BR - CVMInformações TrimestraisRef. 2012128 páginasCódigo CVM 20796Versão 1Recebida em 29/10/2012valores em R$ mil

ITR 30/09/2012 de BANCO DAYCOVAL S.A.

Name: ITR 30/09/2012 de BANCO DAYCOVAL S.A.
Creator: BANCO DAYCOVAL S.A.

BANCO DAYCOVAL S.A. · CNPJ 62.232.889/0001-90

BANCO DAYCOVAL S.A.

CNPJ 62.232.889/0001-90

ITR 30/09/2012

Exercício 2012

Carregando…

Preparando pré-visualização do PDF…

Documentos maiores podem levar alguns segundos.

Metadados

Empresa: BANCO DAYCOVAL S.A.
CNPJ: 62.232.889/0001-90
Tipo: Informações Trimestrais
Páginas: 128
Ano de referência: 2012*
Publicado em: 29/10/2012 — BR - CVM
Indexado em: 05/08/2026, 23:57:30

* ano de referência inferido — pode conter erros, confira sempre na publicação

Outros documentos da empresa

Ver todos os documentos →

Demonstrações financeiras

Conta a conta · CVM

IndividualConta a conta, como entregue à CVM.

Código	Conta	30/09/2012	31/12/2011	Var.
1	Ativo Total	13.491.155	12.066.216	11,8%
1.01	Ativo Circulante	9.264.312	8.290.066	11,8%
1.01.01	Disponibilidades	71.586	26.376	171,4%
1.01.02	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	3.099.354	2.086.753	48,5%
1.01.02.01	Aplicações no Mercado Aberto	2.848.562	1.955.032	45,7%
1.01.02.02	Aplicações em Depósitos Financeiros	228.868	123.093	85,9%
1.01.02.03	Aplicações em Moedas Estrangeiras	21.924	8.628	154,1%
1.01.03	Títulos e Valores Mobiliários	380.753	70.847	437,4%
1.01.03.01	Carteira Própria	156.372	63.925	144,6%
1.01.03.02	Vinculados a Operações Compromissadas	150.813	0	—
1.01.03.03	Instrumentos Financeiros Derivativos	28.690	6.922	314,5%
1.01.03.04	Vinculados à Prestação de Garantias	44.878	0	—
1.01.04	Relações Interfinanceiras	96.601	124.737	−22,6%
1.01.04.01	Pagamentos e Recebimentos a Liquidar	7.020	97	7.137,1%
1.01.04.02	Créditos Vinculados - Depósitos no Banco Central	88.776	107.941	−17,8%
1.01.04.03	Correspondentes	805	16.699	−95,2%
1.01.05	Relações Interdependências	0	0	—
1.01.06	Operações de Crédito	4.169.610	4.678.630	−10,9%
1.01.06.01	Operações de Crédito - Setor Público	1.936	14.629	−86,8%
1.01.06.02	Operações de Crédito - Setor Privado	4.426.662	4.801.834	−7,8%
1.01.06.03	(Provisão para Operações de Créditos de Liquidação Duvidosa)	−258.988	−137.833	−87,9%
1.01.07	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.01.08	Outros Créditos	1.312.963	1.219.198	7,7%
1.01.08.01	Carteira de Câmbio	483.935	435.823	11,0%
1.01.08.02	Rendas a Receber	9.251	9.467	−2,3%
1.01.08.03	Prêmios de Seguros a Receber	0	0	—
1.01.08.04	Negociação e Intermediação de Valores	441	159	177,4%
1.01.08.05	Diversos	821.751	776.906	5,8%
1.01.08.06	(Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa)	−2.415	−3.157	23,5%
1.01.09	Outros Valores e Bens	133.445	83.525	59,8%
1.01.09.01	Bens não de Uso Próprio	42.520	25.892	64,2%
1.01.09.02	(Provisão para Desvalorização de Bens não de Uso Próprio)	−5.448	−3.818	−42,7%
1.01.09.03	Despesas Antecipadas	96.373	61.451	56,8%
