CVMInformações TrimestraisRef. 2013125 páginasCódigo CVM 20796Versão 1Recebida em 29/04/2013valores em R$ mil

ITR 31/03/2013 de BANCO DAYCOVAL S.A.

Name: ITR 31/03/2013 de BANCO DAYCOVAL S.A.
Creator: BANCO DAYCOVAL S.A.

BANCO DAYCOVAL S.A. · CNPJ 62.232.889/0001-90

BANCO DAYCOVAL S.A.

CNPJ 62.232.889/0001-90

ITR 31/03/2013

Exercício 2013

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Metadados

Empresa: BANCO DAYCOVAL S.A.
CNPJ: 62.232.889/0001-90
Tipo: Informações Trimestrais
Páginas: 125
Ano de referência: 2013*
Publicado em: 29/04/2013 — CVM
Indexado em: 05/08/2026, 23:57:39

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Conta a conta · CVM

IndividualConta a conta, como entregue à CVM.

Código	Conta	31/03/2013	31/12/2012	Var.
1	Ativo Total	12.830.467	12.990.019	−1,2%
1.01	Ativo Circulante	8.558.981	8.778.887	−2,5%
1.01.01	Disponibilidades	73.304	68.237	7,4%
1.01.02	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	2.518.261	2.510.871	0,3%
1.01.02.01	Aplicações no Mercado Aberto	2.419.255	2.233.028	8,3%
1.01.02.02	Aplicações em Depósitos Interfinanceiros	53.306	198.779	−73,2%
1.01.02.03	Aplicações em Moeda Estrangeiras	45.700	79.064	−42,2%
1.01.03	Títulos e Valores Mobiliários	598.784	536.403	11,6%
1.01.03.01	Carteira Própria	257.252	400.461	−35,8%
1.01.03.02	Vinculados as Operações Compromissadas	33.974	0	—
1.01.03.03	Instrumentos Financeiros Derivativos	37.975	41.572	−8,7%
1.01.03.04	Vinculados ao Banco Central	259.169	67.705	282,8%
1.01.03.05	Vinculados à Prestação de Garantias	10.414	26.665	−60,9%
1.01.04	Relações Interfinanceiras	112.179	140.383	−20,1%
1.01.04.01	Pagamentos e Recebimentos a Liquidar	7.244	0	—
1.01.04.02	Créditos Vinculados - Depósitos no Banco Central	104.372	88.031	18,6%
1.01.04.03	Correspondentes	563	52.352	−98,9%
1.01.05	Relações Interdependências	0	0	—
1.01.06	Operações de Crédito	3.918.643	4.090.143	−4,2%
1.01.06.01	Operações de Crédito - Setor Público	2.482	2.510	−1,1%
1.01.06.02	Operações de Crédito - Setor Privado	4.215.936	4.377.222	−3,7%
1.01.06.03	Prov. p/ Créditos de Liq. Duvidosa	−299.775	−289.589	−3,5%
1.01.07	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.01.08	Outros Créditos	1.193.232	1.292.491	−7,7%
1.01.08.01	Carteira de Câmbio	323.706	322.547	0,4%
1.01.08.02	Rendas a Receber	7.492	8.614	−13,0%
1.01.08.03	Negociação e Intermediação de Valores	992	508	95,3%
1.01.08.04	Outros Créditos Diversos	866.968	965.857	−10,2%
1.01.08.05	Prov. p/ Outros Créditos de Liq. Duvidosa	−5.926	−5.035	−17,7%
1.01.09	Outros Valores e Bens	144.578	140.359	3,0%
1.01.09.01	Bens não de Uso Próprio	46.730	44.271	5,6%
1.01.09.02	Provisões para perdas com BNDU	−5.524	−5.846	5,5%
1.01.09.03	Despesas Antecipadas	103.372	101.934	1,4%
1.02	Ativo Realizável a Longo Prazo	4.082.730	4.025.897	1,4%
1.02.01	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	0	30.118	−100,0%
