BR - CVMInformações TrimestraisRef. 2011120 páginasCódigo CVM 20796Versão 1Recebida em 27/10/2011valores em R$ mil

ITR 30/09/2011 de BANCO DAYCOVAL S.A.

Name: ITR 30/09/2011 de BANCO DAYCOVAL S.A.
Creator: BANCO DAYCOVAL S.A.

BANCO DAYCOVAL S.A. · CNPJ 62.232.889/0001-90

BANCO DAYCOVAL S.A.

CNPJ 62.232.889/0001-90

ITR 30/09/2011

Exercício 2011

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Metadados

Empresa: BANCO DAYCOVAL S.A.
CNPJ: 62.232.889/0001-90
Tipo: Informações Trimestrais
Páginas: 120
Ano de referência: 2011*
Publicado em: 27/10/2011 — BR - CVM
Indexado em: 05/08/2026, 23:57:21

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Conta a conta · CVM

IndividualConta a conta, como entregue à CVM.

Código	Conta	30/09/2011	31/12/2010	Var.
1	Ativo Total	11.493.332	8.908.471	29,0%
1.01	Ativo Circulante	7.913.289	5.805.021	36,3%
1.01.01	Disponibilidades	14.419	11.274	27,9%
1.01.02	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	2.505.003	1.549.266	61,7%
1.01.02.01	Aplicações no Mercado Aberto	2.359.999	1.355.533	74,1%
1.01.02.02	Aplicações em Depósitos Interfinanceiros	129.711	190.652	−32,0%
1.01.02.03	Aplicações em Moeda Estrangeiras	15.293	3.081	396,4%
1.01.03	Títulos e Valores Mobiliários	157.933	271.604	−41,9%
1.01.03.01	Carteira Própria	143.126	241.955	−40,8%
1.01.03.02	Vinculados as Operações Compromissadas	10.744	802	1.239,7%
1.01.03.03	Instrumentos Financeiros Derivativos	4.063	28.847	−85,9%
1.01.03.04	Vinculados à Prestação de Garantias	0	0	—
1.01.04	Relações Interfinanceiras	106.890	87.340	22,4%
1.01.05	Relações Interdependências	0	0	—
1.01.06	Operações de Crédito	4.151.152	3.278.544	26,6%
1.01.06.01	Operações de Crédito - Setor Público	8.170	8.522	−4,1%
1.01.06.02	Operações de Crédito - Setor Privado	4.261.735	3.388.345	25,8%
1.01.06.03	Provisão para Operações de Crédito de Liquidação Duvidosa	−118.753	−118.323	−0,4%
1.01.07	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.01.08	Outros Créditos	895.012	549.942	62,7%
1.01.08.01	Carteira de Câmbio	405.378	209.850	93,2%
1.01.08.02	Rendas a Receber	9.657	3.185	203,2%
1.01.08.03	Negociação e Intermediação de Valores	1.555	744	109,0%
1.01.08.04	Outros Créditos Diversos	481.643	336.592	43,1%
1.01.08.05	Provisão para Outros Créditos de Liquidição Duvidosa	−3.221	−429	−650,8%
1.01.09	Outros Valores e Bens	82.880	57.051	45,3%
1.01.09.01	Bens não de Uso Próprio	30.253	25.192	20,1%
1.01.09.02	Provisões para Perdas com BNDU	−3.510	−3.866	9,2%
1.01.09.03	Despesas Antecipadas	56.137	35.725	57,1%
1.02	Ativo Realizável a Longo Prazo	3.406.447	2.931.091	16,2%
1.02.01	Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	33.912	49.102	−30,9%
1.02.01.01	Aplicações em Depósitos Interfinanceiros	33.912	49.102	−30,9%
1.02.02	Títulos e Valores Mobiliários	617.078	821.282	−24,9%
1.02.02.01	Carteira Própria	391.311	560.905	−30,2%
1.02.02.02	Vinculados a Operações Compromissadas	152.545	204.991	−25,6%
1.02.02.03	Instrumentos Financeiros Derivativos	35.705	3.346	967,1%
1.02.02.04	Vinculados à Prestação de Garantias	37.517	52.040	−27,9%
1.02.03	Relações Interfinanceiras	0	0	—
1.02.04	Relações Interdependências	0	0	—
1.02.05	Operações de Crédito	2.153.862	1.724.263	24,9%
1.02.05.01	Operações de Crédito - Setor Público	4.740	8.986	−47,3%
1.02.05.02	Operações de Crédito - Setor Privado	2.203.951	1.766.305	24,8%
1.02.05.03	Provisões para Operações de Crédito de Liquidação Duvidosa	−54.829	−51.028	−7,4%
1.02.06	Operações de Arrendamento Mercantil	0	0	—
1.02.07	Outros Créditos	531.721	297.845	78,5%
1.02.07.01	Outros Créditos Diversos	531.721	297.845	78,5%
