BR - CVMInformações TrimestraisRef. 201899 páginasCódigo CVM 20796Versão 1Recebida em 09/05/2018valores em R$ mil

ITR 31/03/2018 de BANCO DAYCOVAL S.A.

Name: ITR 31/03/2018 de BANCO DAYCOVAL S.A.
Creator: BANCO DAYCOVAL S.A.

BANCO DAYCOVAL S.A. · CNPJ 62.232.889/0001-90

BANCO DAYCOVAL S.A.

CNPJ 62.232.889/0001-90

ITR 31/03/2018

Exercício 2018

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Metadados

Empresa: BANCO DAYCOVAL S.A.
CNPJ: 62.232.889/0001-90
Tipo: Informações Trimestrais
Páginas: 99
Ano de referência: 2018*
Publicado em: 09/05/2018 — BR - CVM
Indexado em: 05/08/2026, 23:58:22

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Conta a conta · CVM

IndividualConta a conta, como entregue à CVM.

Código	Conta	31/03/2018	31/12/2017	Var.
1	Ativo Total	24.596.991	24.230.980	1,5%
1.01	Ativo Circulante	14.996.840	15.055.548	−0,4%
1.01.01	Disponibilidades	115.696	114.709	0,9%
1.01.02	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	4.838.977	4.628.900	4,5%
1.01.02.01	Aplicações no mercado aberto	4.237.504	3.973.111	6,7%
1.01.02.02	Aplicações em depósitos interfinanceiros	554.948	507.599	9,3%
1.01.02.03	Aplicações em moedas estrangeiras	46.525	148.190	−68,6%
1.01.03	Títulos e Valores Mobiliários	142.243	87.505	62,6%
1.01.03.01	Carteira própria	73.434	58.728	25,0%
1.01.03.02	Vinculados a operações compromissadas	4.706	23.255	−79,8%
1.01.03.03	Instrumentos financeiros derivativos	64.103	5.522	1.060,9%
1.01.04	Relações Interfinanceiras	183.103	148.723	23,1%
1.01.04.01	Pagamentos e recebimentos a liquidar	3.479	0	—
1.01.04.02	Créditos vinculados - depósitos no Banco Central	179.394	148.555	20,8%
1.01.04.03	Correspondentes	230	168	36,9%
1.01.05	Relações Interdependências	0	0	—
1.01.06	Operações de Crédito	6.481.752	6.400.449	1,3%
1.01.06.01	Operações de crédito - setor público	19.431	19.786	−1,8%
1.01.06.02	Operações de crédito - setor privado	6.909.890	6.794.720	1,7%
1.01.06.03	(Provisão para operações de crédito de liquidação duvidosa)	−447.569	−414.057	−8,1%
1.01.07	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.01.08	Outros Créditos	3.092.441	3.541.216	−12,7%
1.01.08.01	Avais e fianças honradas	32.203	34.656	−7,1%
1.01.08.02	Carteira de câmbio	894.448	590.979	51,4%
1.01.08.03	Rendas a receber	6.563	8.034	−18,3%
1.01.08.04	Negociação e intermediação de valores	3.913	2.404	62,8%
1.01.08.05	Diversos	2.372.370	3.145.587	−24,6%
1.01.08.06	(Provisão para outros créditos de liquidação duvidosa)	−217.056	−240.444	9,7%
1.01.09	Outros Valores e Bens	142.628	134.046	6,4%
1.01.09.01	Bens não de uso próprio	109.557	103.784	5,6%
1.01.09.02	(Provisão para desvalorização de bens não de uso próprio)	−10.141	−10.532	3,7%
1.01.09.03	Despesas antecipadas	43.212	40.794	5,9%
1.02	Ativo Realizável a Longo Prazo	8.424.043	8.025.826	5,0%
1.02.01	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	16.730	16.468	1,6%
1.02.01.01	Aplicações em depósitos interfinanceiros	16.730	16.468	1,6%
1.02.02	Títulos e Valores Mobiliários	1.624.617	1.316.296	23,4%
1.02.02.01	Carteira própria	1.477.290	976.397	51,3%
1.02.02.02	Vinculados a operações compromissadas	0	129.662	−100,0%
1.02.02.03	Instrumentos financeiros derivativos	23.747	88.292	−73,1%
1.02.02.04	Vinculados à prestação de garantias	123.580	121.945	1,3%
1.02.03	Relações Interfinanceiras	0	0	—
1.02.04	Relações Interdependências	0	0	—
1.02.05	Operações de Crédito	4.620.596	4.522.352	2,2%