1.02.01.01	Aplicações em Depósitos Interfinanceiros	0	30.118	−100,0%
1.02.02	Títulos e Valores Mobiliários	314.326	403.223	−22,0%
1.02.02.01	Carteira Própria	193.956	241.939	−19,8%
1.02.02.02	Vinculados a Operações Compromissadas	0	0	—
1.02.02.03	Instrumentos Financeiros Derivativos	62.463	84.555	−26,1%
1.02.02.04	Vinculados à Prestação de Garantias	57.907	76.729	−24,5%
1.02.03	Relações Interfinanceiras	0	0	—
1.02.04	Relações Interdependências	0	0	—
1.02.05	Operações de Crédito	2.725.693	2.662.942	2,4%
1.02.05.01	Operações de Crédito - Setor Público	1.197	1.681	−28,8%
1.02.05.02	Operações de Crédito - Setor Privado	2.816.653	2.749.109	2,5%
1.02.05.03	Prov. p/ Operações de Crédito de Liq. Duvidosa	−92.157	−87.848	−4,9%
1.02.06	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.02.07	Outros Créditos	919.101	810.877	13,3%
1.02.07.01	Outros Créditos Diversos	919.101	810.877	13,3%
1.02.08	Outros Valores e Bens	123.610	118.737	4,1%
1.02.08.01	Despesas Antecipadas	123.610	118.737	4,1%
1.03	Ativo Permanente	188.756	185.235	1,9%
1.03.01	Investimentos	181.919	178.593	1,9%
1.03.01.01	Dependências no Exterior	0	0	—
1.03.01.02	Participações em Controladas	181.274	177.947	1,9%
1.03.01.03	Participações em Coligadas e Equiparadas	0	0	—
1.03.01.04	Outros Investimentos	645	646	−0,2%
1.03.01.05	Provisão para Perdas	0	0	—
1.03.02	Imobilizado de Uso	6.837	6.642	2,9%
1.03.03	Imobilizado de Arrendamento	0	0	—
1.03.04	Intangível	0	0	—
1.03.05	Diferido	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2013	31/12/2012	Var.
2	Passivo Total	12.830.467	12.990.019	−1,2%
2.01	Passivo Circulante	5.961.649	5.913.815	0,8%
2.01.01	Depósitos	2.674.912	3.034.273	−11,8%
2.01.01.01	Depósitos à Vista	297.471	259.224	14,8%
2.01.01.02	Depósitos Interfinanceiros	76.166	412.681	−81,5%
2.01.01.03	Depósitos a Prazo	2.297.241	2.360.667	−2,7%
2.01.01.04	Depósitos em Moeda Estrangeira	4.034	1.701	137,2%
2.01.01.05	Outros Depósitos	0	0	—
2.01.02	Captações no Mercado Aberto	1.184.519	781.213	51,6%
2.01.02.01	Carteira Própria	33.527	0	—
2.01.02.02	Carteira de Terceiros	1.150.992	781.213	47,3%
2.01.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	944.043	658.950	43,3%
2.01.03.01	Letras de Crédito Imobiliário	127.762	53.174	140,3%
2.01.03.02	Letras de Crédito do Agronegócio	190.146	211.242	−10,0%
2.01.03.03	Letras Financeiras	616.993	362.915	70,0%
2.01.03.04	Obrigações por TVM no Exterior	9.142	31.619	−71,1%
2.01.04	Relações Interfinanceiras	7.074	831	751,3%
2.01.05	Relações Interdependências	6.529	7.040	−7,3%
2.01.06	Obrigações por Empréstimos	713.641	837.896	−14,8%
2.01.06.01	Empréstimos no Exterior	713.641	837.896	−14,8%
2.01.07	Obrigações por Repasse do País	112.194	113.968	−1,6%
2.01.07.01	BNDES	40.341	44.452	−9,2%
2.01.07.02	FINAME	71.853	69.516	3,4%
2.01.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.01.09	Outras Obrigações	318.737	479.644	−33,5%