1.02.08	Outros Valores e Bens	69.874	38.599	81,0%
1.02.08.01	Despesas Antecipadas	69.874	38.599	81,0%
1.03	Ativo Permanente	173.596	172.359	0,7%
1.03.01	Investimentos	167.822	167.368	0,3%
1.03.01.01	Dependências no Exterior	0	0	—
1.03.01.02	Participações em Controladas	167.378	166.924	0,3%
1.03.01.03	Participações em Coligadas e Equiparadas	0	0	—
1.03.01.04	Outros Investimentos	444	444	0,0%
1.03.01.05	Provisão para Perdas	0	0	—
1.03.02	Imobilizado de Uso	5.771	4.968	16,2%
1.03.03	Imobilizado de Arrendamento	0	0	—
1.03.04	Intangível	3	23	−87,0%
1.03.05	Diferido	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2011	31/12/2010	Var.
2	Passivo Total	11.493.332	8.908.471	29,0%
2.01	Passivo Circulante	5.778.844	3.952.358	46,2%
2.01.01	Depósitos	2.622.972	1.801.378	45,6%
2.01.01.01	Depósitos à Vista	220.568	203.361	8,5%
2.01.01.02	Depósitos Interfinanceiros	385.909	184.086	109,6%
2.01.01.03	Depósitos a Prazo	2.015.004	1.411.675	42,7%
2.01.01.04	Depósitos em Moeda Estrangeira	1.491	2.256	−33,9%
2.01.01.05	Outros Depósitos	0	0	—
2.01.02	Captações no Mercado Aberto	1.594.447	1.147.327	39,0%
2.01.02.01	Carteira Própria	161.354	204.446	−21,1%
2.01.02.02	Carteira de Terceiros	1.433.093	942.881	52,0%
2.01.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	58.496	182.829	−68,0%
2.01.03.01	Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior	8.092	182.829	−95,6%
2.01.03.02	Letras de Crédito do Agronegócio	49.275	0	—
2.01.03.03	Letras Financeiras	1.129	0	—
2.01.04	Relações Interfinanceiras	19.517	0	—
2.01.05	Relações Interdependências	17.365	7.863	120,8%
2.01.06	Obrigações por Empréstimos	1.029.672	480.497	114,3%
2.01.06.01	Empréstimos no Exterior	1.029.672	480.497	114,3%
2.01.07	Obrigações por Repasse do País	112.031	96.491	16,1%
2.01.07.01	BNDES	58.272	60.697	−4,0%
2.01.07.02	FINAME	53.759	35.794	50,2%
2.01.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.01.09	Outras Obrigações	324.344	235.973	37,4%
2.01.09.01	Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados	6.345	2.476	156,3%
2.01.09.02	Carteira de Câmbio	29.467	5.267	459,5%
2.01.09.03	Sociais e Estatutárias	61.082	37.348	63,5%
2.01.09.04	Fiscais e Previdenciárias	119.313	119.112	0,2%
2.01.09.05	Negociação e Intermediação de Valores	1.344	738	82,1%
2.01.09.06	Instrumentos Financeiros Derivativos	54.144	20.696	161,6%
2.01.09.07	Outras Obrigações Diversas	52.649	50.336	4,6%
2.02	Passivo Exigível a Longo Prazo	3.797.132	3.169.710	19,8%
2.02.01	Depósitos	1.573.165	1.461.732	7,6%
2.02.01.01	Depósitos Interfinanceiros	15.076	14.758	2,2%
2.02.01.02	Depósito a Prazo	1.558.089	1.446.974	7,7%
2.02.02	Captações no Mercado Aberto	0	0	—
2.02.03	Recursos de Aceites e Emissão de Títulos	1.105.233	487.237	126,8%
2.02.03.01	Letras de Crédito do Agronegócio	508	0	—
2.02.03.02	Letras Financeiras	68.034	3.206	2.022,1%
2.02.03.03	Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior	1.036.691	484.031	114,2%
2.02.04	Relações Interfinanceiras	0	0	—
2.02.05	Relações Interdependências	0	0	—
2.02.06	Obrigações por Empréstimos	371.015	547.695	−32,3%
2.02.06.01	Empréstimos no Exterior	371.015	547.695	−32,3%
2.02.07	Obrigações por Repasse do País	186.463	167.252	11,5%
2.02.07.01	BNDES	17.117	44.703	−61,7%
2.02.07.02	FINAME	169.346	122.549	38,2%
2.02.08	Obrigações por Repasse do Exterior	0	0	—
2.02.09	Outras Obrigações	561.256	505.794	11,0%
2.02.09.01	Fiscais e Previdenciárias	545.074	429.731	26,8%
2.02.09.02	Instrumentos Financeiros Derivativos	7.843	66.341	−88,2%
2.02.09.03	Outras Obrigações Diversas	8.339	9.722	−14,2%
2.03	Resultados de Exercícios Futuros	13.991	6.361	119,9%
