BR - CVMInformações TrimestraisRef. 2019104 páginasCódigo CVM 20796Versão 1Recebida em 05/11/2019valores em R$ mil

ITR 30/09/2019 de BANCO DAYCOVAL S.A.

Name: ITR 30/09/2019 de BANCO DAYCOVAL S.A.
Creator: BANCO DAYCOVAL S.A.

BANCO DAYCOVAL S.A. · CNPJ 62.232.889/0001-90

BANCO DAYCOVAL S.A.

CNPJ 62.232.889/0001-90

ITR 30/09/2019

Exercício 2019

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Metadados

Empresa: BANCO DAYCOVAL S.A.
CNPJ: 62.232.889/0001-90
Tipo: Informações Trimestrais
Páginas: 104
Ano de referência: 2019*
Publicado em: 05/11/2019 — BR - CVM
Indexado em: 05/08/2026, 23:58:29

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Conta a conta · CVM

IndividualConta a conta, como entregue à CVM.

Código	Conta	30/09/2019	31/12/2018	Var.
1	Ativo Total	32.430.380	29.384.947	10,4%
1.01	Ativo Circulante	21.037.285	18.710.582	12,4%
1.01.01	Disponibilidades	262.187	151.733	72,8%
1.01.02	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	5.343.315	5.561.479	−3,9%
1.01.02.01	Aplicações no Mercado Aberto	4.145.760	4.702.402	−11,8%
1.01.02.02	Aplicações em Depósitos Interfinanceiros	905.853	690.921	31,1%
1.01.02.03	Aplicações em Moeda Estrangeiras	291.702	168.156	73,5%
1.01.03	Títulos e Valores Mobiliários	406.249	516.762	−21,4%
1.01.03.01	Carteira Própria	161.629	72.426	123,2%
1.01.03.02	Vinculados as Operações Compromissadas	196.127	139.474	40,6%
1.01.03.03	Instrumentos Financeiros Derivativos	46.249	304.862	−84,8%
1.01.03.04	Vinculados ao Banco Central	0	0	—
1.01.03.05	Vinculados à Prestação de Garantias	2.244	0	—
1.01.04	Relações Interfinanceiras	68.803	42.639	61,4%
1.01.04.01	Pagamentos e Recebimentos a Liquidar	12.008	0	—
1.01.04.02	Créditos Vinculados - Depósitos no Banco Central	55.975	42.509	31,7%
1.01.04.03	Correspondentes	820	130	530,8%
1.01.05	Relações Interdependências	0	0	—
1.01.06	Operações de Crédito	8.691.586	7.441.612	16,8%
1.01.06.01	Operações de Crédito - Setor Público	76.492	38.183	100,3%
1.01.06.02	Operações de Crédito - Setor Privado	9.162.797	7.946.219	15,3%
1.01.06.03	Prov. p/ Créditos de Liq. Duvidosa	−547.703	−542.790	−0,9%
1.01.07	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.01.08	Outros Créditos	6.157.010	4.890.837	25,9%
1.01.08.01	Avais e Fianças Horados	1.015	0	—
1.01.08.02	Carteira de Câmbio	1.837.525	1.064.558	72,6%
1.01.08.03	Rendas a Receber	17.525	11.660	50,3%
1.01.08.04	Negociação e Intermediação de Valores	6.498	1.779	265,3%
1.01.08.05	Outros Créditos Diversos	4.451.110	3.951.976	12,6%
1.01.08.06	Prov. p/ Outros Créditos de Liq. Duvidosa	−156.663	−139.136	−12,6%
1.01.09	Outros Valores e Bens	108.135	105.520	2,5%
1.01.09.01	Bens não de Uso Próprio	115.168	92.832	24,1%
1.01.09.02	Provisões para perdas com BNDU	−8.890	−8.422	−5,6%
1.01.09.03	Despesas Antecipadas	1.857	21.110	−91,2%
1.02	Ativo Realizável a Longo Prazo	10.047.727	9.406.614	6,8%
1.02.01	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	3.636	6.711	−45,8%