2.01.09.01	Cobrança e Arrec. de Tributos e Assemelhados	7.719	4.321	78,6%
2.01.09.02	Carteira de Câmbio	57.277	9.890	479,1%
2.01.09.03	Sociais e Estatutárias	29.989	42.654	−29,7%
2.01.09.04	Fiscais e Previdenciárias	80.509	247.405	−67,5%
2.01.09.05	Negociação e Intermediação de Valores	2.012	469	329,0%
2.01.09.06	Instrumentos Financeiros Derivativos	2.104	2.189	−3,9%
2.01.09.07	Outras Obrigações Diversas	139.127	172.716	−19,4%
2.02	Passivo Exigível a Longo Prazo	4.412.854	4.863.290	−9,3%
2.02.01	Depósitos	687.768	1.143.228	−39,8%
2.02.01.01	Depósitos Interfinanceiras	45.203	103.264	−56,2%
2.02.01.02	Depósitos a Prazo	642.565	1.039.964	−38,2%
2.02.02	Captações no Mercado Aberto	0	0	—
2.02.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	2.602.169	2.630.647	−1,1%
2.02.03.01	Letras de Crédito Imobiliário	2.211	1.191	85,6%
2.02.03.02	Letras de Crédito do Agronegócio	7.925	9.790	−19,1%
2.02.03.03	Letras Financeiras	1.417.366	1.430.369	−0,9%
2.02.03.04	Obrigações por TVM no Exterior	1.174.667	1.189.297	−1,2%
2.02.04	Relações Interfinanceiras	0	0	—
2.02.05	Relações Interdependências	0	0	—
2.02.06	Obrigações por Empréstimos	15.103	59.891	−74,8%
2.02.06.01	Empréstimos no Exterior	15.103	59.891	−74,8%
2.02.07	Obrigações por Repasse do País	179.218	189.478	−5,4%
2.02.07.01	BNDES	32.955	39.033	−15,6%
2.02.07.02	FINAME	146.263	150.445	−2,8%
2.02.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.02.09	Outras Obrigações	928.596	840.046	10,5%
2.02.09.01	Fiscais e Previdenciárias	883.814	783.646	12,8%
2.02.09.02	Instrumentos Financeiros Derivativos	0	405	−100,0%
2.02.09.03	Outras Obrigações Diversas	44.782	55.995	−20,0%
2.03	Resultados de Exercícios Futuros	8.772	9.407	−6,8%
2.05	Patrimônio Líquido	2.447.192	2.203.507	11,1%
2.05.01	Capital Social Realizado	1.737.409	1.425.726	21,9%
2.05.01.01	Capital Social	1.425.726	1.359.143	4,9%
2.05.01.02	Aumento de Capital	311.683	66.583	368,1%
2.05.02	Reservas de Capital	1.311	1.577	−16,9%
2.05.03	Reservas de Reavaliação	1.135	1.185	−4,2%
2.05.03.01	Ativos Próprios	0	0	—
2.05.03.02	Controladas/Coligadas e Equiparadas	1.135	1.185	−4,2%
2.05.04	Reservas de Lucro	661.429	770.197	−14,1%
2.05.04.01	Legal	77.832	77.832	0,0%
2.05.04.02	Estatutária	574.308	674.269	−14,8%
2.05.04.03	Para Contingências	0	0	—
2.05.04.04	De Lucros a Realizar	12.409	12.409	0,0%
2.05.04.05	Retenção de Lucros	0	0	—
2.05.04.06	Especial p/ Dividendos Não Distribuídos	0	0	—
2.05.04.07	Outras Reservas de Lucro	−3.120	5.687	−154,9%
2.05.04.07.01	Dividendos Adicionais	6.977	6.977	0,0%
2.05.04.07.02	Ações em Tesouraria	−10.097	−1.290	−682,7%
2.05.05	Ajustes de Avaliação Patrimonial	4.364	4.822	−9,5%
2.05.05.01	Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	4.364	4.822	−9,5%
2.05.05.02	Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	—