2.05	Patrimônio Líquido	1.903.365	1.780.042	6,9%
2.05.01	Capital Social Realizado	1.359.143	1.359.143	0,0%
2.05.02	Reservas de Capital	0	0	—
2.05.03	Reservas de Reavaliação	1.339	1.441	−7,1%
2.05.03.01	Ativos Próprios	0	0	—
2.05.03.02	Controladas/Coligadas e Equiparadas	1.339	1.441	−7,1%
2.05.04	Reservas de Lucro	399.727	419.102	−4,6%
2.05.04.01	Legal	50.638	44.706	13,3%
2.05.04.02	Estatutária	342.863	369.887	−7,3%
2.05.04.03	Para Contingências	0	0	—
2.05.04.04	De Lucros a Realizar	12.409	12.409	0,0%
2.05.04.05	Retenção de Lucros	0	0	—
2.05.04.06	Especial p/ Dividendos Não Distribuídos	0	0	—
2.05.04.07	Outras Reservas de Lucro	−6.183	−7.900	21,7%
2.05.04.07.01	Ações em Tesouraria	−6.183	−7.900	21,7%
2.05.05	Ajustes de Avaliação Patrimonial	406	356	14,0%
2.05.05.01	Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	406	356	14,0%
2.05.05.02	Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	—
2.05.05.03	Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	—
2.05.06	Lucros/Prejuízos Acumulados	142.750	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	Acumulado30/09/2011	Acumulado30/09/2010	Var.	Trimestre01/07/2011 a 30/09/2011	Trimestreum ano antes
3.01	Receitas da Intermediação Financeira	1.416.405	889.873	59,2%	816.727	311.355
3.01.01	Operações de Crédito	1.030.700	659.038	56,4%	415.799	243.843
3.01.02	Resultado de Operações com Títulos e Valores Mobiliários	283.612	233.723	21,3%	111.867	100.688
3.01.03	Resultado com Derivativos	23.537	−17.471	234,7%	224.908	−33.176
3.01.04	Resultado de Operações de Câmbio	78.556	14.583	438,7%	64.153	0
3.02	Despesas da Intermediação Financeira	−1.018.864	−503.960	−102,2%	−605.992	−199.925
3.02.01	Operações de Captação no Mercado	−679.220	−351.713	−93,1%	−374.301	−135.539
3.02.02	Operações de Empréstimos e Repasses	−220.507	−32.365	−581,3%	−192.055	−11.795
3.02.03	Resultado de Operações de Câmbio	0	−468	100,0%	0	−468
3.02.04	Provisão para Crédito de Liquidação Duvidosa	−119.137	−119.414	0,2%	−39.636	−52.123
3.03	Resultado Bruto Intermediação Financeira	397.541	385.913	3,0%	210.735	111.430
3.04	Outras Despesas/Receitas Operacionais	−67.134	−83.264	19,4%	−66.154	19.909
3.04.01	Receitas de Prestação de Serviços	35.614	21.010	69,5%	13.824	8.477
3.04.02	Despesas de Pessoal	−84.728	−65.050	−30,3%	−32.430	−22.293
3.04.03	Outras Despesas Administrativas	−122.363	−77.566	−57,8%	−47.244	−29.267
3.04.04	Despesas Tributárias	−35.934	−28.721	−25,1%	−13.103	−11.318
3.04.05	Outras Receitas Operacionais	201.788	106.429	89,6%	28.397	95.949
3.04.06	Outras Despesas Operacionais	−61.686	−45.591	−35,3%	−17.322	−25.012
3.04.07	Resultado da Equivalência Patrimonial	175	6.225	−97,2%	1.724	3.373
3.05	Resultado Operacional	330.407	302.649	9,2%	144.581	131.339
3.06	Resultado Não Operacional	−4.789	−8.025	40,3%	−2.129	−1.435
3.06.01	Receitas	2.735	4.327	−36,8%	576	1.767
3.06.02	Despesas	−7.524	−12.352	39,1%	−2.705	−3.202
3.07	Resultado Antes Tributação/Participações	325.618	294.624	10,5%	142.452	129.904
3.08	Provisão para IR e Contribuição Social	−107.138	−71.560	−49,7%	−29.055	−33.795
3.08.01	Provisão para Imposto de Renda	−66.532	−44.533	−49,4%	−17.861	−20.983
3.08.02	Provisão para Contribuição Social	−40.606	−27.027	−50,2%	−11.194	−12.812
3.09	IR Diferido	21.074	191	10.933,5%	−5.657	−3.858
3.10	Participações/Contribuições Estatutárias	−25.208	−19.441	−29,7%	−12.042	−7.239
3.10.01	Participações	−25.208	−19.441	−29,7%	−12.042	−7.239
3.10.02	Contribuições	0	0	—	0	0
3.11	Reversão dos Juros sobre Capital Próprio	0	0	—	0	0
3.13	Lucro/Prejuízo do Período	214.346	203.814	5,2%	95.698	85.012
3.99	Lucro por Ação - (R$ / Ação)	1	1	5,1%	0	0