1.02	Ativo Realizável a Longo Prazo	4.043.026	3.601.111	12,3%
1.02.01	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	45.626	20.652	120,9%
1.02.01.01	Aplicações em Depósitos Interfinanceiros	45.626	20.652	120,9%
1.02.02	Títulos e Valores Mobiliários	486.075	620.746	−21,7%
1.02.02.01	Carteira Própria	217.139	436.232	−50,2%
1.02.02.02	Vinculados a Operações Compromissadas	93.150	95.369	−2,3%
1.02.02.03	Instrumentos Financeiros Derivativos	111.085	45.109	146,3%
1.02.02.04	Vinculados à Prestação de Garantias	64.701	44.036	46,9%
1.02.03	Relações Interfinanceiras	0	0	—
1.02.04	Relações Interdependências	0	0	—
1.02.05	Operações de Crédito	2.633.295	2.309.245	14,0%
1.02.05.01	Operações de Crédito - Setor Público	1.618	10.835	−85,1%
1.02.05.02	Operações de Crédito - Setor Privado	2.709.124	2.358.881	14,8%
1.02.05.03	(Provisão para Operações de Créditos de Liquidação Duvidosa)	−77.447	−60.471	−28,1%
1.02.06	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.02.07	Outros Créditos	763.322	568.149	34,4%
1.02.07.01	Diversos	763.322	568.149	34,4%
1.02.08	Outros Valores e Bens	114.708	82.319	39,3%
1.02.08.01	Despesas Antecipadas	114.708	82.319	39,3%
1.03	Ativo Permanente	183.817	175.039	5,0%
1.03.01	Investimentos	177.288	168.858	5,0%
1.03.01.01	Dependências no Exterior	0	0	—
1.03.01.02	Participações em Controladas	176.844	168.414	5,0%
1.03.01.03	Participações em Coligadas e Equiparadas	0	0	—
1.03.01.04	Outros Investimentos	444	444	0,0%
1.03.01.05	Provisão para Perdas	0	0	—
1.03.02	Imobilizado de Uso	6.529	6.181	5,6%
1.03.02.01	Imóveis de Uso	0	0	—
1.03.02.02	Outras Imobilizações de Uso	13.911	12.347	12,7%
1.03.02.03	( Depreciações Acumuladas)	−7.382	−6.166	−19,7%
1.03.03	Imobilizado de Arrendamento	0	0	—
1.03.04	Intangível	0	0	—
1.03.05	Diferido	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2012	31/12/2011	Var.
2	Passivo Total	13.491.155	12.066.216	11,8%
2.01	Passivo Circulante	6.488.101	5.982.920	8,4%
2.01.01	Depósitos	3.144.738	2.897.704	8,5%
2.01.01.01	Depósitos à Vista	228.579	308.374	−25,9%
2.01.01.02	Depósitos Interfinanceiros	698.853	495.502	41,0%
2.01.01.03	Depósitos a Prazo	2.215.082	2.092.006	5,9%
2.01.01.04	Depósitos em Moeda Estrangeira	2.224	1.822	22,1%
2.01.02	Captações no Mercado Aberto	1.379.070	1.269.879	8,6%
2.01.02.01	Carteira Própria	240.859	94.005	156,2%
2.01.02.02	Carteira de Terceiros	1.138.211	1.175.874	−3,2%
2.01.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	336.627	121.505	177,0%
2.01.03.01	Letras de Crédito Imobiliário	25.720	0	—
2.01.03.02	Letras de Crédito do Agronegócio	226.131	89.827	151,7%
2.01.03.03	Letras Financeiras	75.599	3.633	1.980,9%
2.01.03.04	Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior	9.177	28.045	−67,3%
2.01.04	Relações Interfinanceiras	8.289	583	1.321,8%
2.01.04.01	Recebimentos e Pagamentos a Liquidar	8.289	583	1.321,8%
2.01.05	Relações Interdependências	11.704	17.678	−33,8%
2.01.05.01	Recursos em Trânsito de Terceiros	11.704	17.678	−33,8%