1.02.01.01	Aplicações em Depósitos Interfinanceiros	3.636	6.711	−45,8%
1.02.02	Títulos e Valores Mobiliários	1.326.881	1.907.165	−30,4%
1.02.02.01	Carteira Própria	964.157	1.595.899	−39,6%
1.02.02.02	Vinculados a Operações Compromissadas	0	0	—
1.02.02.03	Instrumentos Financeiros Derivativos	127.060	95.719	32,7%
1.02.02.04	Vinculados à Prestação de Garantias	235.664	215.547	9,3%
1.02.03	Relações Interfinanceiras	0	0	—
1.02.04	Relações Interdependências	0	0	—
1.02.05	Operações de Crédito	6.226.217	5.161.949	20,6%
1.02.05.01	Operações de Crédito - Setor Público	132.528	71.994	84,1%
1.02.05.02	Operações de Crédito - Setor Privado	6.623.496	5.493.477	20,6%
1.02.05.03	Prov. p/ Operações de Crédito de Liq. Duvidosa	−529.807	−403.522	−31,3%
1.02.06	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.02.07	Outros Créditos	2.489.457	2.328.540	6,9%
1.02.07.01	Carteira de Câmbio	0	0	—
1.02.07.02	Negociação e Intermediação de Valores	350	0	—
1.02.07.03	Outros Créditos Diversos	2.491.105	2.329.066	7,0%
1.02.07.04	Prov. p/ Outros Créditos de Liq. Duvidosa	−1.998	−526	−279,8%
1.02.08	Outros Valores e Bens	1.536	2.249	−31,7%
1.02.08.01	Despesas Antecipadas	1.536	2.249	−31,7%
1.03	Ativo Permanente	1.345.368	1.267.751	6,1%
1.03.01	Investimentos	1.275.586	1.192.436	7,0%
1.03.01.01	Dependências no Exterior	0	0	—
1.03.01.02	Participações em Controladas	1.272.700	1.191.273	6,8%
1.03.01.03	Participações em Coligadas e Equiparadas	0	0	—
1.03.01.04	Outros Investimentos	2.886	1.163	148,2%
1.03.01.05	Provisão para Perdas	0	0	—
1.03.02	Imobilizado de Uso	69.782	75.315	−7,3%
1.03.02.01	Imobilizações em Curso	0	0	—
1.03.02.02	Outros Imobilizações de Uso	69.782	75.315	−7,3%
1.03.03	Imobilizado de Arrendamento	0	0	—
1.03.04	Intangível	0	0	—
1.03.05	Diferido	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2019	31/12/2018	Var.
2	Passivo Total	32.430.380	29.384.947	10,4%
2.01	Passivo Circulante	14.693.673	15.794.804	−7,0%
2.01.01	Depósitos	4.318.030	3.219.471	34,1%
2.01.01.01	Depósitos à Vista	939.853	864.844	8,7%
2.01.01.02	Depósitos Interfinanceiros	190.871	373.667	−48,9%
2.01.01.03	Depósitos a Prazo	3.173.411	1.973.639	60,8%
2.01.01.04	Depósitos em Moeda Estrangeira	13.895	7.321	89,8%
2.01.01.05	Outros Depósitos	0	0	—
2.01.02	Captações no Mercado Aberto	3.135.088	2.992.328	4,8%
2.01.02.01	Carteira Própria	194.710	136.333	42,8%
2.01.02.02	Carteira de Terceiros	2.940.378	2.855.995	3,0%
2.01.02.03	Carteira Livre Movimentação	0	0	—
2.01.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	3.960.974	6.405.886	−38,2%
2.01.03.01	Letras de Crédito Imobiliário	766.988	648.667	18,2%
2.01.03.02	Letras de Crédito do Agronegócio	712.813	617.665	15,4%
2.01.03.03	Letras Financeiras	2.458.636	3.232.736	−23,9%
2.01.03.04	Obrigações por TVM no Exterior	22.537	1.906.818	−98,8%
2.01.04	Relações Interfinanceiras	24.078	1.181	1.938,8%
2.01.05	Relações Interdependências	111.521	107.529	3,7%
2.01.06	Obrigações por Empréstimos	1.112.661	1.675.209	−33,6%