valores em R$ mil; variação sobre o mesmo período do exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	Var.
4.01	Lucro Líquido do Período	—
4.02	Outros Resultados Abrangentes	—
4.03	Resultado Abrangente do Período	—

valores em R$ mil; variação sobre o mesmo período do exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2011	30/09/2010	Var.
6.01	Caixa Líquido Atividades Operacionais	602.633	48.788	1.135,2%
6.01.01	Caixa Gerado nas Operações	417.927	388.440	7,6%
6.01.01.01	Lucro Líquido do Período	214.346	203.814	5,2%
6.01.01.02	Ajustes de Avaliação Patrimonial - TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos	0	0	—
6.01.01.03	Depreciações e Amortizações	1.112	1.039	7,0%
6.01.01.04	Impostos Diferidos	−21.074	−191	−10.933,5%
6.01.01.05	Provisão para Contigências	104.937	71.324	47,1%
6.01.01.06	Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa	116.345	119.987	−3,0%
6.01.01.07	Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa	2.792	−573	587,3%
6.01.01.08	Provisão para Perdas em Outros Valores e Bens	−356	−735	51,6%
6.01.01.09	Resultado de Equivalência Patrimonial	−175	−6.225	97,2%
6.01.02	Variações nos Ativos e Passivos	184.706	−339.652	154,4%
6.01.02.01	(Aumento) Redução das Aplicações Interfinanceiras de Liquidez	110.589	−63.803	273,3%
6.01.02.02	(Aumento) Redução em TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos	278.287	−220.045	226,5%
6.01.02.03	(Aumento) Redução em Relações Interfinanceiras e Interdependencias	9.469	11.894	−20,4%
6.01.02.04	(Aumento) Redução em Operações de Crédito	−1.418.552	−1.479.011	4,1%
6.01.02.05	(Aumento) Redução em Outros Créditos	−551.767	−254.311	−117,0%
6.01.02.06	(Aumento) Redução em Outros Valores e Bens	−56.748	−12.796	−343,5%
6.01.02.07	Aumento (Redução) em Depósitos	933.027	924.919	0,9%
6.01.02.08	Aumento (Redução) em Captações no Mercado Aberto	−43.092	43.028	−200,1%
6.01.02.09	Aumento (Redução) em Recursos de Aceites Cambiais e Emissão de Títulos	493.663	283.484	74,1%
6.01.02.10	Aumento (Redução) em Obrigações por Empréstimos e Repasses	406.776	416.136	−2,2%
6.01.02.11	Aumento (Redução) Outras Obrigações	15.424	11.585	33,1%
6.01.02.12	Aumento (Redução) em Resultado de Exercícios Futuros	7.630	−732	1.142,3%
6.01.03	Outros	0	0	—
6.02	Caixa Líquido Atividades de Investimento	−1.525	−100.941	98,5%
6.02.01	Alienação de Imobilizado de Uso	0	37	−100,0%
6.02.02	Aquisição de Imobilizado de Uso	−1.525	−978	−55,9%
6.02.03	Aumento de Capital em Investimentos	0	−100.000	100,0%
6.03	Caixa Líquido Atividades de Financiamento	−51.628	−163.667	68,5%
6.03.01	Juros sobre o Capital Próprio / Dividendos Pagos	−52.823	−167.388	68,4%
6.03.02	Aquisição de Ações de Emissão Própria	1.195	3.721	−67,9%
6.04	Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes	0	0	—
6.05	Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes	549.480	−215.820	354,6%
6.05.01	Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes	438.514	1.163.204	−62,3%
6.05.02	Saldo Final de Caixa e Equivalentes	987.994	947.384	4,3%

