CIELO FIDC NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.
• InfoPatrimônio caiu de R$ 544,9 mi para R$ 239,2 mi em 12 meses, quase tudo por amortizações e resgates pagos aos cotistas (R$ 641,5 mi).

Patrimônio líquido de R$ 239,2 mi em 09/2026 (-56,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 287,0 mi e devolveu R$ 641,5 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 239,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 544,9 mi

-56,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 242,9 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

7,2%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

1,9%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 194,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 239,9 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Cartão de créditoR$ 197 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 82 mi41,6%
• 31–60 dR$ 37 mi18,6%
• 61–90 dR$ 25 mi12,9%
• 91–120 dR$ 18 mi9,1%
• 121–150 dR$ 13 mi6,6%
• 151–180 dR$ 7,8 mi4,0%
• 181–360 dR$ 14 mi7,3%
• 361–720 dR$ 97 mil0,0%

0,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 0,00), contra 0,0% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Em 12 meses o fundo comprou R$ 2,2 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 2,2 bi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 37,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 94,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 73 mi37,5%
• 2º maiorR$ 53 mi27,1%
• 3º maiorR$ 23 mi12,0%
• 4º maiorR$ 21 mi10,8%
• 5º maiorR$ 14 mi7,3%
• 6º maiorR$ 6,6 mi3,4%
• 7º maiorR$ 6,4 mi3,3%
• 8º maiorR$ 5 mil0,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.