1.02.05.01	Operações de crédito - setor público	79.531	97.931	−18,8%
1.02.05.02	Operações de crédito - setor privado	4.860.686	4.685.750	3,7%
1.02.05.03	(Provisão para operações de crédito de liquidação duvidosa)	−319.621	−261.329	−22,3%
1.02.06	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.02.07	Outros Créditos	2.114.039	2.086.477	1,3%
1.02.07.01	Diversos	2.114.162	2.086.722	1,3%
1.02.07.02	(Provisão para outros créditos de liquidação duvidosa)	−123	−245	49,8%
1.02.08	Outros Valores e Bens	48.061	84.233	−42,9%
1.02.08.01	Despesas antecipadas	48.061	84.233	−42,9%
1.03	Ativo Permanente	1.176.108	1.149.606	2,3%
1.03.01	Investimentos	1.095.809	1.067.338	2,7%
1.03.01.01	Dependências no Exterior	0	0	—
1.03.01.02	Participações em Controladas	1.095.363	1.066.892	2,7%
1.03.01.03	Participações em Coligadas e Equiparadas	0	0	—
1.03.01.04	Outros Investimentos	446	446	0,0%
1.03.01.05	Provisão para Perdas	0	0	—
1.03.02	Imobilizado de Uso	80.299	82.268	−2,4%
1.03.03	Imobilizado de Arrendamento	0	0	—
1.03.04	Intangível	0	0	—
1.03.05	Diferido	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2018	31/12/2017	Var.
2	Passivo Total	24.596.991	24.230.980	1,5%
2.01	Passivo Circulante	12.924.241	10.767.653	20,0%
2.01.01	Depósitos	3.131.565	3.585.127	−12,7%
2.01.01.01	Depósitos à vista	505.534	736.540	−31,4%
2.01.01.02	Depósitos interfinanceiros	340.573	337.395	0,9%
2.01.01.03	Depósitos a prazo	2.281.301	2.506.517	−9,0%
2.01.01.04	Depósitos em moedas estrangeiras	4.157	4.675	−11,1%
2.01.02	Captações no Mercado Aberto	1.926.040	1.860.116	3,5%
2.01.02.01	Carteira própria	4.704	152.610	−96,9%
2.01.02.02	Carteira de terceiros	1.854.843	1.674.825	10,7%
2.01.02.03	Carteira livre movimentação	66.493	32.681	103,5%
2.01.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	5.283.709	3.545.362	49,0%
2.01.03.01	Letras de crédito imobiliário	373.787	415.483	−10,0%
2.01.03.02	Letras de crédito do agronegócio	537.107	462.328	16,2%
2.01.03.03	Letras financeiras	2.738.733	2.636.234	3,9%
2.01.03.04	Obrigações por títulos e valores mobiliários no exterior	1.634.082	31.317	5.117,9%
2.01.04	Relações Interfinanceiras	12.662	1.906	564,3%
2.01.05	Relações Interdependências	59.431	63.797	−6,8%
2.01.06	Obrigações por Empréstimos	1.405.248	759.309	85,1%
2.01.06.01	Empréstimos no exterior	1.405.248	759.309	85,1%
2.01.07	Obrigações por Repasse do País	260.942	264.747	−1,4%
2.01.07.01	BNDES	212.470	214.580	−1,0%
2.01.07.02	FINAME	48.472	50.167	−3,4%
2.01.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.01.09	Outras Obrigações	844.644	687.289	22,9%
2.01.09.01	Instrumentos financeiros derivativos	32.633	8.829	269,6%
2.01.09.02	Cobrança e arrecadação de tributos e assemelhados	12.146	8.362	45,3%
2.01.09.03	Carteira de câmbio	415.860	142.708	191,4%
2.01.09.04	Sociais e estatutárias	56.292	72.945	−22,8%
2.01.09.05	Fiscais e previdenciárias	134.172	229.199	−41,5%
2.01.09.06	Negociação e intermediação de valores	4.919	1.685	191,9%
2.01.09.07	Diversas	188.622	223.561	−15,6%
2.02	Passivo Exigível a Longo Prazo	8.511.341	10.415.773	−18,3%
2.02.01	Depósitos	1.558.896	1.567.368	−0,5%
2.02.01.01	Depósitos interfinanceiros	0	0	—
2.02.01.02	Depósitos a prazo	1.558.896	1.567.368	−0,5%
2.02.02	Captações no Mercado Aberto	0	0	—
2.02.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	4.094.944	5.448.491	−24,8%
2.02.03.01	Letras de crédito imobiliário	88.926	91.317	−2,6%
2.02.03.02	Letras de crédito do agronegócio	19.404	20.173	−3,8%