2.01.06	Obrigações por Empréstimos	1.047.872	1.209.435	−13,4%
2.01.06.01	Empréstimos no Exterior	1.047.872	1.209.435	−13,4%
2.01.07	Obrigações por Repasse do País	106.756	114.472	−6,7%
2.01.07.01	BNDES	40.357	56.519	−28,6%
2.01.07.02	FINAME	66.399	57.953	14,6%
2.01.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.01.09	Outras Obrigações	453.045	351.664	28,8%
2.01.09.01	Cobrança e Arrecadação de Títulos e Assemelhados	8.625	5.908	46,0%
2.01.09.02	Carteira de Câmbio	43.973	50.274	−12,5%
2.01.09.03	Sociais e Estatutárias	68.567	49.047	39,8%
2.01.09.04	Fiscais e Previdenciárias	206.912	151.737	36,4%
2.01.09.05	Negociação e Intermediação de Valores	552	250	120,8%
2.01.09.06	Diversos	120.268	64.666	86,0%
2.01.09.07	Instrumentos Financeiros Derivativos	4.148	29.782	−86,1%
2.02	Passivo Exigível a Longo Prazo	4.917.504	4.116.729	19,5%
2.02.01	Depósitos	1.387.404	1.717.911	−19,2%
2.02.01.01	Depósitos Interfinanceiros	86.515	8.365	934,2%
2.02.01.02	Depósitos a Prazo	1.300.889	1.709.546	−23,9%
2.02.02	Captações no Mercado Aberto	0	0	—
2.02.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	2.415.659	1.382.177	74,8%
2.02.03.01	Letras de Crédito Imobiliário	1.206	0	—
2.02.03.02	Letras de Crédito do Agronegócio	8.506	521	1.532,6%
2.02.03.03	Letras Financeiras	1.237.520	330.580	274,3%
2.02.03.04	Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior	1.168.427	1.051.076	11,2%
2.02.04	Relações Interfinanceiras	0	0	—
2.02.05	Relações Interdependências	0	0	—
2.02.06	Obrigações por Empréstimos	133.404	212.692	−37,3%
2.02.06.01	Empréstimos no País	0	0	—
2.02.06.02	Empréstimos no Exterior	133.404	212.692	−37,3%
2.02.07	Obrigações por Repasse do País	190.356	200.957	−5,3%
2.02.07.01	Empréstimos no País	0	0	—
2.02.07.02	BNDES	32.338	33.309	−2,9%
2.02.07.03	FINAME	158.018	167.648	−5,7%
2.02.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.02.09	Outras Obrigações	790.681	602.992	31,1%
2.02.09.01	Fiscais e Previdenciárias	740.132	581.686	27,2%
2.02.09.02	Diversas	49.289	8.189	501,9%
2.02.09.03	Instrumentos Financeiros Derivativos	1.260	13.117	−90,4%
2.03	Resultados de Exercícios Futuros	10.938	14.140	−22,6%
2.05	Patrimônio Líquido	2.074.612	1.952.427	6,3%
2.05.01	Capital Social Realizado	1.359.143	1.359.143	0,0%
2.05.02	Reservas de Capital	0	0	—
2.05.03	Reservas de Reavaliação	1.211	1.313	−7,8%
2.05.03.01	Ativos Próprios	0	0	—
2.05.03.02	Controladas/Coligadas e Equiparadas	0	0	—
2.05.04	Reservas de Lucro	573.603	593.811	−3,4%
2.05.04.01	Legal	68.787	59.959	14,7%
2.05.04.02	Estatutária	495.097	495.097	0,0%
2.05.04.03	Para Contingências	0	0	—
2.05.04.04	De Lucros a Realizar	12.409	12.409	0,0%
2.05.04.05	Retenção de Lucros	0	0	—
2.05.04.06	Especial p/ Dividendos Não Distribuídos	0	32.140	−100,0%
2.05.04.07	Outras Reservas de Lucro	−2.690	−5.794	53,6%
2.05.04.07.01	Ações em Tesouraria	−2.690	−5.794	53,6%
2.05.05	Ajustes de Avaliação Patrimonial	3.804	−1.840	306,7%
