0	0	—
6.02	Caixa Líquido Atividades de Investimento	−7.813	−3.585	−117,9%
6.02.01	Aquisição de imobilizado de uso	−7.813	−3.585	−117,9%
6.03	Caixa Líquido Atividades de Financiamento	2.135.115	2.055.322	3,9%
6.03.01	Aumento (Redução) em recursos de aceites cambiais e emissão de títulos	−630.354	961.012	−165,6%
6.03.02	Aumento (Redução) em obrigações por empréstimos e repasses	2.931.798	1.126.165	160,3%
6.03.03	Aumento (Redução) em dívidas subordinadas	7.300	299.574	−97,6%
6.03.04	Dividendos e juros sobre o capital próprio pagos	−173.629	−331.429	47,6%
6.04	Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes	10.444	−46.819	122,3%
6.05	Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes	−2.759.741	1.378.739	−300,2%
6.05.01	Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes	3.812.370	2.585.577	47,4%
6.05.02	Saldo Final de Caixa e Equivalentes	1.052.629	3.964.316	−73,4%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2021	30/09/2020	Var.
7.01	Receitas	4.272.673	4.925.062	−13,2%
7.01.01	Intermediação Financeira	4.411.858	5.222.249	−15,5%
7.01.02	Prestação de Serviços	194.810	157.616	23,6%
7.01.03	Provisão/Reversão de Perdas Esperadas ao Risco de Crédito	−393.227	−446.521	11,9%
7.01.04	Outras	59.232	−8.282	815,2%
7.02	Despesas de Intermediação Financeira	−1.381.598	−2.619.742	47,3%
7.03	Insumos Adquiridos de Terceiros	−512.377	−376.806	−36,0%
7.03.01	Materiais, Energia e Outros	−71.090	−70.219	−1,2%
7.03.02	Serviços de Terceiros	−441.287	−306.587	−43,9%
7.03.03	Perda/Recuperação de Valores Ativos	0	0	—
7.03.04	Outros	0	0	—
7.04	Valor Adicionado Bruto	2.378.698	1.928.514	23,3%
7.05	Retenções	−8.670	−7.995	−8,4%
7.05.01	Depreciação, Amortização e Exaustão	−8.670	−7.995	−8,4%
7.05.02	Outras	0	0	—
7.06	Valor Adicionado Líquido Produzido	2.370.028	1.920.519	23,4%
7.07	Vlr Adicionado Recebido em Transferência	57.722	87.015	−33,7%
7.07.01	Resultado de Equivalência Patrimonial	57.722	87.015	−33,7%
7.07.02	Outros	0	0	—
7.08	Valor Adicionado Total a Distribuir	2.427.750	2.007.534	20,9%
7.09	Distribuição do Valor Adicionado	2.427.750	2.007.534	20,9%
7.09.01	Pessoal	438.858	351.591	24,8%
7.09.01.01	Remuneração Direta	367.600	294.925	24,6%
7.09.01.02	Benefícios	57.115	45.818	24,7%
7.09.01.03	F.G.T.S.	14.143	10.848	30,4%
7.09.01.04	Outros	0	0	—
7.09.02	Impostos, Taxas e Contribuições	907.221	701.039	29,4%
7.09.02.01	Federais	891.532	689.608	29,3%
7.09.02.02	Estaduais	2.260	841	168,7%
7.09.02.03	Municipais	13.429	10.590	26,8%
7.09.03	Remuneração do Capital de Terceiros	13.616	11.689	16,5%
7.09.03.01	Aluguéis	13.616	11.689	16,5%
7.09.03.02	Outras	0	0	—
7.09.04	Remuneração de Capital Próprio	1.068.055	943.215	13,2%
7.09.04.01	Juros sobre o Capital Próprio	153.844	133.274	15,4%
7.09.04.02	Dividendos	0	0	—
7.09.04.03	Lucros Retidos / Prejuízo do Período	914.211	809.941	12,9%
7.09.05	Outros	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Movimentação	Capital Social Integralizado	Reservas de Capital, Opções Outorgadas e Ações em Tesouraria	Reservas de Lucro	Outros Resultados Abrangentes	Patrimônio Líquido	Participação dos Não Controladores
5.01Saldos Iniciais	3.557.260	279	875.713	0	−7.379	4.425.873
5.02Ajustes de Exercícios Anteriores	0	0	0	0	0	0
5.03Saldos Iniciais Ajustados	3.557.260	279	875.713	0	−7.379	4.425.873
5.04Transações de Capital com os Sócios	0	0	0	0	0	0
5.04.01Aumentos de Capital	0	0	0	0	0	0
5.04.02Gastos com Emissão de Ações	0	0	0	0	0	0
5.04.03Opções Outorgadas Reconhecidas	0	0	0	0	0	0
5.04.04Ações em Tesouraria Adquiridas	0	0	0	0	0	0
5.04.05Ações em Tesouraria Vendidas	0	0	0	0	0	0
5.04.06Dividendos	0	0	0	0	0	0
5.04.07Juros sobre Capital Próprio	0	0	0	0	0	0
5.05Resultado Abrangente Total	0	846	0	1.068.055	1.912	1.070.813
5.05.01Lucro Líquido do Período	0	0	0	1.068.055	0	1.068.055
5.05.02Outros Resultados Abrangentes	0	846	0	0	1.912	2.758
5.05.02.01Ajustes de Instrumentos Financeiros	0	846	0	0	1.912	2.758
5.05.02.02Tributos s/ Ajustes Instrumentos Financeiros	0	0	0	0	0	0
5.05.02.03Equiv. Patrim. s/Result. Abrang. Coligadas e Controladas	0	0	0	0	0	0
5.05.02.04Ajustes de Conversão do Período	0	0	0	0	0	0
5.05.02.05Tributos s/ Ajustes de Conversão do Período	0	0	0	0	0	0
5.05.03Reclassificações para o Resultado	0	0	0	0	0	0
5.05.03.01Ajustes de Instrumentos Financeiros	0	0	0	0	0	0
5.06Mutações Internas do Patrimônio Líquido	0	0	36.667	−190.511	0	−153.844
5.06.01Constituição de Reservas	0	0	36.667	−190.511	0	−153.844
5.06.01.01Reserva Legal	0	0	36.667	−36.667	0	0
5.06.01.02Juros Sobre o Capital Próprio	0	0	0	−153.844	0	−153.844
5.06.02Realização da Reserva Reavaliação	0	0	0	0	0	0
5.06.03Tributos sobre a Realização da Reserva de Reavaliação	0	0	0	0	0	0
5.07Saldos Finais	3.557.260	1.125	912.380	877.544	−5.467	5.342.842