2.02.03.03	Letras financeiras	3.986.614	3.665.592	8,8%
2.02.03.04	Obrigações por títulos e valores mobiliários no exterior	0	1.671.409	−100,0%
2.02.04	Relações Interfinanceiras	0	0	—
2.02.05	Relações Interdependências	0	0	—
2.02.06	Obrigações por Empréstimos	405.679	973.244	−58,3%
2.02.06.01	Empréstimos no exterior	405.679	973.244	−58,3%
2.02.07	Obrigações por Repasse do País	183.180	207.271	−11,6%
2.02.07.01	BNDES	120.570	140.011	−13,9%
2.02.07.02	FINAME	62.610	67.260	−6,9%
2.02.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.02.09	Outras Obrigações	2.268.642	2.219.399	2,2%
2.02.09.01	Instrumentos financeiros derivativos	442	553	−20,1%
2.02.09.02	Fiscais e previdenciárias	237.210	216.929	9,3%
2.02.09.03	Diversas	2.030.990	2.001.917	1,5%
2.03	Resultados de Exercícios Futuros	33.942	38.526	−11,9%
2.05	Patrimônio Líquido	3.127.467	3.009.028	3,9%
2.05.01	Capital Social Realizado	1.892.143	1.892.143	0,0%
2.05.01.01	De domiciliados no país	1.892.143	1.892.143	0,0%
2.05.02	Reservas de Capital	0	0	—
2.05.03	Reservas de Reavaliação	0	0	—
2.05.03.01	Ativos Próprios	0	0	—
2.05.03.02	Controladas/Coligadas e Equiparadas	0	0	—
2.05.04	Reservas de Lucro	1.111.764	1.111.764	0,0%
2.05.04.01	Legal	171.447	171.447	0,0%
2.05.04.02	Estatutária	940.317	940.317	0,0%
2.05.04.03	Para Contingências	0	0	—
2.05.04.04	De Lucros a Realizar	0	0	—
2.05.04.05	Retenção de Lucros	0	0	—
2.05.04.06	Especial p/ Dividendos Não Distribuídos	0	0	—
2.05.04.07	Outras Reservas de Lucro	0	0	—
2.05.05	Ajustes de Avaliação Patrimonial	7.077	5.121	38,2%
2.05.05.01	Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	7.077	5.121	38,2%
2.05.05.02	Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	—
2.05.05.03	Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	—
2.05.06	Lucros/Prejuízos Acumulados	116.483	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2018	31/03/2017	Var.
3.01	Receitas da Intermediação Financeira	820.631	788.082	4,1%
3.01.01	Operações de crédito	722.244	708.643	1,9%
3.01.02	Resultado de operações com títulos e valores mobiliários	115.480	192.909	−40,1%
3.01.03	Resultado com instrumentos financeiros derivativos	−53.381	−134.116	60,2%
3.01.04	Resultado de operações de câmbio	36.288	20.646	75,8%
3.02	Despesas da Intermediação Financeira	−448.469	−572.986	21,7%
3.02.01	Operações de captação no mercado	−250.750	−400.757	37,4%
3.02.02	Operações de empréstimos e repasses	−28.922	−21.794	−32,7%
3.02.03	Operações de venda e transferência de ativos financeiros	−5.875	−16.798	65,0%
3.02.04	Provisão para créditos de liquidação duvidosa	−162.922	−133.637	−21,9%
3.03	Resultado Bruto Intermediação Financeira	372.162	215.096	73,0%
3.04	Outras Despesas/Receitas Operacionais	−112.805	−29.133	−287,2%
3.04.01	Receitas de Prestação de Serviços	35.419	25.644	38,1%
3.04.02	Despesas de Pessoal	−72.315	−61.109	−18,3%
3.04.03	Outras Despesas Administrativas	−116.855	−115.278	−1,4%
3.04.04	Despesas Tributárias	−29.737	−27.019	−10,1%
3.04.05	Outras Receitas Operacionais	85.107	187.701	−54,7%
3.04.06	Outras Despesas Operacionais	−41.307	−54.088	23,6%
3.04.07	Resultado da Equivalência Patrimonial	26.883	15.016	79,0%
3.05	Resultado Operacional	259.357	185.963	39,5%
3.06	Resultado Não Operacional	2.517	1.418	77,5%
3.06.01	Receitas	4.958	5.904	−16,0%
3.06.02	Despesas	−2.441	−4.486	45,6%
3.07	Resultado Antes Tributação/Participações	261.874	187.381	39,8%