2.05.05.03	Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	—
2.05.06	Lucros/Prejuízos Acumulados	41.544	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2013	31/03/2012	Var.
3.01	Receitas da Intermediação Financeira	422.556	453.688	−6,9%
3.01.01	Oprerações de Crédito	383.128	376.354	1,8%
3.01.02	Resultado de Operações com Títulos e Valores Mobiliários	58.762	101.835	−42,3%
3.01.03	Resultado com Instrumentos Financeiros Derivativos	−38.654	−35.780	−8,0%
3.01.04	Resultado de Operações de Câmbio	19.320	11.279	71,3%
3.02	Despesas da Intermediação Financeira	−281.928	−284.108	0,8%
3.02.01	Operações de Captação no Mercado	−168.746	−191.645	11,9%
3.02.02	Operações de Empréstimos e Repasses	−14.581	−14.953	2,5%
3.02.03	Operações de Venda ou Transferência de Ativos Financeiros	−6.991	−2.795	−150,1%
3.02.04	Provisão para Crédito de Liquidação Duvidosa	−91.610	−74.715	−22,6%
3.03	Resultado Bruto Intermediação Financeira	140.628	169.580	−17,1%
3.04	Outras Despesas/Receitas Operacionais	−38.485	−13.602	−182,9%
3.04.01	Receitas de Prestação de Serviços	16.578	15.642	6,0%
3.04.02	Despesas de Pessoal	−39.314	−36.229	−8,5%
3.04.03	Outras Despesas Administrativas	−83.121	−51.418	−61,7%
3.04.04	Despesas Tributárias	−19.615	−16.991	−15,4%
3.04.05	Outras Receitas Operacionais	100.906	108.231	−6,8%
3.04.06	Outras Despesas Operacionais	−17.379	−35.873	51,6%
3.04.07	Resultado da Equivalência Patrimonial	3.460	3.036	14,0%
3.05	Resultado Operacional	102.143	155.978	−34,5%
3.06	Resultado Não Operacional	−1.810	−4.072	55,6%
3.06.01	Receitas	947	195	385,6%
3.06.02	Despesas	−2.757	−4.267	35,4%
3.07	Resultado Antes Tributação/Participações	100.333	151.906	−34,0%
3.08	Provisão para IR e Contribuição Social	−49.698	−62.506	20,5%
3.08.01	Provisão para o Imposto de Renda	−31.045	−39.031	20,5%
3.08.02	Provisão para Contribuição Social	−18.653	−23.475	20,5%
3.09	IR Diferido	24.339	20.725	17,4%
3.10	Participações/Contribuições Estatutárias	−9.260	−14.852	37,7%
3.10.01	Participações	−9.260	−14.852	37,7%
3.10.02	Contribuições	0	0	—
3.11	Reversão dos Juros sobre Capital Próprio	0	0	—
3.13	Lucro/Prejuízo do Período	65.714	95.273	−31,0%
3.99	Lucro por Ação - (R$ / Ação)	0	0	−41,7%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2013	31/03/2012	Var.
4.01	Lucro Líquido do Período	65.714	95.273	−31,0%
4.02	Outros Resultados Abrangentes	4.364	4.731	−7,8%
4.02.01	Ajuste de Avaliação Patrimonial - Títulos e Valores Mobiliários Disponíveis para Venda	7.273	7.885	−7,8%
4.02.02	Impostos Diferidos sobre Ajuste de Aval. Patrinonial- TVM disponível para Venda	−2.909	−3.154	7,8%
4.03	Resultado Abrangente do Período	70.078	100.004	−29,9%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2013	31/03/2012	Var.
6.01	Caixa Líquido Atividades Operacionais	−524.007	717.402	−173,0%
6.01.01	Caixa Gerado nas Operações	229.779	239.427	−4,0%
6.01.01.01	Lucro Líquido do Período	65.714	95.273	−31,0%