Exercício encerrado em 30/09/2021; valores em R$ mil.

Revisão do auditor

Sem Ressalva

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RELATÓRIO SOBRE A REVISÃO DE INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Aos Acionistas e Administradores doBanco Daycoval S.A.IntroduçãoRevisamos as informações contábeis intermediárias individuais e consolidadas do Banco Daycoval S.A. ("Banco"), contidas no Formulário de Informações Trimestrais - ITR, referentes ao trimestre findo em 30 de setembro de 2021, que compreendem o balanço patrimonial em 30 de setembro de 2021 e as respectivas demonstrações do resultado e do resultado abrangente para os períodos de três e nove meses findos naquela data, e das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o período de nove meses findo naquela data, incluindo as notas explicativas.A Administração é responsável pela elaboração das informações contábeis intermediárias individuais e consolidadas de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil - BACEN, assim como pela apresentação dessas informações de forma condizente com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM, aplicáveis à elaboração das Informações Trimestrais - ITR. Nossa responsabilidade é a de expressar uma conclusão sobre essas informações contábeis intermediárias com base em nossa revisão.Alcance da revisãoConduzimos nossa revisão de acordo com as normas brasileiras e internacionais de revisão de informações intermediárias (NBC TR 2410 - Revisão de Informações Intermediárias Executada pelo Auditor da Entidade e ISRE 2410 - "Review of Interim Financial Information Performed by the Independent Auditor of the Entity", respectivamente). Uma revisão de informações intermediárias consiste na realização de indagações, principalmente às pessoas responsáveis pelos assuntos financeiros e contábeis, e na aplicação de procedimentos analíticos e de outros procedimentos de revisão. O alcance de uma revisão é significativamente menor do que o de uma auditoria conduzida de acordo com as normas de auditoria e, consequentemente, não nos permitiu obter segurança de que tomamos conhecimento de todos os assuntos significativos que poderiam ser identificados em uma auditoria. Portanto, não expressamos uma opinião de auditoria.Conclusão sobre as informações contábeis intermediárias individuais e consolidadasCom base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que as informações contábeis intermediárias individuais e consolidadas incluídas nas informações trimestrais referidas anteriormente não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo BACEN, e apresentadas de forma condizente com as normas expedidas pela CVM.Outros assuntosDemonstrações do valor adicionadoAs informações contábeis intermediárias referidas anteriormente incluem as demonstrações do valor adicionado - DVA, individuais e consolidadas, referentes ao período de nove meses findo em 30 de setembro de 2021, elaboradas sob a responsabilidade da Administração do Banco, cuja apresentação nas informações financeiras intermediárias é requerida pelas normas expedidas pela CVM aplicáveis à elaboração de Informações Trimestrais - ITR. Essas demonstrações foram submetidas a procedimentos de revisão executados em conjunto com a revisão das Informações Trimestrais - ITR, com o objetivo de concluir se elas estão conciliadas com as informações contábeis intermediárias e os registros contábeis, conforme aplicável, e se sua forma e o seu conteúdo estão de acordo com os critérios definidos no pronunciamento técnico CPC 09 - Demonstração do Valor Adicionado. Com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que essas demonstrações do valor adicionado não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, segundo os critérios definidos nessa norma e de forma consistente em relação às informações contábeis intermediárias individuais e consolidadas tomadas em conjunto.São Paulo, 4 de novembro de 2021DELOITTE TOUCHE TOHMATSU Vanderlei Minoru YamashitaAuditores Independentes Ltda. ContadorCRC nº 2 SP 011609/O-8 CRC nº 1 SP 201506/O-5