3.08	Provisão para IR e Contribuição Social	−103.572	−58.342	−77,5%
3.09	IR Diferido	21.594	8.735	147,2%
3.10	Participações/Contribuições Estatutárias	−14.546	−15.455	5,9%
3.10.01	Participações	−14.546	−15.455	5,9%
3.10.02	Contribuições	0	0	—
3.11	Reversão dos Juros sobre Capital Próprio	0	0	—
3.13	Lucro/Prejuízo do Período	165.350	122.319	35,2%
3.99	Lucro por Ação - (R$ / Ação)	1	1	35,0%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2018	31/03/2017	Var.
4.01	Lucro Líquido do Período	165.350	122.319	35,2%
4.02	Outros Resultados Abrangentes	1.956	9.785	−80,0%
4.02.01	Títulos e valores mobiliários disponíveis para venda	3.763	9.032	−58,3%
4.02.02	Impostos diferidos sobre ajustes de avaliação patrimonial	−1.807	753	−340,0%
4.03	Resultado Abrangente do Período	167.306	132.104	26,6%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2018	31/03/2017	Var.
6.01	Caixa Líquido Atividades Operacionais	21.959	1.093.732	−98,0%
6.01.01	Caixa Gerado nas Operações	310.850	328.637	−5,4%
6.01.01.01	Lucro líquido do trimestre	165.350	122.319	35,2%
6.01.01.02	Depreciações e amortizações	2.501	494	406,3%
6.01.01.03	Impostos diferidos	−21.594	−8.735	−147,2%
6.01.01.04	Provisão para riscos	51.368	84.354	−39,1%
6.01.01.05	Provisão para avais e fianças concedidos	1.759	−1.002	275,5%
6.01.01.06	Provisão para créditos de liquidação duvidosa	186.432	133.033	40,1%
6.01.01.07	Provisão para outros créditos de liquidação duvidosa	−23.510	604	−3.992,4%
6.01.01.08	Provisão para perdas em outros valores e bens	−391	−2.003	80,5%
6.01.01.09	Variação cambial de caixa e equivalentes de caixa	−23.300	14.589	−259,7%
6.01.01.10	Ganhos na alienação de ativo permanente	−882	0	—
6.01.01.11	Resultado de participações em controladas e coligadas	−26.883	−15.016	−79,0%
6.01.02	Variações nos Ativos e Passivos	−288.891	765.095	−137,8%
6.01.02.01	(Aumento) Redução em aplicações interfinanceiras de liquidez	−47.611	−13.250	−259,3%
6.01.02.02	(Aumento) Redução em títulos e valores mobiliários e instrumentos financeiros derivativos	−337.410	−29.093	−1.059,8%
6.01.02.03	(Aumento) Redução em relações interfinanceiras e interdependências	−27.990	1.776	−1.676,0%
6.01.02.04	(Aumento) Redução em operações de crédito	−365.980	151.572	−341,5%
6.01.02.05	(Aumento) Redução em outros créditos	490.266	547.172	−10,4%
6.01.02.06	(Aumento) Redução em outros valores e bens	27.981	27.092	3,3%
6.01.02.07	Aumento (Redução) em depósitos	−462.034	46.157	−1.101,0%
6.01.02.08	Aumento (Redução) em captações no mercado aberto	−114.094	254.065	−144,9%
6.01.02.09	Aumento (Redução) em recursos de aceites cambiais e emissão de títulos	443.379	−39.229	1.230,2%
6.01.02.10	Aumento (Redução) em obrigações por empréstimos e repasses	52.224	−72.958	171,6%
6.01.02.11	Aumento (Redução) em outras obrigações	80.613	−94.580	185,2%
6.01.02.12	Imposto de renda e contribuição social pagos	−23.651	−23.540	−0,5%
6.01.02.13	Aumento (Redução) em resultados de exercícios futuros	−4.584	9.911	−146,3%
6.01.03	Outros	0	0	—
6.02	Caixa Líquido Atividades de Investimento	−1.237	6.655	−118,6%
6.02.01	Alienação de imobilizado de uso	0	6.655	−100,0%
6.02.02	Aquisição de imobilizado de uso	−1.237	0	—
6.03	Caixa Líquido Atividades de Financiamento	−60.325	1.170.454	−105,2%
6.03.01	Aumento (Redução) em recursos de aceites cambiais e emissão de títulos	−68.644	347.461	−119,8%
6.03.02	Aumento (Redução) em obrigações por empréstimos e repasses	−1.746	822.993	−100,2%