6.01.01.02	Depreciações e Amortizações	450	428	5,1%
6.01.01.03	Impostos Diferidos	−24.339	−20.725	−17,4%
6.01.01.04	Provisão para Riscos	100.126	90.385	10,8%
6.01.01.05	Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa	90.719	74.106	22,4%
6.01.01.06	Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa	891	609	46,3%
6.01.01.07	Provisão para Perdas em Outros Valores e Bens	−322	2.387	−113,5%
6.01.01.08	Outorga de Stock Option	0	0	—
6.01.01.09	Resultado de Equivalência Patrimonial	−3.460	−3.036	−14,0%
6.01.02	Variações nos Ativos e Passivos	−753.786	477.975	−257,7%
6.01.02.01	(Aumento) Redução em Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	65.837	−198.000	133,3%
6.01.02.02	(Aumento) Redução em TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos	25.568	−17.520	245,9%
6.01.02.03	(Aumento) Redução em Relações Interfinanceiras e Interdependencias	33.936	5.881	477,0%
6.01.02.04	(Aumento) Redução em Operações de Créditos	18.030	293.081	−93,8%
6.01.02.05	(Aumento) Redução em Outros Créditos	27.682	81.315	−66,0%
6.01.02.06	(Aumento) Redução em Outros Valores e Bens	−8.770	−21.638	59,5%
6.01.02.07	Aumento (Redução) em Depósitos	−814.821	−43.346	−1.779,8%
6.01.02.08	Aumento (Redução) em Captações no Mercado Aberto	33.527	−61.401	154,6%
6.01.02.09	Aumento (Redução) em Recursos de Aceites Cambiais e Emissão de Títulos	256.615	668.472	−61,6%
6.01.02.10	Aumento (Redução) em Obrigações por Empréstimos e Repasses	−181.077	−168.806	−7,3%
6.01.02.11	Aumento (Redução) Outras Obrigações	−195.573	−44.605	−338,5%
6.01.02.12	Imposto de Renda e Contribuição Social Pagos	−14.105	−13.836	−1,9%
6.01.02.13	Aumento (Redução) em Resultado de Exercícios Futuros	−635	−1.622	60,9%
6.01.03	Outros	0	0	—
6.02	Caixa Líquido Atividades de Investimento	−511	−530	3,6%
6.02.01	Aquisição de Imobilizado de Uso	−511	−530	3,6%
6.03	Caixa Líquido Atividades de Financiamento	202.915	0	—
6.03.01	Aumento de Capital	311.683	0	—
6.03.02	(Aquisição) Alienação de Ações de Emissão Própria	−108.768	0	—
6.04	Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes	0	0	—
6.05	Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes	−321.603	716.872	−144,9%
6.05.01	Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes	1.708.870	937.435	82,3%
6.05.02	Saldo Final de Caixa e Equivalentes	1.387.267	1.654.307	−16,1%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2013	31/03/2012	Var.
7.01	Receitas	438.921	474.089	−7,4%
7.01.01	Intermediação Financeira	422.556	453.688	−6,9%
7.01.02	Prestação de Serviços	16.578	15.642	6,0%
7.01.03	Provisão/Reversão de Créds. Liquidação Duvidosa	−91.610	−74.715	−22,6%
7.01.04	Outras	91.397	79.474	15,0%
7.02	Despesas de Intermediação Financeira	−190.318	−209.392	9,1%
7.03	Insumos Adquiridos de Terceiros	−79.423	−47.842	−66,0%
7.03.01	Materiais, Energia e Outros	−10.371	−7.973	−30,1%