2.01.06.01	Empréstimos no Exterior	1.112.661	1.675.209	−33,6%
2.01.07	Obrigações por Repasse do País	148.204	193.481	−23,4%
2.01.07.01	BNDES	109.568	151.383	−27,6%
2.01.07.02	FINAME	38.636	42.098	−8,2%
2.01.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.01.09	Outras Obrigações	1.883.117	1.199.719	57,0%
2.01.09.01	Cobrança e Arrec. de Tributos e Assemelhados	16.181	8.562	89,0%
2.01.09.02	Carteira de Câmbio	1.214.755	501.455	142,2%
2.01.09.03	Sociais e Estatutárias	108.244	118.434	−8,6%
2.01.09.04	Fiscais e Previdenciárias	326.383	330.106	−1,1%
2.01.09.05	Negociação e Intermediação de Valores	6.915	3.035	127,8%
2.01.09.06	Instrumentos Financeiros Derivativos	10.530	29.662	−64,5%
2.01.09.07	Outras Obrigações Diversas	200.109	208.465	−4,0%
2.02	Passivo Exigível a Longo Prazo	13.959.610	10.300.464	35,5%
2.02.01	Depósitos	3.034.730	2.247.127	35,0%
2.02.01.01	Depósitos Interfinanceiras	4.231	21.813	−80,6%
2.02.01.02	Depósitos a Prazo	3.030.499	2.225.314	36,2%
2.02.02	Captações no Mercado Aberto	0	0	—
2.02.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	7.736.912	4.964.814	55,8%
2.02.03.01	Letras de Crédito Imobiliário	177.873	125.237	42,0%
2.02.03.02	Letras de Crédito do Agronegócio	32.908	46.168	−28,7%
2.02.03.03	Letras Financeiras	7.526.131	4.772.807	57,7%
2.02.03.04	Obrigações por TVM no Exterior	0	20.602	−100,0%
2.02.04	Relações Interfinanceiras	0	0	—
2.02.05	Relações Interdependências	0	0	—
2.02.06	Obrigações por Empréstimos	394.724	371.839	6,2%
2.02.06.01	Empréstimos no Exterior	394.724	371.839	6,2%
2.02.07	Obrigações por Repasse do País	121.005	173.089	−30,1%
2.02.07.01	BNDES	50.634	108.234	−53,2%
2.02.07.02	FINAME	70.371	64.855	8,5%
2.02.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.02.09	Outras Obrigações	2.672.239	2.543.595	5,1%
2.02.09.01	Carteira de Câmbio	0	0	—
2.02.09.02	Fiscais e Previdenciárias	267.137	245.597	8,8%
2.02.09.03	Negociação e Intermediação de Valores	173	0	—
2.02.09.04	Instrumentos Financeiros Derivativos	674	0	—
2.02.09.05	Outras Obrigações Diversas	2.248.522	2.150.684	4,5%
2.02.09.06	Dividas Subordinadas	155.733	147.314	5,7%
2.03	Resultados de Exercícios Futuros	40.397	52.641	−23,3%
2.05	Patrimônio Líquido	3.736.700	3.237.038	15,4%
2.05.01	Capital Social Realizado	2.253.595	2.253.595	0,0%
2.05.01.01	Capital Social	2.253.595	2.253.595	0,0%
2.05.01.02	Aumento de Capital	0	0	—
2.05.02	Reservas de Capital	1.142	0	—
2.05.03	Reservas de Reavaliação	0	0	—
2.05.03.01	Ativos Próprios	0	0	—
2.05.03.02	Controladas/Coligadas e Equiparadas	0	0	—
2.05.04	Reservas de Lucro	998.363	979.426	1,9%
2.05.04.01	Legal	222.676	203.739	9,3%
2.05.04.02	Estatutária	775.687	775.687	0,0%
2.05.04.03	Para Contingências	0	0	—
2.05.04.04	De Lucros a Realizar	0	0	—
2.05.04.05	Retenção de Lucros	0	0	—
2.05.04.06	Especial p/ Dividendos Não Distribuídos	0	0	—
2.05.04.07	Outras Reservas de Lucro	0	0	—
2.05.04.07.01	Dividendos Adicionais	0	0	—
2.05.04.07.02	Ações em Tesouraria	0	0	—