2.05.05.01	Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	3.804	−1.840	306,7%
2.05.05.02	Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	—
2.05.05.03	Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	—
2.05.06	Lucros/Prejuízos Acumulados	136.851	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	Acumulado30/09/2012	Acumulado30/09/2011	Var.	Trimestre01/07/2012 a 30/09/2012	Trimestreum ano antes
3.01	Receitas da Intermediação Financeira	1.708.466	1.416.405	20,6%	548.789	816.727
3.01.01	Operações de Crédito	1.155.875	1.030.700	12,1%	383.199	415.799
3.01.02	Resultado de Operações com Títulos e Valores Mobiliários	316.104	283.612	11,5%	87.277	111.867
3.01.03	Resultado com Derivativos	124.613	23.537	429,4%	47.660	224.908
3.01.04	Resultado com Operações de Câmbio	111.874	78.556	42,4%	30.653	64.153
3.02	Despesas da Intermediação Financeira	−1.066.811	−1.018.864	−4,7%	−320.667	−605.992
3.02.01	Operações de Captação no Mercado	−640.838	−679.220	5,7%	−183.640	−374.301
3.02.02	Operações de Empréstimos e Repasses	−147.041	−220.507	33,3%	−24.548	−192.055
3.02.03	Resultado de Operações de Câmbio	0	0	—	0	0
3.02.04	Operações de Venda ou Transferência de Ativos Financeiros	−13.598	0	—	−6.248	0
3.02.05	Provisão para Crédito de Liquidação Duvidosa	−265.334	−119.137	−122,7%	−106.231	−39.636
3.03	Resultado Bruto Intermediação Financeira	641.655	397.541	61,4%	228.122	210.735
3.04	Outras Despesas/Receitas Operacionais	−200.247	−67.134	−198,3%	−68.604	−66.154
3.04.01	Receitas de Prestação de Serviços	46.034	35.614	29,3%	16.049	13.824
3.04.02	Despesas de Pessoal	−110.686	−84.728	−30,6%	−39.514	−32.430
3.04.03	Outras Despesas Administrativas	−183.643	−122.363	−50,1%	−72.394	−47.244
3.04.04	Despesas Tributárias	−53.590	−35.934	−49,1%	−19.411	−13.103
3.04.05	Outras Receitas Operacionais	142.077	201.788	−29,6%	58.671	28.397
3.04.06	Outras Despesas Operacionais	−47.833	−61.686	22,5%	−14.321	−17.322
3.04.07	Resultado da Equivalência Patrimonial	7.394	175	4.125,1%	2.316	1.724
3.05	Resultado Operacional	441.408	330.407	33,6%	159.518	144.581
3.06	Resultado Não Operacional	−7.931	−4.789	−65,6%	−2.490	−2.129
3.06.01	Receitas	1.198	2.735	−56,2%	543	576
3.06.02	Despesas	−9.129	−7.524	−21,3%	−3.033	−2.705
3.07	Resultado Antes Tributação/Participações	433.477	325.618	33,1%	157.028	142.452
3.08	Provisão para IR e Contribuição Social	−192.590	−107.138	−79,8%	−63.702	−29.055
3.08.01	Provisão para Imposto de Renda	−120.123	−66.532	−80,5%	−39.689	−17.861
3.08.02	Provisão para Contribuição Social	−72.467	−40.606	−78,5%	−24.013	−11.194
3.09	IR Diferido	70.788	21.074	235,9%	17.268	−5.657
3.10	Participações/Contribuições Estatutárias	−36.676	−25.208	−45,5%	−12.153	−12.042
3.10.01	Participações	−36.676	−25.208	−45,5%	−12.153	−12.042
3.10.02	Contribuições	0	0	—	0	0
3.11	Reversão dos Juros sobre Capital Próprio	0	0	—	0	0
3.13	Lucro/Prejuízo do Período	274.999	214.346	28,3%	98.441	95.698
3.99	Lucro por Ação - (R$ / Ação)	1	1	28,3%	0	0