6.03.03	Aumento (Redução) em dívidas subordinadas	10.065	0	—
6.04	Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes	23.300	−14.589	259,7%
6.05	Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes	−16.303	2.256.252	−100,7%
6.05.01	Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes	2.561.185	1.189.316	115,3%
6.05.02	Saldo Final de Caixa e Equivalentes	2.544.882	3.445.568	−26,1%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	31/03/2018	31/03/2017	Var.
7.01	Receitas	739.438	846.149	−12,6%
7.01.01	Intermediação Financeira	820.631	788.082	4,1%
7.01.02	Prestação de Serviços	35.419	25.644	38,1%
7.01.03	Provisão/Reversão de Créds. Liquidação Duvidosa	−162.922	−133.637	−21,9%
7.01.04	Outras	46.310	166.060	−72,1%
7.02	Despesas de Intermediação Financeira	−285.547	−439.349	35,0%
7.03	Insumos Adquiridos de Terceiros	−110.386	−110.806	0,4%
7.03.01	Materiais, Energia e Outros	−17.490	−15.739	−11,1%
7.03.02	Serviços de Terceiros	−92.902	−95.067	2,3%
7.03.03	Perda/Recuperação de Valores Ativos	6	0	—
7.03.04	Outros	0	0	—
7.04	Valor Adicionado Bruto	343.505	295.994	16,1%
7.05	Retenções	−2.501	−494	−406,3%
7.05.01	Depreciação, Amortização e Exaustão	−2.501	−494	−406,3%
7.05.02	Outras	0	0	—
7.06	Valor Adicionado Líquido Produzido	341.004	295.500	15,4%
7.07	Vlr Adicionado Recebido em Transferência	26.883	15.016	79,0%
7.07.01	Resultado de Equivalência Patrimonial	26.883	15.016	79,0%
7.07.02	Outros	0	0	—
7.08	Valor Adicionado Total a Distribuir	367.887	310.516	18,5%
7.09	Distribuição do Valor Adicionado	367.887	310.516	18,5%
7.09.01	Pessoal	75.051	66.512	12,8%
7.09.01.01	Remuneração Direta	48.024	40.788	17,7%
7.09.01.02	Benefícios	24.646	23.728	3,9%
7.09.01.03	F.G.T.S.	2.381	1.996	19,3%
7.09.01.04	Outros	0	0	—
7.09.02	Impostos, Taxas e Contribuições	123.523	117.707	4,9%
7.09.02.01	Federais	120.088	114.997	4,4%
7.09.02.02	Estaduais	395	349	13,2%
7.09.02.03	Municipais	3.040	2.361	28,8%
7.09.03	Remuneração de Capitais de Terceiros	3.963	3.978	−0,4%
7.09.03.01	Aluguéis	3.963	3.978	−0,4%
7.09.03.02	Outras	0	0	—
7.09.04	Remuneração de Capitais Próprios	165.350	122.319	35,2%
7.09.04.01	Juros sobre o Capital Próprio	48.867	47.745	2,3%
7.09.04.02	Dividendos	0	0	—
7.09.04.03	Lucros Retidos / Prejuízo do Período	116.483	74.574	56,2%
7.09.05	Outros	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Movimentação	Capital Social Integralizado	Lucros ou Prejuízos Acumulados	Outros Resultados Abrangentes	Patrimônio Líquido	Participação dos Não Controladores
5.01Saldo Inicial	1.892.143	1.111.764	0	5.121	3.009.028
5.02Ajustes de Exercícios Anteriores	0	0	0	0	0
5.03Saldo Ajustado	1.892.143	1.111.764	0	5.121	3.009.028
5.04Lucro / Prejuízo do Período	0	0	165.350	0	165.350
5.05Destinações	0	0	−48.867	0	−48.867
5.05.01Dividendos	0	0	0	0	0
5.05.02Juros sobre Capital Próprio	0	0	−48.867	0	−48.867
5.05.03Outras Destinações	0	0	0	0	0
5.06Realização de Reservas de Lucros	0	0	0	0	0
5.07Ajustes de Avaliação Patrimonial	0	0	0	1.956	1.956
5.07.01Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	0	0	0	1.956	1.956
5.07.02Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	0	0	0
5.07.03Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	0	0	0
5.08Aumento/Redução do Capital Social	0	0	0	0	0
5.09Constituição/Realização Reservas Capital	0	0	0	0	0
5.10Ações em Tesouraria	0	0	0	0	0
5.11Outras Transações de Capital	0	0	0	0	0
5.12Outros	0	0	0	0	0
5.13Saldo Final	1.892.143	1.111.764	116.483	7.077	3.127.467