2.05.05	Ajustes de Avaliação Patrimonial	10.979	4.017	173,3%
2.05.05.01	Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	10.979	4.017	173,3%
2.05.05.02	Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	—
2.05.05.03	Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	—
2.05.06	Lucros/Prejuízos Acumulados	472.621	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	Acumulado30/09/2019	Acumulado30/09/2018	Var.	Trimestre01/07/2019 a 30/09/2019	Trimestreum ano antes
3.01	Receitas da Intermediação Financeira	2.839.052	3.317.182	−14,4%	1.033.668	1.050.648
3.01.01	Operações de crédito	2.397.442	2.246.843	6,7%	833.723	742.177
3.01.02	Resultado de operações com títulos e valores mobiliários	362.329	366.095	−1,0%	122.718	125.678
3.01.03	Resultado com instrumentos financeiros derivativos	−83.507	546.415	−115,3%	2.898	131.070
3.01.04	Resultado de operações de câmbio	154.033	156.464	−1,6%	71.588	50.358
3.01.05	Operações de venda e transferência de ativos financeiros	8.755	1.365	541,4%	2.741	1.365
3.02	Despesas da Intermediação Financeira	−1.416.828	−2.169.171	34,7%	−466.103	−595.710
3.02.01	Operações de captação no mercado	−932.433	−1.179.491	20,9%	−326.762	−367.958
3.02.02	Operações de empréstimos e repasses	−129.154	−440.495	70,7%	−103.231	−104.792
3.02.03	Operações de venda e transferência de ativos financeiros	−6.306	−14.576	56,7%	−1.638	−3.945
3.02.04	Provisão para créditos de liquidação duvidosa	−348.935	−534.609	34,7%	−34.472	−119.015
3.03	Resultado Bruto Intermediação Financeira	1.422.224	1.148.011	23,9%	567.565	454.938
3.04	Outras Despesas/Receitas Operacionais	−434.492	−368.155	−18,0%	−150.581	−131.695
3.04.01	Receitas de Prestação de Serviços	142.980	109.828	30,2%	53.204	38.385
3.04.02	Despesas de Pessoal	−267.452	−235.429	−13,6%	−95.418	−83.010
3.04.03	Outras Despesas Administrativas	−413.728	−363.766	−13,7%	−155.600	−126.530
3.04.04	Despesas Tributárias	−109.645	−94.244	−16,3%	−39.956	−32.627
3.04.05	Outras Receitas Operacionais	356.793	265.445	34,4%	128.446	92.415
3.04.06	Outras Despesas Operacionais	−217.601	−128.514	−69,3%	−68.283	−44.177
3.04.07	Resultado da Equivalência Patrimonial	74.161	78.525	−5,6%	27.026	23.849
3.05	Resultado Operacional	987.732	779.856	26,7%	416.984	323.243
3.06	Resultado Não Operacional	1.638	3.293	−50,3%	−1.791	−1.334
3.06.01	Receitas	15.522	15.424	0,6%	3.940	5.763
3.06.02	Despesas	−13.884	−12.131	−14,5%	−5.731	−7.097
3.07	Resultado Antes Tributação/Participações	989.370	783.149	26,3%	415.193	321.909
3.08	Provisão para IR e Contribuição Social	−327.745	−232.755	−40,8%	−131.150	−72.073
3.09	IR Diferido	51.778	−14.414	459,2%	10.416	−38.394
3.10	Participações/Contribuições Estatutárias	−66.339	−50.060	−32,5%	−26.143	−17.255
3.10.01	Participações	0	0	—	0	0
3.10.02	Contribuições	0	0	—	0	0
3.11	Reversão dos Juros sobre Capital Próprio	0	0	—	0	0
3.13	Lucro/Prejuízo do Período	647.064	485.920	33,2%	268.316	194.187
3.99	Lucro por Ação - (R$ / Ação)	3	2	17,8%	1	1