valores em R$ mil; variação sobre o mesmo período do exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	Acumulado30/09/2012	Acumulado30/09/2011	Var.	Trimestre01/07/2012 a 30/09/2012	Trimestreum ano antes
4.01	Lucro Líquido do Período	274.999	214.346	28,3%	98.441	95.698
4.02	Outros Resultados Abrangentes	3.804	50	7.508,0%	2.290	2.705
4.02.01	Ajuste de Avaliação Patrimonial - Títulos e Valores Mobiliários Disponíveis para Venda	6.340	83	7.538,6%	3.817	4.508
4.02.02	Impostos Diferidos sobre Ajuste de Aval. Patrimonial - Títulos e Valores Mobil. Dispon. para Venda	−2.536	−33	−7.584,8%	−1.527	−1.803
4.03	Resultado Abrangente do Período	278.803	214.396	30,0%	100.731	98.403

valores em R$ mil; variação sobre o mesmo período do exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2012	30/09/2011	Var.
6.01	Caixa Líquido Atividades Operacionais	991.435	602.633	64,5%
6.01.01	Caixa Gerado nas Operações	605.817	417.927	45,0%
6.01.01.01	Lucro Líquido do Período	274.999	214.346	28,3%
6.01.01.02	Ajuste de Avaliação Patrimonial - TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos	0	0	—
6.01.01.03	Depreciações e Amortizações	1.289	1.112	15,9%
6.01.01.04	Impostos Deferidos	−70.788	−21.074	−235,9%
6.01.01.05	Provisão para Riscos	140.747	104.937	34,1%
6.01.01.06	Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa	266.076	116.345	128,7%
6.01.01.07	Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa	−742	2.792	−126,6%
6.01.01.08	Provisão para Perdas em Outros Valores e Bens	1.630	−356	557,9%
6.01.01.09	Resultado de Equivalência Patrimonial	−7.394	−175	−4.125,1%
6.01.02	Variações nos Ativos e Passivos	385.618	184.706	108,8%
6.01.02.01	(Aumento) Redução das Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	−186.207	110.589	−268,4%
6.01.02.02	(Aumento) Redução em TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos	−207.263	278.287	−174,5%
6.01.02.03	(Aumento) Redução em Relações Interfinanceiras e Interdependencias	29.868	9.469	215,4%
6.01.02.04	(Aumento) Redução em Operações de Crédito	−83.008	−1.418.552	94,1%
6.01.02.05	(Aumento) Redução em Outros Créditos	−173.590	−518.109	66,5%
6.01.02.06	(Aumento) Redução em Outros Valores e Bens	−83.939	−56.748	−47,9%
6.01.02.07	Aumento (Redução) em Depósitos	−83.473	933.027	−108,9%
6.01.02.08	Aumento (Redução) em Captações no Mercado Aberto	146.854	−43.092	440,8%
6.01.02.09	Aumento (Redução) em Recursos de Aceites Cambiais e Emissões de Títulos	1.248.604	493.663	152,9%
6.01.02.10	Aumento (Redução) em Obrigações por Empréstimos e Repasses	−259.168	406.776	−163,7%
6.01.02.11	Aumento (Redução) Outras Obrigações	93.123	15.424	503,8%
6.01.02.12	Imposto de Renda e Contribuição Social Pagos	−52.981	−33.658	−57,4%
6.01.02.13	Aumento (Redução) em Resultado de Exercícios Futuros	−3.202	7.630	−142,0%
6.01.03	Outros	0	0	—
6.02	Caixa Líquido Atividades de Investimento	−1.689	−1.525	−10,8%
6.02.01	Alienação de Imobilizado de Uso	0	0	—
6.02.02	Aquisição de Imobilizado de Uso	−1.689	−1.525	−10,8%
6.02.03	Aumento de Capital em Investimentos	0	0	—
6.03	Caixa Líquido Atividades de Financiamento	−55.686	−51.628	−7,9%
6.03.01	Juros sobre o Capital Próprio / Dividendos Pagos	−58.790	−52.823	−11,3%
6.03.02	(Aquisição) / Alienação de Ações de Emissão Própria	3.104	1.195	159,7%
6.04	Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes	0	0	—
6.05	Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes	934.060	549.480	70,0%
6.05.01	Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes	937.435	438.514	113,8%