Declaração dos Diretores sobre as Demonstrações Financeiras

DECLARAÇÃO SOBRE AS DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRASEm cumprimento à Instrução CVM nº 480/09, os diretores do Banco Daycoval S.A., companhia de capital aberto listada na BM&FBOVESPA S.A.- Bolsa de Valores, Mercadorias & Futuros na Categoria "B", DECLARAM, através da presente, que reviram, discutiram e concordam com as demonstrações financeiras referentes ao trimestre findo em 30 de setembro de 2021.São Paulo, 04 de novembro de 2021.SALIM DAYAN MORRIS DAYANDiretor Executivo Diretor Executivo CARLOS MOCHE DAYAN ALBERT ROUBENDiretor Executivo DiretorMARIA REGINA R. M. NOGUEIRA NILO CAVARZANDiretora DiretorRICARDO GELBAUM ALEXANDRE TEIXEIRADiretor DiretorALEXANDRE RHEIN PAULO AUGUSTO LUZ FERREIRA SABADiretor DiretorEDUARDO CAMPOS RAYMUNDO CLAUDINEI APARECIDO PEDRODiretor DiretorELIE JACQUES MIZRAHI ERICK WARNER DE CARVALHODiretor Diretor

Declaração dos Diretores sobre o Relatório do Auditor Independente

DECLARAÇÃO SOBRE O RELATÓRIO DOS AUDITORES INDEPENDENTESEm cumprimento à Instrução CVM nº 480/09, os diretores do Banco Daycoval S.A., companhia aberta registrada na CVM na Categoria B, DECLARAM, através da presente, que reviram, discutiram e concordam com as opiniões expressas no Relatório de Revisão dos Auditores Independentes das Demonstrações Financeiras, Deloitte Touche Tohmatsu - Auditores Independentes, referentes às demonstrações financeiras para o trimestre findo em 30 de setembro de 2021.São Paulo, 04 de novembro de 2021.SALIM DAYAN MORRIS DAYANDiretor Executivo Diretor Executivo CARLOS MOCHE DAYAN ALBERT ROUBENDiretor Executivo DiretorMARIA REGINA R. M. NOGUEIRA NILO CAVARZANDiretora DiretorRICARDO GELBAUM ALEXANDRE TEIXEIRADiretor DiretorALEXANDRE RHEIN PAULO AUGUSTO LUZ FERREIRA SABADiretor DiretorEDUARDO CAMPOS RAYMUNDO CLAUDINEI APARECIDO PEDRODiretor DiretorELIE JACQUES MIZRAHI ERICK WARNER DE CARVALHODiretor Diretor

Parecer do Conselho Fiscal ou Órgão Equivalente

Até a data de apresentação destas demonstrações contábeis, não há Conselho Fiscal instalado.

Parecer ou Relatório Resumido, se houver, do Comitê de Auditoria (estatutário ou não)

Não aplicável para o trimestre findo em 30 de setembro de 2021.

Relatório Resumido do Comitê de Auditoria (estatutário, previsto em regulamentação específica da CVM)

Não aplicável para o trimestre findo em 30 de setembro de 2021.

Composição do capital

Ações	Integralizadas	Em tesouraria
Ordinárias	1.323.471.042	0
Preferenciais	567.201.876	0
Total	1.890.672.918	0

Quantidade de ações, conforme a entrega.

Procedência: Demonstrações Financeiras Padronizadas entregues à CVM e publicadas no Dados Abertos, transcritas sem alteração. Valores na escala declarada pela companhia. Confira sempre na entrega original.