valores em R$ mil; variação sobre o mesmo período do exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	Acumulado30/09/2019	Acumulado30/09/2018	Var.	Trimestre01/07/2019 a 30/09/2019	Trimestreum ano antes
4.01	Lucro Líquido do Período	647.064	485.920	33,2%	268.316	194.187
4.02	Outros Resultados Abrangentes	6.962	−2.495	379,0%	−399	2.815
4.02.01	Títulos e valores mobiliários disponíveis para venda	8.368	−1.389	702,4%	−587	4.401
4.02.02	Impostos diferidos sobre ajustes de avaliação patrimonial	−1.406	−1.106	−27,1%	188	−1.586
4.03	Resultado Abrangente do Período	654.026	483.425	35,3%	267.917	197.002

valores em R$ mil; variação sobre o mesmo período do exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2019	30/09/2018	Var.
6.01	Caixa Líquido Atividades Operacionais	246.748	−1.032.150	123,9%
6.01.01	Caixa Gerado nas Operações	968.240	1.055.850	−8,3%
6.01.01.01	Lucro líquido do período	647.064	485.920	33,2%
6.01.01.02	Depreciações e amortizações	7.844	7.509	4,5%
6.01.01.03	Impostos diferidos	−51.778	14.414	−459,2%
6.01.01.04	Provisão para riscos	124.203	135.517	−8,3%
6.01.01.05	Provisão para avais e fianças concedidos	358	10.667	−96,6%
6.01.01.06	Provisão para créditos de liquidação duvidosa	357.378	636.028	−43,8%
6.01.01.07	Provisão para outros créditos de liquidação duvidosa	−8.443	−101.419	91,7%
6.01.01.08	Provisão para outros créditos de liquidação duvidosa - sem característica de crédito	27.442	0	—
6.01.01.09	Provisão para perdas em outros valores e bens	468	−860	154,4%
6.01.01.10	Variação cambial de caixa e equivalentes de caixa	−66.026	−58.315	−13,2%
6.01.01.11	Ganhos na alienação de ativo permanente	3.891	4.914	−20,8%
6.01.01.12	Resultado de participações em controladas e coligadas	−74.161	−78.525	5,6%
6.01.02	Variações nos Ativos e Passivos	−721.492	−2.088.000	65,4%
6.01.02.01	(Aumento) Redução em aplicações interfinanceiras de liquidez	−211.857	−158.838	−33,4%
6.01.02.02	(Aumento) Redução em títulos e valores mobiliários e instrumentos financeiros derivativos	679.301	−945.495	171,8%
6.01.02.03	(Aumento) Redução em relações interfinanceiras e interdependências	27.614	87.511	−68,4%
6.01.02.04	(Aumento) Redução em operações de crédito	−2.671.621	−1.360.162	−96,4%
6.01.02.05	(Aumento) Redução em outros créditos	−1.376.173	−743.222	−85,2%
6.01.02.06	(Aumento) Redução em outros valores e bens	−35.623	74.044	−148,1%
6.01.02.07	Aumento (Redução) em depósitos	1.886.162	−49.971	3.874,5%
6.01.02.08	Aumento (Redução) em captações no mercado aberto	58.376	−106.335	154,9%
6.01.02.09	Aumento (Redução) em recursos de aceites cambiais e emissão de títulos	239.549	691.580	−65,4%
6.01.02.10	Aumento (Redução) em obrigações por empréstimos e repasses	20.694	64.884	−68,1%
6.01.02.11	Aumento (Redução) em outras obrigações	785.956	445.135	76,6%
6.01.02.12	Imposto de renda e contribuição social pagos	−111.626	−96.718	−15,4%
6.01.02.13	Aumento (Redução) em resultados de exercícios futuros	−12.244	9.587	−227,7%
6.01.03	Outros	0	0	—
6.02	Caixa Líquido Atividades de Investimento	−2.456	−2.170	−13,2%
6.02.01	Alienação de imobilizado de uso	0	0	—
6.02.02	Aquisição de imobilizado de uso	−2.456	0	—
6.03	Caixa Líquido Atividades de Financiamento	−717.343	808.926	−188,7%
6.03.01	Aumento (Redução) em recursos de aceites cambiais e emissão de títulos	87.637	790.686	−88,9%
6.03.02	Aumento (Redução) em obrigações por empréstimos e repasses	−657.718	106.672	−716,6%
6.03.03	Aumento (Redução) em dívidas subordinadas	8.419	10.450	−19,4%
6.03.04	Dividendos e juros sobre capital próprio pagos	−155.681	−98.882	−57,4%