6.05.02	Saldo Final de Caixa e Equivalentes	1.871.495	987.994	89,4%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2012	30/09/2011	Var.
7.01	Receitas	1.607.367	1.497.487	7,3%
7.01.01	Intermediação Financeira	1.708.466	1.416.405	20,6%
7.01.02	Prestação de Serviços	46.034	35.614	29,3%
7.01.03	Provisão/Reversão de Créds. Liquidação Duvidosa	−265.334	−119.137	−122,7%
7.01.04	Outras	118.201	164.605	−28,2%
7.02	Despesas de Intermediação Financeira	−801.477	−899.727	10,9%
7.03	Insumos Adquiridos de Terceiros	−173.131	−114.081	−51,8%
7.03.01	Materiais, Energia e Outros	−28.540	−29.093	1,9%
7.03.02	Serviços de Terceiros	−144.783	−85.023	−70,3%
7.03.03	Perda/Recuperação de Valores Ativos	192	35	448,6%
7.03.04	Outros	0	0	—
7.04	Valor Adicionado Bruto	632.759	483.679	30,8%
7.05	Retenções	−1.289	−1.112	−15,9%
7.05.01	Depreciação, Amortização e Exaustão	−1.289	−1.112	−15,9%
7.05.02	Outras	0	0	—
7.06	Valor Adicionado Líquido Produzido	631.470	482.567	30,9%
7.07	Vlr Adicionado Recebido em Transferência	7.394	175	4.125,1%
7.07.01	Resultado de Equivalência Patrimonial	7.394	175	4.125,1%
7.07.02	Outros	0	0	—
7.08	Valor Adicionado Total a Distribuir	638.864	482.742	32,3%
7.09	Distribuição do Valor Adicionado	638.864	482.742	32,3%
7.09.01	Pessoal	127.587	95.217	34,0%
7.09.01.01	Remuneração Direta	74.287	56.106	32,4%
7.09.01.02	Benefícios	49.712	36.054	37,9%
7.09.01.03	F.G.T.S.	3.588	3.057	17,4%
7.09.01.04	Outros	0	0	—
7.09.02	Impostos, Taxas e Contribuições	227.248	166.044	36,9%
7.09.02.01	Federais	223.108	162.803	37,0%
7.09.02.02	Estaduais	1.101	767	43,5%
7.09.02.03	Municipais	3.039	2.474	22,8%
7.09.03	Remuneração de Capitais de Terceiros	9.030	7.135	26,6%
7.09.03.01	Aluguéis	9.030	7.135	26,6%
7.09.03.02	Outras	0	0	—
7.09.04	Remuneração de Capitais Próprios	274.999	214.346	28,3%
7.09.04.01	Juros sobre o Capital Próprio	83.372	65.244	27,8%
7.09.04.02	Dividendos	45.132	0	—
7.09.04.03	Lucros Retidos / Prejuízo do Período	146.495	149.102	−1,7%
7.09.05	Outros	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Movimentação	Capital Social Integralizado	Reservas de Lucro	Lucros ou Prejuízos Acumulados	Outros Resultados Abrangentes	Patrimônio Líquido	Participação dos Não Controladores
5.01Saldo Inicial	1.359.143	1.313	593.811	0	−1.840	1.952.427
5.02Ajustes de Exercícios Anteriores	0	0	0	0	0	0
5.03Saldo Ajustado	1.359.143	1.313	593.811	0	−1.840	1.952.427
5.04Lucro / Prejuízo do Período	0	0	0	274.999	0	274.999
5.05Destinações	0	0	−23.312	−137.332	0	−160.644
5.05.01Dividendos	0	0	−32.140	−45.132	0	−77.272
5.05.02Juros sobre Capital Próprio	0	0	0	−83.372	0	−83.372
5.05.03Outras Destinações	0	0	8.828	−8.828	0	0
5.05.03.01Reserva Legal	0	0	8.828	−8.828	0	0
5.06Realização de Reservas de Lucros	0	0	0	0	0	0
5.07Ajustes de Avaliação Patrimonial	0	0	0	0	5.644	5.644
5.07.01Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	0	0	0	0	5.644	5.644
5.07.02Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	0	0	0	0
5.07.03Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	0	0	0	0
5.08Aumento/Redução do Capital Social	0	0	0	0	0	0
5.09Constituição/Realização Reservas Capital	0	0	0	0	0	0
5.10Ações em Tesouraria	0	0	3.104	−959	0	2.145
5.11Outras Transações de Capital	0	0	0	0	0	0
5.12Outros	0	−102	0	143	0	41
5.12.01Realização de Reserva de Reavaliação	0	−156	0	156	0	0
5.12.02IR e CSLL sobre Reserva de Reavaliação	0	54	0	−13	0	41
5.13Saldo Final	1.359.143	1.211	573.603	136.851	3.804	2.074.612