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Código	Conta	30/09/2011	30/09/2010	Var.
7.01	Receitas	1.497.487	862.436	73,6%
7.01.01	Intermediação Financeira	1.416.405	889.873	59,2%
7.01.02	Prestação de Serviços	35.614	21.010	69,5%
7.01.03	Provisão/Reversão de Créds. Liquidação Duvidosa	−119.137	−119.414	0,2%
7.01.04	Outras	164.605	70.967	131,9%
7.02	Despesas de Intermediação Financeira	−899.727	−384.546	−134,0%
7.03	Insumos Adquiridos de Terceiros	−114.081	−70.831	−61,1%
7.03.01	Materiais, Energia e Outros	−29.093	−15.936	−82,6%
7.03.02	Serviços de Terceiros	−85.023	−54.900	−54,9%
7.03.03	Perda/Recuperação de Valores Ativos	35	5	600,0%
7.03.04	Outros	0	0	—
7.04	Valor Adicionado Bruto	483.679	407.059	18,8%
7.05	Retenções	−1.112	−1.039	−7,0%
7.05.01	Depreciação, Amortização e Exaustão	−1.112	−1.039	−7,0%
7.05.02	Outras	0	0	—
7.06	Valor Adicionado Líquido Produzido	482.567	406.020	18,9%
7.07	Vlr Adicionado Recebido em Transferência	175	6.225	−97,2%
7.07.01	Resultado de Equivalência Patrimonial	175	6.225	−97,2%
7.07.02	Outros	0	0	—
7.08	Valor Adicionado Total a Distribuir	482.742	412.245	17,1%
7.09	Distribuição do Valor Adicionado	482.742	412.245	17,1%
7.09.01	Pessoal	95.217	73.700	29,2%
7.09.01.01	Remuneração Direta	56.106	43.796	28,1%
7.09.01.02	Benefícios	36.054	27.496	31,1%
7.09.01.03	F.G.T.S.	3.057	2.408	27,0%
7.09.01.04	Outros	0	0	—
7.09.02	Impostos, Taxas e Contribuições	166.044	129.040	28,7%
7.09.02.01	Federais	162.803	126.864	28,3%
7.09.02.02	Estaduais	767	560	37,0%
7.09.02.03	Municipais	2.474	1.616	53,1%
7.09.03	Remuneração de Capitais de Terceiros	7.135	5.691	25,4%
7.09.03.01	Aluguéis	7.135	5.691	25,4%
7.09.03.02	Outras	0	0	—
7.09.04	Remuneração de Capitais Próprios	214.346	203.814	5,2%
7.09.04.01	Juros sobre o Capital Próprio	65.244	71.505	−8,8%
7.09.04.02	Dividendos	0	0	—
7.09.04.03	Lucros Retidos / Prejuízo do Período	149.102	132.309	12,7%
7.09.05	Outros	0	0	—