6.04	Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes	66.026	58.315	13,2%
6.05	Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes	−407.025	−167.079	−143,6%
6.05.01	Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes	2.166.296	2.561.185	−15,4%
6.05.02	Saldo Final de Caixa e Equivalentes	1.759.271	2.394.106	−26,5%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2019	30/09/2018	Var.
7.01	Receitas	2.773.927	3.032.435	−8,5%
7.01.01	Intermediação Financeira	2.839.052	3.317.182	−14,4%
7.01.02	Prestação de Serviços	142.980	109.828	30,2%
7.01.03	Provisão/Reversão de Créds. Liquidação Duvidosa	−348.935	−534.609	34,7%
7.01.04	Outras	140.830	140.034	0,6%
7.02	Despesas de Intermediação Financeira	−1.067.893	−1.634.562	34,7%
7.03	Insumos Adquiridos de Terceiros	−394.254	−344.715	−14,4%
7.03.01	Materiais, Energia e Outros	−71.480	−58.889	−21,4%
7.03.02	Serviços de Terceiros	−322.774	−286.017	−12,9%
7.03.03	Perda/Recuperação de Valores Ativos	0	191	−100,0%
7.03.04	Outros	0	0	—
7.04	Valor Adicionado Bruto	1.311.780	1.053.158	24,6%
7.05	Retenções	−7.844	−7.509	−4,5%
7.05.01	Depreciação, Amortização e Exaustão	−7.844	−7.509	−4,5%
7.05.02	Outras	0	0	—
7.06	Valor Adicionado Líquido Produzido	1.303.936	1.045.649	24,7%
7.07	Vlr Adicionado Recebido em Transferência	74.161	78.525	−5,6%
7.07.01	Resultado de Equivalência Patrimonial	74.161	78.525	−5,6%
7.07.02	Outros	0	0	—
7.08	Valor Adicionado Total a Distribuir	1.378.097	1.124.174	22,6%
7.09	Distribuição do Valor Adicionado	1.378.097	1.124.174	22,6%
7.09.01	Pessoal	292.409	250.663	16,7%
7.09.01.01	Remuneração Direta	177.179	160.855	10,1%
7.09.01.02	Benefícios	105.984	82.105	29,1%
7.09.01.03	F.G.T.S.	9.246	7.703	20,0%
7.09.01.04	Outros	0	0	—
7.09.02	Impostos, Taxas e Contribuições	426.996	376.240	13,5%
7.09.02.01	Federais	415.328	366.282	13,4%
7.09.02.02	Estaduais	1.095	1.193	−8,2%
7.09.02.03	Municipais	10.573	8.765	20,6%
7.09.03	Remuneração de Capitais de Terceiros	11.628	11.351	2,4%
7.09.03.01	Aluguéis	11.628	11.351	2,4%
7.09.03.02	Outras	0	0	—
7.09.04	Remuneração de Capitais Próprios	647.064	485.920	33,2%
7.09.04.01	Juros sobre o Capital Próprio	155.506	148.382	4,8%
7.09.04.02	Dividendos	0	0	—
7.09.04.03	Lucros Retidos / Prejuízo do Período	491.558	337.538	45,6%
7.09.05	Outros	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Movimentação	Capital Social Integralizado	Reservas de Capital, Opções Outorgadas e Ações em Tesouraria	Lucros ou Prejuízos Acumulados	Outros Resultados Abrangentes	Patrimônio Líquido	Participação dos Não Controladores
5.01Saldo Inicial	2.253.595	0	979.426	0	4.017	3.237.038
5.02Ajustes de Exercícios Anteriores	0	0	0	0	0	0
5.03Saldo Ajustado	2.253.595	0	979.426	0	4.017	3.237.038
5.04Lucro / Prejuízo do Período	0	0	0	647.064	0	647.064
5.05Destinações	0	0	0	−155.506	0	−155.506
5.05.01Dividendos	0	0	0	0	0	0
5.05.02Juros sobre Capital Próprio	0	0	0	−155.506	0	−155.506
5.05.03Outras Destinações	0	0	0	0	0	0
5.06Realização de Reservas de Lucros	0	0	18.937	−18.937	0	0
5.07Ajustes de Avaliação Patrimonial	0	0	0	0	6.962	6.962
5.07.01Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	0	0	0	0	6.962	6.962
5.07.02Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	0	0	0	0
5.07.03Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	0	0	0	0
5.08Aumento/Redução do Capital Social	0	0	0	0	0	0
5.09Constituição/Realização Reservas Capital	0	1.142	0	0	0	1.142
5.10Ações em Tesouraria	0	0	0	0	0	0
5.11Outras Transações de Capital	0	0	0	0	0	0
5.12Outros	0	0	0	0	0	0
5.13Saldo Final	2.253.595	1.142	998.363	472.621	10.979	3.736.700

