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2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 1,6% para 6,2% em 12 meses.
• MédioCotas subordinadas perderam 77,7% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 28,6 mi em 09/2026 (+26,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 25,5 mi e devolveu R$ 19,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 28,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 22,6 mi

+26,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 28,7 mi

Cotistas

3

soma das séries

Subordinação de 83,4% em 10/2025 (era 82,2% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

1,7%

Mezanino · 12 meses

29,4%

Subordinada · 12 meses

-82,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 26,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 28,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 33 mi94,3%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 1,3 mi3,8%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 656 mil1,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 5 mi15,4%
• 31–60 dR$ 13 mi39,0%
• 61–90 dR$ 454 mil1,4%
• 91–120 dR$ 7 mi21,5%
• 121–150 dR$ 71 mil0,2%
• 151–180 dR$ 3,9 mi11,9%
• 181–360 dR$ 536 mil1,6%
• 361–720 dR$ 1,4 mi4,4%
• 721–1080 dR$ 1,1 mi3,5%
• > 1080 dR$ 347 mil1,1%

6,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,2 mi), contra 1,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 549 mil25,5%
• 31–60 dR$ 35 mil1,6%
• 61–90 dR$ 15 mil0,7%
• 91–120 dR$ 85 mil3,9%
• 121–150 dR$ 74 mil3,5%
• 151–180 dR$ 78 mil3,6%
• 181–360 dR$ 1,3 mi61,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 58,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 561 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 58,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 561 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.