7.03.02	Serviços de Terceiros	−69.160	−39.993	−72,9%
7.03.03	Perda/Recuperação de Valores Ativos	108	124	−12,9%
7.03.04	Outros	0	0	—
7.04	Valor Adicionado Bruto	169.180	216.855	−22,0%
7.05	Retenções	−450	−428	−5,1%
7.05.01	Depreciação, Amortização e Exaustão	−450	−428	−5,1%
7.05.02	Outras	0	0	—
7.06	Valor Adicionado Líquido Produzido	168.730	216.427	−22,0%
7.07	Vlr Adicionado Recebido em Transferência	3.460	3.036	14,0%
7.07.01	Resultado de Equivalência Patrimonial	3.460	3.036	14,0%
7.07.02	Outros	0	0	—
7.08	Valor Adicionado Total a Distribuir	172.190	219.463	−21,5%
7.09	Distribuição do Valor Adicionado	172.190	219.463	−21,5%
7.09.01	Pessoal	42.697	43.990	−2,9%
7.09.01.01	Remuneração Direta	27.082	23.779	13,9%
7.09.01.02	Benefícios	14.301	19.094	−25,1%
7.09.01.03	F.G.T.S.	1.314	1.117	17,6%
7.09.01.04	Outros	0	0	—
7.09.02	Impostos, Taxas e Contribuições	60.638	77.177	−21,4%
7.09.02.01	Federais	58.281	75.818	−23,1%
7.09.02.02	Estaduais	459	268	71,3%
7.09.02.03	Municipais	1.898	1.091	74,0%
7.09.03	Remuneração de Capitais de Terceiros	3.141	3.023	3,9%
7.09.03.01	Aluguéis	3.141	3.023	3,9%
7.09.03.02	Outras	0	0	—
7.09.04	Remuneração de Capitais Próprios	65.714	95.273	−31,0%
7.09.04.01	Juros sobre o Capital Próprio	24.486	28.322	−13,5%
7.09.04.02	Dividendos	0	0	—
7.09.04.03	Lucros Retidos / Prejuízo do Período	41.228	66.951	−38,4%
7.09.05	Outros	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Movimentação	Capital Social Integralizado	Reservas de Capital, Opções Outorgadas e Ações em Tesouraria	Reservas de Lucro	Lucros ou Prejuízos Acumulados	Outros Resultados Abrangentes	Patrimônio Líquido	Participação dos Não Controladores
5.01Saldo Inicial	1.425.726	1.577	1.185	770.197	0	4.822	2.203.507
5.02Ajustes de Exercícios Anteriores	0	0	0	0	0	0	0
5.03Saldo Ajustado	1.425.726	1.577	1.185	770.197	0	4.822	2.203.507
5.04Lucro / Prejuízo do Período	0	0	0	0	65.714	0	65.714
5.05Destinações	0	0	0	0	−24.486	0	−24.486
5.05.01Dividendos	0	0	0	0	0	0	0
5.05.02Juros sobre Capital Próprio	0	0	0	0	−24.486	0	−24.486
5.05.03Outras Destinações	0	0	0	0	0	0	0
5.06Realização de Reservas de Lucros	0	0	0	0	0	0	0
5.07Ajustes de Avaliação Patrimonial	0	0	0	0	0	−458	−458
5.07.01Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	0	0	0	0	0	0	0
5.07.02Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	0	0	0	0	0
5.07.03Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	0	0	0	0	0
5.08Aumento/Redução do Capital Social	311.683	0	0	0	0	0	311.683
5.09Constituição/Realização Reservas Capital	0	−266	0	0	266	0	0
5.09.01Exercício das opções de compra de ações outorgadas	0	−266	0	0	266	0	0
5.10Ações em Tesouraria	0	0	0	−108.768	0	0	−108.768
5.11Outras Transações de Capital	0	0	0	0	0	0	0
5.12Outros	0	0	−50	0	50	0	0
5.12.01Realização da Reserva de Reavaliação	0	0	−50	0	50	0	0
5.13Saldo Final	1.737.409	1.311	1.135	661.429	41.544	4.364	2.447.192