Exercício encerrado em 30/09/2019; valores em R$ mil.

Revisão do auditor

Sem Ressalva

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RELATÓRIO SOBRE A REVISÃO DE INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Aos Acionistas e Administradores doBanco Daycoval S.A.IntroduçãoRevisamos as informações contábeis intermediárias individuais e consolidadas do Banco Daycoval S.A. ("Banco"), contidas no Formulário de Informações Trimestrais - ITR, referentes ao trimestre findo em 30 de setembro de 2019, que compreendem o balanço patrimonial em 30 de setembro de 2019 e as respectivas demonstrações do resultado e do resultado abrangente para os períodos de três e nove meses findos nessa data e das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o período de nove meses findo nessa data, incluindo as notas explicativas.A Administração é responsável pela elaboração das informações contábeis intermediárias individuais e consolidadas de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil - BACEN, assim como pela apresentação dessas informações de forma condizente com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM, aplicáveis à elaboração das Informações Trimestrais - ITR. Nossa responsabilidade é a de expressar uma conclusão sobre essas informações contábeis intermediárias com base em nossa revisão.Alcance da revisãoConduzimos nossa revisão de acordo com as normas brasileiras e internacionais de revisão de informações intermediárias (NBC TR 2410 - Revisão de Informações Intermediárias Executada pelo Auditor da Entidade e ISRE 2410 - "Review of Interim Financial Information Performed by the Independent Auditor of the Entity", respectivamente). Uma revisão de informações intermediárias consiste na realização de indagações, principalmente às pessoas responsáveis pelos assuntos financeiros e contábeis, e na aplicação de procedimentos analíticos e de outros procedimentos de revisão. O alcance de uma revisão é significativamente menor que o de uma auditoria conduzida de acordo com as normas de auditoria e, consequentemente, não nos permitiu obter segurança de que tomamos conhecimento de todos os assuntos significativos que poderiam ser identificados em uma auditoria. Portanto, não expressamos uma opinião de auditoria.Conclusão sobre as informações contábeis intermediárias individuais e consolidadasCom base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que as informações contábeis intermediárias individuais e consolidadas incluídas nas informações trimestrais anteriormente referidas não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo BACEN, e apresentadas de forma condizente com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM. Outros assuntosDemonstrações do valor adicionadoAs informações contábeis intermediárias anteriormente referidas incluem as demonstrações do valor adicionado - DVA, individuais e consolidadas, referentes ao período de nove meses findo em 30 de setembro de 2019, elaboradas sob a responsabilidade da Administração do Banco, cuja apresentação nas informações financeiras intermediárias é requerida pelas normas expedidas pela CVM aplicáveis à elaboração de Informações Trimestrais - ITR. Essas demonstrações foram submetidas a procedimentos de revisão executados em conjunto com a revisão das Informações Trimestrais - ITR, com o objetivo de concluir se elas estão conciliadas com as informações contábeis intermediárias e os registros contábeis, conforme aplicável, e se sua forma e o seu conteúdo estão de acordo com os critérios definidos no Pronunciamento Técnico CPC 09 - Demonstração do Valor Adicionado. Com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que essas demonstrações do valor adicionado não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, segundo os critérios definidos nessa norma e de forma consistente em relação às informações contábeis intermediárias individuais e consolidadas tomadas em conjunto.São Paulo, 5 de novembro de 2019DELOITTE TOUCHE TOHMATSUCarlos ClaroAuditores Independentes ContadorCRC nº 2 SP 011609/O-8 CRC nº 1 SP 236588/O-4