Exercício encerrado em 31/03/2018; valores em R$ mil.

Revisão do auditor

Sem Ressalva

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RELATÓRIO DE REVISÃO DOS AUDITORES INDEPENDENTES DAS INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS - ITRAos Acionistas e Administradores doBanco Daycoval S.A.São Paulo - SPIntroduçãoRevisamos as informações financeiras intermediárias, individuais e consolidadas, do Banco Daycoval S.A. (Banco), contidas no Formulário de Informações Trimestrais - ITR referentes ao trimestre findo em 31 de março de 2018, que compreendem o balanço patrimonial em 31 de março de 2018 e as respectivas demonstrações do resultado, do resultado abrangente, das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o período de três meses findo nessa data, incluindo as notas explicativas.A Administração do Banco é responsável pela elaboração dessas informações financeiras intermediárias, individuais e consolidadas, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil - BACEN, assim como pela apresentação dessas informações de forma condizente com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM, aplicáveis à elaboração das Informações Trimestrais - ITR. Nossa responsabilidade é a de expressar uma conclusão sobre essas informações financeiras intermediárias com base em nossa revisão.Alcance da revisãoConduzimos nossa revisão de acordo com as normas brasileiras e internacionais de revisão de informações intermediárias (NBC TR 2410 - Revisão de Informações Intermediárias Executada pelo Auditor da Entidade e ISRE 2410 - "Review of Interim Financial Information Performed by the Independent Auditor of the Entity", respectivamente). Uma revisão de informações intermediárias consiste na realização de indagações, principalmente às pessoas responsáveis pelos assuntos financeiros e contábeis, e na aplicação de procedimentos analíticos e de outros procedimentos de revisão. O alcance de uma revisão é significativamente menor que o de uma auditoria conduzida de acordo com as normas de auditoria e, consequentemente, não nos permitiu obter segurança de que tomamos conhecimento de todos os assuntos significativos que poderiam ser identificados em uma auditoria. Portanto, não expressamos uma opinião de auditoria.Conclusão sobre as informações financeiras intermediáriasCom base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que as informações financeiras intermediárias, individuais e consolidadas, incluídas nas informações trimestrais anteriormente referidas não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo BACEN, e apresentadas de forma condizente com as normas expedidas pela CVM. Outros assuntosDemonstrações do valor adicionadoRevisamos, também, as demonstrações, individual e consolidada, do valor adicionado (DVA), referentes ao período de três meses findo em 31 de março de 2018, preparadas sob a responsabilidade da Administração, cuja apresentação nas informações financeiras intermediárias é requerida de acordo com as normas expedidas pela CVM aplicáveis à elaboração de Informações Trimestrais - ITR. Essas demonstrações foram submetidas aos mesmos procedimentos de revisão descritos anteriormente e, com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que não foram elaboradas, em todos os seus aspectos relevantes, de forma consistente com as informações financeiras intermediárias tomadas em conjunto.São Paulo, 9 de maio de 2018DELOITTE TOUCHE TOHMATSUCarlos ClaroAuditores Independentes ContadorCRC nº 2 SP 011609/O-8 CRC nº 1 SP 236588/O-4