valores em R$ mil; variação sobre o exercício anterior, como publicado.

Movimentação	Capital Social Integralizado	Reservas de Lucro	Lucros ou Prejuízos Acumulados	Outros Resultados Abrangentes	Patrimônio Líquido	Participação dos Não Controladores
5.01Saldo Inicial	1.359.143	1.441	419.102	0	356	1.780.042
5.02Ajustes de Exercícios Anteriores	0	0	0	0	0	0
5.03Saldo Ajustado	1.359.143	1.441	419.102	0	356	1.780.042
5.04Lucro / Prejuízo do Período	0	0	0	214.346	0	214.346
5.05Destinações	0	0	−27.024	−65.244	0	−92.268
5.05.01Dividendos	0	0	−27.024	0	0	−27.024
5.05.02Juros sobre Capital Próprio	0	0	0	−65.244	0	−65.244
5.05.03Outras Destinações	0	0	0	0	0	0
5.06Realização de Reservas de Lucros	0	0	0	0	0	0
5.07Ajustes de Avaliação Patrimonial	0	0	0	0	50	50
5.07.01Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários	0	0	0	0	0	0
5.07.02Ajustes Acumulados de Conversão	0	0	0	0	0	0
5.07.03Ajustes de Combinação de Negócios	0	0	0	0	0	0
5.08Aumento/Redução do Capital Social	0	0	0	0	0	0
5.09Constituição/Realização Reservas Capital	0	0	5.932	−5.932	0	0
5.09.01Reserva Legal	0	0	5.932	−5.932	0	0
5.10Ações em Tesouraria	0	0	1.717	−522	0	1.195
5.11Outras Transações de Capital	0	0	0	0	0	0
5.12Outros	0	−102	0	102	0	0
5.12.01Realização da Reserva de Reavaliação	0	−146	0	146	0	0
5.12.02IR/CS sobre Reavaliação	0	44	0	−44	0	0
5.13Saldo Final	1.359.143	1.339	399.727	142.750	406	1.903.365

Exercício encerrado em 30/09/2011; valores em R$ mil.