Exercício encerrado em 31/03/2013; valores em R$ mil.

Revisão do auditor

Sem Ressalva

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Aos Acionistas e Administradores doBanco Daycoval S.A.São Paulo - SPIntroduçãoRevisamos as informações contábeis intermediárias, individuais e consolidadas, do Banco Daycoval S.A. ("Banco"), controladas e entidade de propósito específico representada por fundo de investimento em direitos creditórios ("Consolidado"), identificadas como Banco e Consolidado, respectivamente, contidas no Formulário de Informações Trimestrais - ITR, referentes ao trimestre findo em 31 de março de 2013, que compreendem o balanço patrimonial em 31 de março de 2013 e as respectivas demonstrações do resultado e do resultado abrangente e das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o trimestre findo naquela data, incluindo as notas explicativas.A Administração do Banco é responsável pela elaboração das informações contábeis intermediárias individuais de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil, assim como pela apresentação dessas informações de forma condizente com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM, aplicáveis à elaboração das Informações Trimestrais - ITR. Nossa responsabilidade é a de expressar uma conclusão sobre essas informações contábeis intermediárias com base em nossa revisão.Alcance da revisãoConduzimos nossa revisão de acordo com as normas brasileiras e internacionais de revisão de informações intermediárias (NBC TR 2410 - Revisão de Informações Intermediárias Executada pelo Auditor da Entidade e ISRE 2410 - "Review of Interim Financial Information Performed by the Independent Auditor of the Entity", respectivamente). Uma revisão de informações intermediárias consiste na realização de indagações, principalmente às pessoas responsáveis pelos assuntos financeiros e contábeis, e na aplicação de procedimentos analíticos e de outros procedimentos de revisão. O alcance de uma revisão é significativamente menor do que o de uma auditoria conduzida de acordo com as normas de auditoria e, consequentemente, não nos permitiu obter segurança de que tomamos conhecimento de todos os assuntos significativos que poderiam ser identificados em uma auditoria. Portanto, não expressamos uma opinião de auditoria.Conclusão sobre as informações contábeis intermediárias individuaisCom base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que as informações contábeis intermediárias individuais incluídas nas informações trimestrais anteriormente referidas não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil e apresentadas de forma condizente com as normas expedidas pela CVM aplicáveis à elaboração de Informações Trimestrais (ITR). Conclusão sobre as informações contábeis intermediárias consolidadasCom base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que as informações contábeis intermediárias consolidadas incluídas nas informações trimestrais anteriormente referidas não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil, e apresentadas de forma condizente com as normas expedidas pela CVM, aplicáveis à elaboração das informações trimestrais (ITR).Outros assuntosDemonstrações do valor adicionadoRevisamos, também, as demonstrações do valor adicionado (DVA), individual e consolidada, referentes ao trimestre findo em 31 de março de 2013, preparadas sob a responsabilidade da Administração, cuja apresentação nas informações contábeis intermediárias é requerida de acordo com as normas expedidas pela CVM aplicáveis à elaboração de Informações Trimestrais - ITR e considerada informação suplementar pelas normas internacionais de relatório financeiro ("International Financial Reporting Standards - IFRS"), que não requerem a apresentação da DVA. Essas demonstrações foram submetidas aos mesmos procedimentos de revisão descritos anteriormente e, com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que não foram elaboradas, em todos os seus aspectos relevantes, de forma consistente com as informações contábeis intermediárias individuais e consolidadas, tomadas em conjunto.São Paulo, 29 de abril de 2013DELOITTE TOUCHE TOHMATSUFrancisco Antonio Maldonado Sant'AnnaAuditores Independentes ContadorCRC nº 2 SP 011609/O-8 CRC nº 1 SP 120424/O-8

Declaração dos Diretores sobre as Demonstrações Financeiras

DECLARAÇÃO DOS DIRETORES SOBRE AS DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS E SOBRE O RELATÓRIO DOS AUDITORES INDEPENDENTESEm cumprimento à Instrução CVM nº 480/09, os diretores do Banco Daycoval S.A., companhia de capital aberto listada sob o código DAYC4 no Nível 1 de Governança Corporativa da BM&FBOVESPA S.A.- Bolsa de Valores, Mercadorias & Futuros, DECLARAM, através da presente, que reviram, discutiram e concordam com as demonstrações financeiras referentes ao trimestre findo em 31 de março de 2013, bem como que reviram, discutiram e concordam com as opiniões expressas no relatório dos auditores independentes Deloitte Touche Tohmatsu - Auditores Independentes, referente ao trimestre findo em 31 de março de 2013.São Paulo, 29 de abril de 2013SALIM DAYAN MORRIS DAYANDiretor Executivo Superintendente Diretor ExecutivoCARLOS MOCHE DAYAN ALBERT ROUBENDiretor Executivo Diretor MARIA REGINA R. M. NOGUEIRA NILO CAVARZANDiretora DiretorRICARDO GELBAUMDiretor

Declaração dos Diretores sobre o Relatório do Auditor Independente

Parecer do Conselho Fiscal ou Órgão Equivalente

Até a data de apresentação destas informações trimestrais, não há Conselho Fiscal instalado.

Procedência: Demonstrações Financeiras Padronizadas entregues à CVM e publicadas no Dados Abertos, transcritas sem alteração. Valores na escala declarada pela companhia. Confira sempre na entrega original.