Declaração dos Diretores sobre as Demonstrações Financeiras

DECLARAÇÃO SOBRE AS DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRASEm cumprimento à Instrução CVM nº 480/09, os diretores do Banco Daycoval S.A., companhia de capital aberto listada na BM&FBOVESPA S.A.- Bolsa de Valores, Mercadorias & Futuros na Categoria "B", DECLARAM, através da presente, que reviram, discutiram e concordam com as demonstrações financeiras referentes ao trimestre findo em 31 de março de 2018.São Paulo, 09 de maio de 2018.SALIM DAYAN MORRIS DAYANDiretor Executivo Diretor ExecutivoCARLOS MOCHE DAYAN ALBERT ROUBENDiretor Executivo Diretor MARIA REGINA R. M. NOGUEIRA NILO CAVARZANDiretora DiretorRICARDO GELBAUM ALEXANDRE TEIXEIRADiretor DiretorALEXANDRE RHEIN PAULO AUGUSTO LUZ FERREIRA SABADiretor DiretorEDUARDO CAMPOS RAYMUNDODiretor

Declaração dos Diretores sobre o Relatório do Auditor Independente

DECLARAÇÃO SOBRE O RELATORIO DOS AUDITORES INDEPENDENTESEm cumprimento à Instrução CVM nº 480/09, os diretores do Banco Daycoval S.A., companhia aberta registrada na CVM na Categoria B, DECLARAM, através da presente, que reviram, discutiram e concordam com as opiniões expressas no Relatório de Revisão dos Auditores Independentes das Demonstrações Financeiras, Deloitte Touche Tohmatsu - Auditores Independentes, referentes às demonstrações financeiras para o trimestre findo em 31 de março de 2018.São Paulo, 09 de maio de 2018.SALIM DAYAN MORRIS DAYANDiretor Executivo Diretor ExecutivoCARLOS MOCHE DAYAN ALBERT ROUBENDiretor Executivo Diretor MARIA REGINA R. M. NOGUEIRA NILO CAVARZANDiretora DiretorRICARDO GELBAUM ALEXANDRE TEIXEIRADiretor DiretorALEXANDRE RHEIN PAULO AUGUSTO LUZ FERREIRA SABADiretor DiretorEDUARDO CAMPOS RAYMUNDODiretor

Parecer do Conselho Fiscal ou Órgão Equivalente

Até a data de apresentação destas demonstrações financeiras, não há Conselho Fiscal instalado.

Parecer ou Relatório Resumido, se houver, do Comitê de Auditoria (estatutário ou não)

Não aplicável para o trimestre findo em 31 de março de 2018.

Relatório Resumido do Comitê de Auditoria (estatutário, previsto em regulamentação específica da CVM)

Não aplicável para o trimestre findo em 31 de março de 2018.

Procedência: Demonstrações Financeiras Padronizadas entregues à CVM e publicadas no Dados Abertos, transcritas sem alteração. Valores na escala declarada pela companhia. Confira sempre na entrega original.