Revisão do auditor

Sem Ressalva

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RELATÓRIO SOBRE A REVISÃO DAS INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS - ITRAos Acionistas e Administradores doBanco Daycoval S.A.São Paulo - SPIntroduçãoRevisamos as informações contábeis intermediárias, individuais e consolidadas, do Banco Daycoval S.A. ("Banco") e as controladas e entidades de propósito especifico representadas por fundos de investimento em direitos creditórios e multimercado ("Consolidado"), contidas no Formulário de Informações Trimestrais - ITR, referentes ao trimestre findo em 30 de setembro de 2011, que compreendem o balanço patrimonial e as respectivas demonstrações do resultado, das mutações do patrimônio líquido (Banco) e dos fluxos de caixa para o período de nove meses findo naquela data, incluindo as notas explicativas. A Administração é responsável pela elaboração dessas informações contábeis intermediárias consolidadas de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil, assim como pela apresentação dessas informações de forma condizente com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM, aplicáveis à elaboração das Informações Trimestrais. Nossa responsabilidade é a de expressar uma conclusão sobre essas informações contábeis intermediárias individuais e consolidadas com base em nossa revisão.Alcance da revisãoConduzimos nossa revisão de acordo com as normas brasileiras e internacionais de revisão de informações intermediárias (NBC TR 2410 - Revisão de Informações Intermediárias Executada pelo Auditor da Entidade e ISRE 2410 - Review of Interim Financial Information Performed by the Independent Auditor of the Entity, respectivamente). Uma revisão de informações intermediárias consiste na realização de indagações, principalmente às pessoas responsáveis pelos assuntos financeiros e contábeis e na aplicação de procedimentos analíticos e de outros procedimentos de revisão. O alcance de uma revisão é significativamente menor do que o de uma auditoria conduzida de acordo com as normas de auditoria e, consequentemente, não nos permitiu obter segurança de que tomamos conhecimento de todos os assuntos significativos que poderiam ser identificados em uma auditoria. Portanto, não expressamos uma opinião de auditoria.Conclusão Com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que as referidas informações contábeis intermediárias individuais e consolidadas incluídas nas informações trimestrais acima referidas não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil e apresentadas de forma condizente com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM, aplicáveis à elaboração das Informações Trimestrais (ITR).Outros assuntosDemonstrações do valor adicionadoRevisamos, também, as informações intermediárias do valor adicionado (DVA), elaboradas de forma individual e consolidada, referentes ao período de nove meses findo em 30 de setembro de 2011 e, cuja apresentação nas informações intermediárias é requerida de acordo com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM aplicáveis à elaboração de Informações Trimestrais - ITR. Essas demonstrações foram submetidas aos mesmos procedimentos de revisão descritos anteriormente e, com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que não foram elaboradas, em todos os seus aspectos relevantes, de acordo com as informações contábeis intermediárias tomadas em conjunto.São Paulo, 26 de outubro de 2011DELOITTE TOUCHE TOHMATSUFrancisco Antonio Maldonado Sant'AnnaAuditores Independentes ContadorCRC nº 2 SP 011609/O-8 CRC nº 1 SP 120424/O-8

Declaração dos Diretores sobre as Demonstrações Financeiras

Em cumprimento à Instrução CVM nº 480/09, os diretores do Banco Daycoval S.A., companhia de capital aberto listada sob o código DAYC4 no Nível 1 de Governança Corporativa da BM&FBOVESPA S.A. - Bolsa de Valores, Mercadorias & Futuros, DECLARAM, por meio da presente, que reviram, discutiram e concordam com as informações financeiras referentes ao trimestre findo em 30 de setembro de 2011 divulgadas nesta data, bem como que reviram, discutiram e concordam com as opiniões expressas no relatório dos auditores independentes Deloitte Touche Tohmatsu - Auditores Independentes, referentes ao trimestre findo em 30 de setembro de 2011.São Paulo, 27 de outubro de 2011

Declaração dos Diretores sobre o Relatório do Auditor Independente

Parecer do Conselho Fiscal ou Órgão Equivalente

Até a data de apresentação destas informações trimestrais, não há Conselho Fiscal instalado.

Procedência: Demonstrações Financeiras Padronizadas entregues à CVM e publicadas no Dados Abertos, transcritas sem alteração. Valores na escala declarada pela companhia. Confira sempre na entrega original.