Exercício encerrado em 30/09/2012; valores em R$ mil.

Revisão do auditor

Sem Ressalva

Ler o relatório completo

RELATÓRIO SOBRE A REVISÃO DE INFORMAÇÕES TRIMESTRAISAos Acionistas e Administradores doBanco Daycoval S.A.São Paulo - SPIntroduçãoRevisamos as informações contábeis intermediárias, individuais e consolidadas, do Banco Daycoval S.A. ("Banco"), controladas e entidade de propósito específico representada por fundo de investimento em direitos creditórios ("Consolidado"), identificadas como controladora e consolidado, respectivamente, contidas no Formulário de Informações Trimestrais ITR, referentes ao trimestre findo em 30 de setembro de 2012, que compreendem o balanço patrimonial em 30 de setembro de 2012 e as respectivas demonstrações do resultado e do resultado abrangente para os períodos de três e nove meses findos naquela data e das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o período de nove meses findo naquela data, incluindo as notas explicativas.A Administração do Banco é responsável pela elaboração das informações contábeis intermediárias individuais de acordo com o Pronunciamento Técnico CPC 21(R1) - Demonstração Intermediária e das informações contábeis intermediárias consolidadas de acordo com o CPC 21(R1) e com a norma internacional IAS 34 - "Interim Financial Reporting", emitida pelo "International Accounting Standards Board- IASB", assim como pela apresentação dessas informações de forma condizente com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM, aplicáveis à elaboração das Informações Trimestrais - ITR. Nossa responsabilidade é a de expressar uma conclusão sobre essas informações contábeis intermediárias com base em nossa revisão.Alcance da revisãoConduzimos nossa revisão de acordo com as normas brasileiras e internacionais de revisão de informações intermediárias (NBCTR2410 - Revisão de Informações Intermediárias Executada pelo Auditor da Entidade e ISRE2410 - "Review of Interim Financial Information Performed by the Independent Auditor of the Entity", respectivamente). Uma revisão de informações intermediárias consiste na realização de indagações, principalmente às pessoas responsáveis pelos assuntos financeiros e contábeis, e na aplicação de procedimentos analíticos e de outros procedimentos de revisão. O alcance de uma revisão é significativamente menor do que o de uma auditoria conduzida de acordo com as normas de auditoria e, consequentemente, não nos permitiu obter segurança de que tomamos conhecimento de todos os assuntos significativos que poderiam ser identificados em uma auditoria. Portanto, não expressamos uma opinião de auditoria.Conclusão sobre as informações contábeis intermediárias individuaisCom base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que as informações contábeis intermediárias individuais incluídas nas informações trimestrais anteriormente referidas não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil e de acordo com o CPC 21(R1), aplicável à elaboração de Informações Trimestrais - ITR, e apresentadas de forma condizente com as normas expedidas pela CVM. Conclusão sobre as informações contábeis intermediárias consolidadasCom base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que as informações contábeis intermediárias consolidadas incluídas nas informações trimestrais anteriormente referidas não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, de acordo com o CPC 21(R1) e a IAS 34, aplicáveis à elaboração de Informações Trimestrais - ITR, e apresentadas de forma condizente com as normas expedidas pela CVM.Outros assuntosDemonstrações do valor adicionadoRevisamos, também, as demonstrações do valor adicionado (DVA), individuais e consolidadas, referentes ao período de nove meses findo em 30 de setembro de 2012, preparadas sob a responsabilidade da Administração, cuja apresentação nas informações contábeis intermediárias é requerida de acordo com as normas expedidas pela CVM aplicáveis à elaboração de Informações Trimestrais - ITR e considerada informação suplementar pelas normas internacionais de relatório financeiro ("International Financial Reporting Standards - IFRS"), que não requerem a apresentação da DVA. Essas demonstrações foram submetidas aos mesmos procedimentos de revisão descritos anteriormente e, com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que não foram elaboradas, em todos os seus aspectos relevantes, de forma consistente com as informações contábeis intermediárias individuais e consolidadas, tomadas em conjunto.São Paulo, 26 de outubro de 2012DELOITTE TOUCHE TOHMATSUFrancisco Antonio Maldonado Sant'AnnaAuditores Independentes ContadorCRC nº 2 SP 011609/O-8 CRC nº 1 SP 120424/O-8

Declaração dos Diretores sobre as Demonstrações Financeiras

Em cumprimento à Instrução CVM nº 480/09, os diretores do Banco Daycoval S.A., companhia de capital aberto listada sob o código DAYC4 no Nível 1 de Governança Corporativa da BM&FBOVESPA S.A. - Bolsa de Valores, Mercadorias & Futuros, DECLARAM, por meio da presente, que reviram, discutiram e concordam com as informações financeiras referentes ao trimestre findo em 30 de setembro de 2012 divulgadas nesta data, bem como que reviram, discutiram e concordam com as opiniões expressas no relatório dos auditores independentes Deloitte Touche Tohmatsu - Auditores Independentes, referentes ao trimestre findo em 30 de setembro de 2012.São Paulo, 29 de outubro de 2012

Declaração dos Diretores sobre o Relatório do Auditor Independente

Parecer do Conselho Fiscal ou Órgão Equivalente

Até a data de apresentação destas informações trimestrais, não há Conselho Fiscal instalado.

Procedência: Demonstrações Financeiras Padronizadas entregues à CVM e publicadas no Dados Abertos, transcritas sem alteração. Valores na escala declarada pela companhia. Confira sempre na entrega original.