Declaração dos Diretores sobre as Demonstrações Financeiras

DECLARAÇÃO SOBRE AS DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRASEm cumprimento à Instrução CVM nº 480/09, os diretores do Banco Daycoval S.A., companhia de capital aberto listada na BM&FBOVESPA S.A.- Bolsa de Valores, Mercadorias & Futuros na Categoria "B", DECLARAM, através da presente, que reviram, discutiram e concordam com as demonstrações financeiras referentes ao trimestre findo em 30 de setembro de 2019.São Paulo, 05 de novembro de 2019.SALIM DAYAN MORRIS DAYANDiretor Executivo Diretor ExecutivoCARLOS MOCHE DAYAN ALBERT ROUBENDiretor Executivo Diretor MARIA REGINA R. M. NOGUEIRA NILO CAVARZANDiretora DiretorRICARDO GELBAUM ALEXANDRE TEIXEIRADiretor DiretorALEXANDRE RHEIN PAULO AUGUSTO LUZ FERREIRA SABADiretor DiretorEDUARDO CAMPOS RAYMUNDO CLAUDINEI APARECIDO PEDRODiretor DiretorELIE JACQUES MIZRAHI ERICK WARNER DE CARVALHODiretor Diretor

Declaração dos Diretores sobre o Relatório do Auditor Independente

DECLARAÇÃO SOBRE O RELATORIO DOS AUDITORES INDEPENDENTESEm cumprimento à Instrução CVM nº 480/09, os diretores do Banco Daycoval S.A., companhia aberta registrada na CVM na Categoria B, DECLARAM, através da presente, que reviram, discutiram e concordam com as opiniões expressas no Relatório de Revisão dos Auditores Independentes das Demonstrações Financeiras, Deloitte Touche Tohmatsu - Auditores Independentes, referentes às demonstrações financeiras para o trimestre findo em 30 de setembro de 2019.São Paulo, 05 de novembro de 2019.SALIM DAYAN MORRIS DAYANDiretor Executivo Diretor ExecutivoCARLOS MOCHE DAYAN ALBERT ROUBENDiretor Executivo Diretor MARIA REGINA R. M. NOGUEIRA NILO CAVARZANDiretora DiretorRICARDO GELBAUM ALEXANDRE TEIXEIRADiretor DiretorALEXANDRE RHEIN PAULO AUGUSTO LUZ FERREIRA SABADiretor DiretorEDUARDO CAMPOS RAYMUNDO CLAUDINEI APARECIDO PEDRODiretor DiretorELIE JACQUES MIZRAHI ERICK WARNER DE CARVALHODiretor Diretor

Parecer do Conselho Fiscal ou Órgão Equivalente

Até a data de apresentação destas demonstrações financeiras, não há Conselho Fiscal instalado.

Parecer ou Relatório Resumido, se houver, do Comitê de Auditoria (estatutário ou não)

Não aplicável para o trimestre findo em 30 de setembro de 2019.

Relatório Resumido do Comitê de Auditoria (estatutário, previsto em regulamentação específica da CVM)

Não aplicável para o trimestre findo em 30 de setembro de 2019.

Procedência: Demonstrações Financeiras Padronizadas entregues à CVM e publicadas no Dados Abertos, transcritas sem alteração. Valores na escala declarada pela companhia. Confira sempre na entrega original.